AS SEB ELU- JA PENSIONIKINDLUSTUS 2019. aasta I kvartali vahefinantsaruanne
SISUKORD Sissejuhatus... 3 Tegevuse vahearuanne... 4 Juhatuse deklaratsioon... 5 Finantsseisundi aruanne... 6 Koondkasumiaruanne I kvartal... 7 Rahavoogude aruanne... 8 Omakapitali liikumise aruanne... 9 I kvartali vahefinantsaruande valitud selgitavad lisad... 10 LISA 1. Vahefinantsaruande koostamise alused... 10 LISA 2. Tehingud seotud osapooltega... 10 2
Sissejuhatus Kindlustusseltsi üldandmed Ettevõtte nimi: Äriregistri number: 10525330 (EV Äriregister) Juriidiline aadress: Tornimäe 2 Tallinn 15010 Tegevusala: Elu-ja pensionikindlustus Telefon: +372 665 8000 Faks: +372 665 6847 E-mail: Interneti kodulehekülg: elukindlustus@seb.ee www.seb.ee Audiitor Audiitori nimi: AS PricewaterhouseCoopers Audiitori registrikood: 10142876 Audiitori asukoht ja aadress: Pärnu mnt. 15, 10141 Tallinn, Eesti I kvartali vahefinantsaruanne Aruande bilansipäev: 31.03.2019 Aruandeperiood: 01.01.2019 31.03.2019 Aruande valuuta ja ühikud: Euro (EUR) 3
Tegevuse vahearuanne on elukindlustusselts. Ettevõte on aktsiaselts, mille registreeritud asukoht on Tallinn, Tornimäe tn 2 ning mille ainuomanik alates 28.01.2010 on SEB Life and Pension Holding AB (endise nimega SEB Trygg Liv Holding AB). SEB Life and Pension Holding AB ainuaktsionäriks on Skandinaviska Enskilda Banken AB, kes on ka lõplikku kontrolli teostav osapool. Majandustulemused kogus 2019. aasta I kvartalis kindlustusmakseid 6,3 miljonit eurot, mis on 4,6% rohkem kui 2018.aasta samal perioodil. 2019. aasta I kvartali lõpu seisuga jagunesid AS SEB Eluja Pensionikindlustuse turuosad Eestis järgmiselt: varade maht 28,1% kindlustusmaksed 26,3% jõusolevad lepingud 31,0% uued lepingud 37,4%. Seltsi kliendivarade maht oli 31.03.2019 seisuga 161,6 miljonit eurot, millest 73,1 miljonit eurot moodustas III samba pensionivarad. Kliendivarade mahust moodustasid garanteeritud intressiga kogumistooted 110,7 miljonit eurot ning 49,8 miljonit eurot oli investeerimisriskiga elukindlustuse varade maht. e 2019 aasta I kvartali kasum oli 592 tuhat eurot. Müügitulemused 2019. aasta I kvartalis sõlmiti 2 452 lepingut, 87,6% sellest moodustas laenu- ja riskikindlustuste müük. 82,6% laenu- ja riskikindlustuste müügist moodustas SEB Laenukaitse kindlustus. 2019.aasta I kvartali jooksul sõlmiti 65 vabatahtliku pensionisamba lepingut. Indrek Holst Juhatuse esimees 4
Juhatuse deklaratsioon Juhatus on koostanud e 2019.aasta I kvartali vahefinantsaruande, mis on esitatud lehekülgedel 5 kuni 10. Juhatus kinnitab 2019.aasta I kvartali vahefinantsaruande koostamise õigsust ja täielikkust. Vastutav aktuaar kinnitab aruandes kajastatud tehniliste eraldiste õigsust ja piisavust. Käesolev aruanne on digitaalallkirjastatud. Juhatus: Juhatuse esimees: Indrek Holst Juhatuse liige/vastutav aktuaar: Jaanus Sibul Juhatuse liige: Gert Vilms Juhatuse liige: Triin Messimas Tallinn, 13. mai 2019 5
Finantsseisundi aruanne AKTIVA 31.03.2019 31.12.2018 Raha- ja pangakontod 4 598 4 212 Finantsvarad õiglases väärtuses muutustega läbi kasumiaruande 176 749 168 457 Aktsiad ja muud väärtpaberid 77 970 72 793 Võlakirjad ja muud fikseeritud tulumääraga väärtpaberid 97 276 93 161 Tähtajalised deposiidid 1 503 2 503 Finantsvarad korrigeeritud soetusmaksumuses 3 093 3 156 Tähtajalised deposiidid 2 517 2 665 Nõuded otsesest kindlustustegevusest kindlustusvõtjatele 36 44 Nõuded edasikindlustuslepingutest 271 154 Viitlaekumised, ettemakstud kulud ja muud nõuded 269 293 Finantsvarad kokku 184 440 175 825 Materiaalne põhivara 923 43 K O K K U A K T I V A 185 363 175 868 PASSIVA Kohustused Viitvõlad ja muud finantskohustused 1 472 855 Kohustused kindlustuslepingutest 104 104 98 541 Finantskohustused investeerimislepingutest 57 736 55 029 Kohustused kokku 163 312 154 425 Omakapital Aktsiakapital 3 004 3 004 Reservkapital 2 944 2 774 Jaotamata kasum 16 103 15 665 Omakapital kokku 22 051 21 443 K O K K U P A S S I V A 185 363 175 868 6
