Microsoft PowerPoint - 378_Globaalsed_Titaanid_ylevaade [Compatibility Mode]

Väljavõte

1 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid Hea alternatiiv, kui turud on rahutud

2 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid Investeerimishoius 378 Globaalsed Titaanid EUR Müügiperiood Hoiustamisperiood Hoiuvaluuta Minimaalne hoiusumma Alusvara 3 (kolm) aastat ja 8 (kaheksa) päeva euro 100 eurot Osalusmäär 27 37% Globaalne aktsiaportfell Investeerimishoius 378 Globaalsed Titaanid EUR on AS-i SEB Pank (SEB) investeerimisriskiga hoius, mille intress on seotud globaalse aktsiaportfelli hinnaliikumisega. Alusvaraks on portfell, mis koosneb kümne üle maailma tegutseva äriühingu aktsiatest, mis on kaalutud võrdsete osakaaludega. Iga äriühingu aktsiad moodustavad portfellist 1/10. Investeerimishoiuse alusvarasse investeerib SEB USA dollaris, mistõttu investeerimishoiuse intresside arvutamisel korrigeeritakse portfelli tootlus euro ja USA dollari vahelise valuutakursi muutusega.

3 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara Portfelli kuuluvad äriühingud ÄRIÜHING SEKTOR RIIK LÜHINIMI AT&T INC TELEKOMMUNIKATSIOON USA T.N CLP HOLDINGS LTD ENERGIA HONGKONG 0002.HK CONOCOPHILLIPS ENERGIA USA COP.N E.ON AG ENERGIA SAKSAMAA EONGn.DE HSBC HOLDINGS PLC PANGANDUS SUURBRITANNIA 0005.HK JOHNSON & JOHNSON MEDITSIIN USA JNJ.N PROCTER & GAMBLE CO ESMATARBEKAUBAD USA PG.N ROYAL DUTCH SHELL PLC ENERGIA HOLLAND RDSa.AS SIEMENS AG TÖÖSTUS SAKSAMAA SIEGn.DE VODAFONE GROUP PLC TELEKOMMUNIKATSIOON SUURBRITANNIA VOD.L

4 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (2) Portfelli kuuluvad äriühingud AT&T Inc on USA suurim mobiilside ja tavatelefoni teenust pakkuv kontsern. Lisaks sellele osutab firma lairiba interneti ja digitelevisiooni teenuseid. Pärast iphone i aasta turudebüüti sõlmis AT&T Apple iga lepingu, mille alusel sai ta sellele telefonile võrguteenuse pakkumise ainuõigused USA-s. Praegu saavad Ameerika iphone i omanikud valida võrgukäitajat ka teiste firmade seast. CLP Holdings Ltd on Hongkongi energiakontsern, kelle tütarettevõtted opereerivad Austraalia, Hongkongi, Hiina, India, Taiwani ja teistel Kagu- Aasia turgudel. Elektritootmiseks kasutatakse nii kivisütt, gaasi, tuumakütust kui ka taastuvenergia allikaid.

5 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (3) Portfelli kuuluvad äriühingud ConocoPhillips on USA päritolu rahvusvaheline energiakontsern, mille peakorter asub Texase osariigis Houstonis. ConocoPhillips on suuruselt kolmas nafta ja gaasi ettevõte. Ta tegutseb enam kui 30 riigis ning on maailma suurim puhtalt nafta ja maagaasi uurimisele ning tootmisele keskendunud firma. Ettevõte loodi aastal, kui Conoco ja Phillips Petroleum ühinesid. Kuni aasta kevadeni oli ConocoPhillips maailmas suuruselt viies energiaettevõte. Seejärel eraldus tütarettevõte Phillips 66, mille alla koondus ülejäänud tootmisahel ehk nafta- ja maagaasisaaduste müük ning turustamine. ConocoPhillips annab tööd pea inimesele ning aastal teenis ettevõte 251 miljardi dollari suuruse käibe juures 12,4 miljardit dollarit kasumit.

