AS SEB ELU- JA PENSIONIKINDLUSTUS aasta I kvartali vahefinantsaruanne

Väljavõte

1 AS SEB ELU- JA PENSIONIKINDLUSTUS aasta I kvartali vahefinantsaruanne

2 SISUKORD Sissejuhatus... 3 Tegevuse vahearuanne... 4 Juhatuse deklaratsioon... 5 Finantsseisundi aruanne... 6 Koondkasumiaruanne I kvartal... 7 Rahavoogude aruanne... 8 Omakapitali liikumise aruanne... 9 I kvartali vahefinantsaruande valitud selgitavad lisad LISA 1. Vahefinantsaruande koostamise alused LISA 2. Tehingud seotud osapooltega

3 Sissejuhatus Kindlustusseltsi üldandmed Ettevõtte nimi: Äriregistri number: (EV Äriregister) Juriidiline aadress: Tornimäe 2 Tallinn Tegevusala: Elu-ja pensionikindlustus Telefon: Faks: Interneti kodulehekülg: elukindlustus@seb.ee Audiitor Audiitori nimi: AS PricewaterhouseCoopers Audiitori registrikood: Audiitori asukoht ja aadress: Pärnu mnt. 15, Tallinn, Eesti I kvartali vahefinantsaruanne Aruande bilansipäev: Aruandeperiood: Aruande valuuta ja ühikud: Euro (EUR) 3

4 Tegevuse vahearuanne on elukindlustusselts. Ettevõte on aktsiaselts, mille registreeritud asukoht on Tallinn, Tornimäe tn 2 ning mille ainuomanik alates on SEB Life and Pension Holding AB (endise nimega SEB Trygg Liv Holding AB). SEB Life and Pension Holding AB ainuaktsionäriks on Skandinaviska Enskilda Banken AB, kes on ka lõplikku kontrolli teostav osapool. Majandustulemused kogus aasta I kvartalis kindlustusmakseid 6,3 miljonit eurot, mis on 4,6% rohkem kui 2018.aasta samal perioodil aasta I kvartali lõpu seisuga jagunesid AS SEB Eluja Pensionikindlustuse turuosad Eestis järgmiselt: varade maht 28,1% kindlustusmaksed 26,3% jõusolevad lepingud 31,0% uued lepingud 37,4%. Seltsi kliendivarade maht oli seisuga 161,6 miljonit eurot, millest 73,1 miljonit eurot moodustas III samba pensionivarad. Kliendivarade mahust moodustasid garanteeritud intressiga kogumistooted 110,7 miljonit eurot ning 49,8 miljonit eurot oli investeerimisriskiga elukindlustuse varade maht. e 2019 aasta I kvartali kasum oli 592 tuhat eurot. Müügitulemused aasta I kvartalis sõlmiti lepingut, 87,6% sellest moodustas laenu- ja riskikindlustuste müük. 82,6% laenu- ja riskikindlustuste müügist moodustas SEB Laenukaitse kindlustus aasta I kvartali jooksul sõlmiti 65 vabatahtliku pensionisamba lepingut. Indrek Holst Juhatuse esimees 4

5 Juhatuse deklaratsioon Juhatus on koostanud e 2019.aasta I kvartali vahefinantsaruande, mis on esitatud lehekülgedel 5 kuni 10. Juhatus kinnitab 2019.aasta I kvartali vahefinantsaruande koostamise õigsust ja täielikkust. Vastutav aktuaar kinnitab aruandes kajastatud tehniliste eraldiste õigsust ja piisavust. Käesolev aruanne on digitaalallkirjastatud. Juhatus: Juhatuse esimees: Indrek Holst Juhatuse liige/vastutav aktuaar: Jaanus Sibul Juhatuse liige: Gert Vilms Juhatuse liige: Triin Messimas Tallinn, 13. mai

6 Finantsseisundi aruanne AKTIVA Raha- ja pangakontod Finantsvarad õiglases väärtuses muutustega läbi kasumiaruande Aktsiad ja muud väärtpaberid Võlakirjad ja muud fikseeritud tulumääraga väärtpaberid Tähtajalised deposiidid Finantsvarad korrigeeritud soetusmaksumuses Tähtajalised deposiidid Nõuded otsesest kindlustustegevusest kindlustusvõtjatele Nõuded edasikindlustuslepingutest Viitlaekumised, ettemakstud kulud ja muud nõuded Finantsvarad kokku Materiaalne põhivara K O K K U A K T I V A PASSIVA Kohustused Viitvõlad ja muud finantskohustused Kohustused kindlustuslepingutest Finantskohustused investeerimislepingutest Kohustused kokku Omakapital Aktsiakapital Reservkapital Jaotamata kasum Omakapital kokku K O K K U P A S S I V A