Koondkasumiaruanne I kvartal I kvartal 2019 I kvartal 2018 Tulu brutopreemiatelt 4 864 4 102 Kulu edasikindlustuse preemiatele -107-98 Neto tulu preemiatelt 4 757 4 004 Teenustasud 190 175 Muud äritulud 429 381 Kokku muud tegevustulud 619 556 Investeeringute tulud ja kulud (neto) Kasum/kahjum õiglase väärtuse muutusest 4 274-310 Kokku investeeringute tulud 4 274-310 Kindlustuslepingute väljamaksed ja kohustuste muutus -7 325-2 394 Investeerimislepingute finantskohustuse väärtuse muutus -279 108 Neto tegevuskulud Sõlmimisväljaminekud -941-903 Administratiivkulud -469-403 Investeeringute haldamise kulud -44-41 Kokku tegevuskulud -1 454-1 347 ARUANDEPERIOODI KASUM 592 617 ARUANDEPERIOODI KOONDKASUM 592 617 7
Rahavoogude aruanne I kvartal 2019 I kvartal 2018 Rahavood äritegevusest Laekunud kindlustuspreemiad kindlustusvõtjatelt 4 964 4 139 Laekunud teenustasud 190 175 Laekunud investeerimislepingute maksed 1 360 1 812 Makstud kindlustusvõtjatele kindlustuslepingutest -1 750-1 391 Finantskohustuste väljamaksed -1 600-1 415 Arveldused edasikindlustusandjatega -55-46 Makstud tegevuskulud -1 735-1 839 Investeeringute soetus -10 175-6 439 Investeeringute müük ja lunastamine 8 119 4 591 Saadud intressid 988 577 Saadud dividendid 113 103 Makstud investeeringute haldamise kulud -32-34 Kokku rahavood äritegevusest 387 233 Rahavood investeerimistegevusest Põhivara soetamine - -3 Kokku rahavood investeerimistegevusest - -3 Rahavood kokku 387 230 Raha ja raha ekvivalendid perioodi alguses 4 212 4 372 Raha ja raha ekvivalentide muutus 387 229 Valuutakursside muutuste mõju -1 - Raha ja raha ekvivalendid perioodi lõpus 4 598 4 602 8
Omakapitali liikumise aruanne Aktsiakapital Kohustuslik reservkapital Jaotamata kasum Omakapital kokku Seisuga 31.12.2017 3 004 2 513 15 543 21 060 Kasumi jaotamine - 261-261 - Töötajate aktsiaprogrammis osalemine - - 59 59 Arvestuspõhimõtte muutuse mõju - - -1 378-1 378 Aruandeperioodi koondkasum - - 1 702 1 702 Seisuga 31.12.2018 3 004 2 774 15 665 21 443 Kasumi jaotamine - 170-170 - Töötajate aktsiaprogrammis osalemine - - 16 16 Aruandeperioodi koondkasum - - 592 592 Seisuga 31.03.2019 3 004 2 944 16 103 22 051 9
I kvartali vahefinantsaruande valitud selgitavad lisad LISA 1. Vahefinantsaruande koostamise alused e 2019. aasta I kvartali vahefinantsaruanne on koostatud kooskõlas rahvusvahelise raamatupidamisstandardiga IAS 34 Vahearuandlus nõuetega lühendatud vahearuannete kohta. Käesolevas vahearuandes on kasutatud samasuguseid arvestuspõhimõtteid, kui AS SEB Elu- ja Pensionikindlustuse 31.detsembril 2018 lõppenud majandusaasta kohta koostatud raamatupidamise aruandes. Käesolevas vahearuandes neid arvestuspõhimõtteid uuesti lahti ei kirjutata. 2019. aasta I kvartali vahefinantsaruanne on koostatud tuhandetes eurodes. LISA 2. Tehingud seotud osapooltega Bilanss Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted 31.03.2019 31.03.2019 31.12.2018 31.12.2018 Aktiva Raha- ja pangakontod - 3 767-3 403 Finantsvarad korrigeeritud soetusmaksumuses 1 2 623 2 2 771 Tähtajalised deposiidid - 2 517-2 665 Viitlaekumised, ettemakstud kulud ja muud nõuded 1 106 2 106 Finantsvarad kokku 1 6 390 2 6 174 Passiva Viitvõlad ja ettemakstud kulud - 1 014-126 Kohustused kokku - 1 014-126 Aktsiakapital 3 004-3 004 - Kasumiaruanne Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted Emaettevõte SEB Life and Pension Holding AB SEB Grupi teised tütarettevõtted 3 kuud 2019 3 kuud 2019 3 kuud 2018 3 kuud 2018 Teenustasud - 42-42 Muud äritulud - 293-280 Kindlustuslepingute väljamaksed ja kohustuste muutus - -1 - - Investeerimislepingute finantskohustuste väärtuse muutus - -5 - -3 Sõlmimisväljaminekud -8-460 -8-399 Administratiivkulud -11-108 -7-108 Investeeringute haldamise kulud - -4 - -25 Emaettevõttelt ja emaettevõttega samasse gruppi kuuluvatelt ettevõtetelt osteti finantsjuhtimis-, arendus- ja IT teenust, pangakontode ja väärtpaberiportfellidega seotud haldamisteenuseid, kindlustuslepingute vahendusteenust, renditeenuseid ja väärtpaberiportfellidega seotud haldamisteenuseid ning omakorda saadi tulu SEB fondiosakute tehingutelt. 10