6 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (4) Portfelli kuuluvad äriühingud E.ON AG on maailmas üks suuremaid energia- ja gaasifirmasid, mis asub Saksamaal. Ettevõte tegutseb rohkem kui 30 riigis ja teenindab rohkem kui 26 miljonit klienti aastal saavutasid ettevõtte ligi töötajat Euroopas, Venemaal ja Põhja-Ameerikas asuvates rajatistes veidi vähem kui 113 miljardi euro suuruse müügikäibe. E.ON on üks suurimaid kommunaalettevõtteid Euroopas, mille tegevusvaldkondade hulka kuulub elektri tootmine tavapäraseid, tuuma- ja taastuvenergiaallikaid kasutavates rajatistes, elektri edastamine kõrgepingeliinide kaudu, piirkondlik elektri-, gaasi- ja soojajaotus, energiamüük ja elektrienergiaga kauplemine ning gaasi ja sooja müük. Ettevõte kuulub DAXi börsiindeksisse ja on Dow Jonesi Global Titans 50 indeksis.

7 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (5) Portfelli kuuluvad äriühingud HSBC Holdings PLC on rahvusvaheline pangandus- ja finantsteenuste kontsern asukohaga Londonis. Maailma suurim pank varade poolest omab esindusi 85 riigis üle maailma, teenindades umbes 89 miljonit klienti aasta lõpu seisuga oli kontserni varade maht 2,693 triljonit dollarit, milles pool asus Euroopa, Lähis-Ida ja Aafrika regioonis ning ülejäänu jagunes võrdselt Ameerika ja Aasia/Austraali vahel. Johnson & Johnson on maailma suuruselt teine ja kõige suurema tootevalikuga tervisetoodete tootja, mille aasta käive oli 65 miljardit dollarit. Ettevõte tegutseb kolmes turusegmendis: tarbe-, farmaatsiatooted ning meditsiiniseadmed ja diagnostika. Ettevõttel on märkimisväärne tarbe- ja farmaatsiatoodete turuosa ning see on suurim meditsiini- ja diagnostikaseadmete arendaja ja tootja maailmas. Johnson & Johnsonile kuuluvad sellised üliedukad kaubamärgid nagu Tylenol, Band-Aid, Clean & Clear ja Neutrogena. Selle lihtaktsiad kuuluvad indeksisse Dow Jones Industrial Average ja see on kantud edetabelisse Fortune

8 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (6) Portfelli kuuluvad äriühingud Procter & Gamble Co on rahvusvaheline tarbekaupade tootja ja turustaja aastal loodud äriühingu tooteid müüakse rohkem kui 180 riigis üle maailma. Äriühing on oma toodangu organiseerinud kahte globaalsesse ärisegmenti: ilu- ja hooldustooted ning majapidamistooted. Ettevõttes töötab üle inimese ning aastal teenis Procter & Gamble 82,5 miljardi dollarilise käibe juures 11,79 miljardit dollarit kasumit. Äriühingule paljudest kaubamärkidest kahekümne nelja müügitulu oli aastal rohkem kui miljard dollarit. Nende 24 seas olid näiteks Ace, Ariel, Duracell, Gillette, Hugo Boss, Max Factor, Pampers ja Head & Shoulders.

9 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (7) Portfelli kuuluvad äriühingud Royal Dutch Shell PLC on Hollandi-Briti rahvusvaheline nafta- ja gaasiettevõtte, mille peakorter asub Hollandis. Oma tütarettevõtete kaudu otsib, toodab ja rafineerib Royal Dutch Shell naftat. Ettevõte toodab kütuseid, kemikaale ja määrdeaineid aasta käibe poolest oli see suuruselt teine ettevõtte maailmas ja üks kuuest nafta ja gaasi superettevõttest. Shell on ühtlasi üks kõige väärtuslikumaid ettevõtteid maailmas. See tegutseb rohkem kui 80 riigis, toodab ligikaudu 3,2 miljonit barrelit nafta ekvivalenttonni päevas ja omab teenindusjaama üle kogu maailma aastal tekitasid Shelli töötajat 470 miljardi dollari suuruse käibe ja 31 miljardit dollarit kasumit.