7 Koondkasumiaruanne I kvartal I kvartal 2019 I kvartal 2018 Tulu brutopreemiatelt Kulu edasikindlustuse preemiatele Neto tulu preemiatelt Teenustasud Muud äritulud Kokku muud tegevustulud Investeeringute tulud ja kulud (neto) Kasum/kahjum õiglase väärtuse muutusest Kokku investeeringute tulud Kindlustuslepingute väljamaksed ja kohustuste muutus Investeerimislepingute finantskohustuse väärtuse muutus Neto tegevuskulud Sõlmimisväljaminekud Administratiivkulud Investeeringute haldamise kulud Kokku tegevuskulud ARUANDEPERIOODI KASUM ARUANDEPERIOODI KOONDKASUM

8 Rahavoogude aruanne I kvartal 2019 I kvartal 2018 Rahavood äritegevusest Laekunud kindlustuspreemiad kindlustusvõtjatelt Laekunud teenustasud Laekunud investeerimislepingute maksed Makstud kindlustusvõtjatele kindlustuslepingutest Finantskohustuste väljamaksed Arveldused edasikindlustusandjatega Makstud tegevuskulud Investeeringute soetus Investeeringute müük ja lunastamine Saadud intressid Saadud dividendid Makstud investeeringute haldamise kulud Kokku rahavood äritegevusest Rahavood investeerimistegevusest Põhivara soetamine - -3 Kokku rahavood investeerimistegevusest - -3 Rahavood kokku Raha ja raha ekvivalendid perioodi alguses Raha ja raha ekvivalentide muutus Valuutakursside muutuste mõju -1 - Raha ja raha ekvivalendid perioodi lõpus

9 Omakapitali liikumise aruanne Aktsiakapital Kohustuslik reservkapital Jaotamata kasum Omakapital kokku Seisuga Kasumi jaotamine Töötajate aktsiaprogrammis osalemine Arvestuspõhimõtte muutuse mõju Aruandeperioodi koondkasum Seisuga Kasumi jaotamine Töötajate aktsiaprogrammis osalemine Aruandeperioodi koondkasum Seisuga

10 I kvartali vahefinantsaruande valitud selgitavad lisad LISA 1. Vahefinantsaruande koostamise alused e aasta I kvartali vahefinantsaruanne on koostatud kooskõlas rahvusvahelise raamatupidamisstandardiga IAS 34 Vahearuandlus nõuetega lühendatud vahearuannete kohta. Käesolevas vahearuandes on kasutatud samasuguseid arvestuspõhimõtteid, kui AS SEB Elu- ja Pensionikindlustuse 31.detsembril 2018 lõppenud majandusaasta kohta koostatud raamatupidamise aruandes. Käesolevas vahearuandes neid arvestuspõhimõtteid uuesti lahti ei kirjutata aasta I kvartali vahefinantsaruanne on koostatud tuhandetes eurodes. LISA 2. Tehingud seotud osapooltega Bilanss Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted Aktiva Raha- ja pangakontod Finantsvarad korrigeeritud soetusmaksumuses Tähtajalised deposiidid Viitlaekumised, ettemakstud kulud ja muud nõuded Finantsvarad kokku Passiva Viitvõlad ja ettemakstud kulud Kohustused kokku Aktsiakapital Kasumiaruanne Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted 3 kuud kuud kuud kuud 2018 Teenustasud Muud äritulud Kindlustuslepingute väljamaksed ja kohustuste muutus Investeerimislepingute finantskohustuste väärtuse muutus Sõlmimisväljaminekud Administratiivkulud Investeeringute haldamise kulud Emaettevõttelt ja emaettevõttega samasse gruppi kuuluvatelt ettevõtetelt osteti finantsjuhtimis-, arendus- ja IT teenust, pangakontode ja väärtpaberiportfellidega seotud haldamisteenuseid, kindlustuslepingute vahendusteenust, renditeenuseid ja väärtpaberiportfellidega seotud haldamisteenuseid ning omakorda saadi tulu SEB fondiosakute tehingutelt. 10