10 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (8) Portfelli kuuluvad äriühingud Siemens AG on Euroopa suurim masinaehitus- ja elektroonikakontsern. Peamised tegevusvaldkonnad on tööstus, energeetika, transport ja tervishoid. Hoolimata raskest majanduskeskkonnast oli ettevõtte aasta müügikäive ajalooliste tippude lähedal. Tööstusharude arvestuses jaguneb kontserni müük järgmiselt: 35% energeetika, 26% tööstus, 22% infrastruktuur ja 17% tervishoid. Umbes pool müügituludest tuleb Aafrika ja Euroopa regioonist (sh 14% Saksamaalt), 29% Ameerikast ning 20% Aasiast.

11 Investeerimishoius Globaalsed Titaanid alusvara (9) Portfelli kuuluvad äriühingud Vodafone Group PLC on Briti rahvusvaheline mobiiltelekommunikatsioonifirma, mis tegeleb kogu maailmas mitmesuguste kommunikatsiooniteenuste osutamisega. Ettevõte pakub väga erinevaid tooteid ja teenuseid, sealhulgas hääl-, sõnumi-, andmening tavatelefonilahendused ja -seadmed, mis aitavad rahuldada klientide kõiki kommunikatsioonivajadusi. Vodafone tegutseb kõikjal maailmas, omab ja käitab sidevõrke enam kui 30 riigis ja sellel on maailmas üle 40 partnerturu. Vodafone omab 45% Verizon Wirelessist, mis on abonentide arvu poolest suurim mobiilsideettevõte Ameerika Ühendriikides. Vodafone on nii abonentide arvu kui ka aasta käibe poolest suuruselt teine mobiilsideettevõte maailmas (mõlemal juhul edastab seda China Mobile) ja aasta detsembri seisuga oli sellel 439 miljonit abonenti.

12 Investeerimishoiuse tulu sõltuvus alusvara tootlusest Alusvara hinnamuutus Investeerimishoius 378 Globaalsed Titaanid EUR Algne investeering (eurodes) Tagasimakstav summa (eurodes) Intress (Tootlus) Tootlus aasta baasil -10% % 0% 0% % 0% 5% ,5% 0,49% 10% ,0% 0,98% 20% ,0% 1,97% 30% ,0% 2,95% NB! Tegemist on näidetega. Osalusmäärana on kasutatud investeerimishoiuse 378 puhul 30%. Tegelik osalusmäär selgub investeerimishoiuse avamise päeval. Investeerimishoiuse ennetähtaegsel katkestamisel tuleb tootluste arvutamisel arvesse võtta väljumistasu ning asjaolu, et ennetähtaegsel katkestamisel ei pruugi hoiustaja intressi saada.

13 Investeerimishoiuse intressi sõltuvus EUR/USD vahetuskursist Investeerimishoius 378 Globaalsed Titaanid EUR EUR/USD vahetuskurss Intress 0% Intress 10% Intress 20% Intress 30% EUR/USD +15% 0% 8,5% 17% 25,5% EUR/USD +10% 0% 9,0% 18% 27,0% EUR/USD +5% 0% 9,5% 19% 28,5% EUR/USD 0% 0% 10,0% 20% 30,0% EUR/USD -5% 0% 10,5% 21% 31,5% EUR/USD -10% 0% 11,0% 22% 33,0% EUR/USD -15% 0% 11,5% 23% 34,5% NB! Tegemist on näidetega. Investeerimishoiuse alusvarasse investeeritakse USA dollaris ning sellest tulenevalt on selle investeerimishoiuse võimalik intress seotud valuutariskiga. Valuutarisk on oht, et seoses EUR/USD valuutade vahetuskursi tõusuga (USA dollar nõrgeneb euro vastu) väheneb hoiusele makstavate võimalike intresside suurus. EUR/USD valuutade vahetuskursi muutus saadakse EUR/USD algväärtuse jagamisel EUR/USD lõppväärtusega. EUR/USD algväärtus on Euroopa Keskpanga poolt noteeritud EUR/USD vahetuskurss seisuga EUR/USD lõppväärtus on Euroopa Keskpanga poolt noteeritud EUR/USD vahetuskurss seisuga

14 Ajalooline tootluste võrdlus Portfell Portfell korrigeerituna EUR/USD kursimuutusega Maailma aktsiaindeks Allikas: Bloomberg Aastatootlus Viimased 12 kuud* Alusvara 27,32% +4,34% +10,08% 0,68% +2,73% +10,21% Alusvara korrigeerituna EUR/USD kursimuutusega Graafikul on võrreldud investeerimishoiuse Globaalsed Titaanid alusvara tootlust (sh korrigeerituna valuutakursi EUR/USD muutuse alusel) ja maailma aktsiaindeksi viimase viie aasta tootlust. Maailma aktsiaindeksina on kasutatud MSCI Worldi indeksit. NB! Eelmiste perioodide tootlus ei tähenda lubadust ega viidet järgmiste perioodide tootluse kohta. Investeerimishoiuse tulu võib euro ja USA dollari vahelise valuutakursi kõikumise tõttu suureneda või väheneda. 25,79% +2,85% +11,24% 0,05% +2,07% +7,72% Maailma aktsiaindeks 36,65% +21,34% +17,52% 4,56% +11,78% +15,57% *

15 Miks investeerida investeerimishoiusesse Globaalsed Titaanid? + See on kapitalikaitsega investeering. SEB tagastab investeerimishoiuse lõpptähtpäeval 100% hoiusummast. + Aktsiaturgude tõusupotentsiaal. Keskpankade nullintressimäärade poliitika soosib vabade rahaliste vahendite liikumist kõrgema tulususe otsingul riskantsematesse varadesse nagu aktsiad ja toorained. + Investeering maailma suurimatesse äriühingutesse. Portfell koosneb suurtest rahvusvahelistest äriühingutest, kes pakuvad oma tooteid ja teenuseid tuntud kaubamärkide all ning on ajalooliselt pakkunud investorile head dividenditootlust. Samas tuleb arvestada, et - investeerimishoiuse intress ei ole garanteeritud. Kui alusvara väärtus 1 ei tõuse, ei maksta investeerimishoiuselt intressi; - alusvara väärtus ei pruugi tõusta. Portfelli kuuluvate äriühingute aktsiate hindu võivad mõjutada mitmed, sh ettenägematud asjaolud, mistõttu ei pruugi investeerimishoiuse alusvara väärtus suureneda; - maailmamajanduses püsib ebakindlus. Lähiaastatel mõjutab maailmamajanduse võimalikku kasvu püsiv ebakindlus. Alusvarasse kuuluvate äriühingute tulud sõltuvad suurel määral eratarbimise taastumisest. 1 Alusvara lõppväärtuse määramise kord on sätestatud pakkumistingimustes

16 Investeerimiskonto ja maksustamine Investeerimishoiustelt välja makstav intress on tulumaksuga maksustatav. Kui avate hoiuse oma arvelduskonto kaudu, peame intressi väljamakselt tulumaksu kinni ise. Kogu väljamakstav intress maksustatakse, arvestamata teie võimalikke kulutusi (nt riskipreemia ja väljumistasu). Kui soovite teenitud intressilt tulumaksu tasumist edasi lükata või maksustatavast tulust kulutusi maha arvata, avage investeerimishoius investeerimiskonto kaudu. Lugege investeerimiskonto kohta lähemalt meie kodulehelt aadressil

17 HOIATUS! Siin toodud materjalist ei piisa lõpliku investeerimisotsuse tegemiseks! Enne lõpliku investeerimisotsuse langetamist tutvuge põhjalikult SEB kodulehel olevate investeerimishoiuse lepingu- ja pakkumistingimustega. Sealjuures tuleks eriti tähelepanelikult lugeda aadressil asuvat olulist infot tootega kaasnevate riskide kohta. Vajaduse korral konsulteerige asjatundjaga. Maksusüsteemi reguleerivad õigusaktid võivad tulevikus muutuda. Maksustamine oleneb kliendiga seonduvatest individuaalsetest asjaoludest, sealhulgas tema residentsusest, juriidilise isiku vormist jms.

18 Jaak Raivo Struktureeritud toodete osakond AS SEB Pank Tel E-post