ERGO PENSIONIFOND 2P2 TINGIMUSED 1. ÜLDSÄTTED 1.1. Käesolev dokument (edaspidi "Tingimused") sätestab ERGO Pensionifond 2P2 tegevuse alused ning osaku

Seotud dokumendid
ERGO PENSIONIFOND 2P1 TINGIMUSED 1. ÜLDSÄTTED 1.1. Käesolev dokument (edaspidi "Tingimused") sätestab ERGO Pensionifond 2P1 tegevuse alused ning osaku

Kohustuslik Pensionifond Sampo Pension 50

PENSIONIFOND LHV MAAILMA AKTSIAD TINGIMUSED I Üldsätted Käesolev dokument (edaspidi "Tingimused") sätestab Pensionifondi LHV Maailma Aktsiad tegevuse

Template_Sampo_YksinkertaistettuRahastoesite_2008

Swedbank Pensionifond K1 (Konservatiivne strateegia) Swedbank Pensionifond K2 (Tasakaalustatud strateegia) Swedbank Pensionifond K3 (Kasvustrateegia)

Kohuslustik Pensionifond Sampo Pension Üldsätted TINGIMUSED Käesolevad tingimused {edaspidi "Tingimused") sätestavad Kohuslusliku Pensionifondi

(Microsoft Word - LHV Varahalduse fondide vara puhasv\344\344rtuse m\344\344ramise sisereeglid_010111)

AS ALFA

KOMISJONI MÄÄRUS (EL) 2019/ 316, veebruar 2019, - millega muudetakse määrust (EL) nr 1408/ 2013, milles käsitletakse Euroopa L

MÄÄRUS nr 18 Välisvärbamise toetuse taotlemise ja kasutamise tingimused ning kord Määrus kehtestatakse riigieelarve seaduse 53 1 lõike 1 al

Swedbank Pensionifond K90-99 (Elutsükli strateegia) PROSPEKT Kehtib alates

PROSPEKT Kehtiv alates 13. septembrist a. LHV Maailma Aktsiad Fond 1 AS LHV VARAHALDUS TARTU MNT 2, TALLINN

Microsoft Word - Vorm_TSD_Lisa_1_juhend_2015

Komisjoni delegeeritud määrus (EL) nr 862/2012, 4. juuni 2012, millega muudetakse määrust (EÜ) nr 809/2004 seoses teabega nõusoleku kohta prospekti ka

„Minu konto“

Tallinna lennujaam HEA ÜHINGUJUHTIMISE TAVA

Luminor Bank AS Ärinimi Luminor Bank AS Registrikood Aadress Liivalaia 45, Tallinn Telefon E-posti aadress

LITSENTSILEPING Jõustumise kuupäev: LITSENTSIANDJA Nimi: SinuLab OÜ Registrikood: Aadress: Telefon: E-post:

Microsoft Word - Lisa 27.rtf

BIGBANK ASi KLIENDIANDMETE TÖÖTLEMISE PÕHIMÕTTED 1. ÜLDSÄTTED 1.1. Käesolevad Bigbank ASi (edaspidi Pank) Kliendiandmete Töötlemise Põhimõtted (edaspi

Microsoft Word - Kliendiandmete töötlemise põhimõtted

Fondi_vara_väärtuse_arvestuse_kord_uuendatud_2017

MergedFile

Noteerimisnõuded

A5 kahjukindlustus

European Small & Mid Cap Investeerimisportfelli tingimused, kehtivad alates 2014 Investeerimisportfelli üldinfo Investeerimisportfelli nimi: Mandatum

Microsoft Word - Orca Swim Club MTÜ üldtingimused_ docx

Juhatuse otsus

KINNITATUD Tartu Ülikooli rektori 4. septembri a käskkirjaga nr 13 (jõustunud ) MUUDETUD Tartu Ülikooli rektori 27. novembri a k

Microsoft Word - vistremid.yhi.doc

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: nimi: Eesti Kutsehaigete liit registrikood: tänava/talu ni

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: sihtasutuse nimi: Sihtasutus AKADEEMIAKE registrikood: tän

LHV Pensionifond XS Majandusaasta aruanne 2016

Microsoft Word - LHV Maailma Aktsiad Fond est.doc

Kinnitatud Setomaa Liidu üldkoosolekul Setomaa edendüsfond 1. SEF eesmärk MTÜ Setomaa Liit juures asuv Setomaa edendüsfond (SEF) on loodud

Microsoft Word - RM_ _17lisa2.rtf

Microsoft Word ESMA CFD Renewal Decision Notice_ET

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: sihtasutuse nimi: Sihtasutus AKADEEMIAKE registrikood: tän

Microsoft Word - Vorm_TSDlisa_2_juhend_2015

Microsoft Word ESMA CFD Renewal Decision (2) Notice_ET

Töökoha kaotuse kindlustuse tingimused TTK indd

TEADE JÄRGMISTE FONDIDE OSAKUOMANIKELE: Nordea 1 Global Value Fund JA Nordea 1 Global Dividend Fund Fondide Nordea 1 Global Value Fund ja Nordea 1 Glo

Väljaandja: Põllumajandusminister Akti liik: määrus Teksti liik: algtekst-terviktekst Redaktsiooni jõustumise kp: Redaktsiooni kehtivuse lõ

Kinnitatud dir kk nr 1.3/27-k PUURMANI MÕISAKOOLI ÕPILASTE KOOLI VASTUVÕTMISE ÜLDISED TINGIMUSED JA KORD NING KOOLIST VÄLJAARVAMISE KORD 1.

Lisa 1 I Üldsätted 1. Riigihanke korraldamisel tuleb tagada rahaliste vahendite läbipaistev, otstarbekas ja säästlik kasutamine, isikute võrdne kohtle

ERAELU KAITSE JA RIIGI LÄBIPAISTVUSE EEST VAIDEOTSUS avaliku teabe asjas nr /18/2778 Otsuse tegija Otsuse tegemise aeg ja koht Andmekaitse Inspe

LHV Maailma Aktsiad Fond Majandusaasta aruanne 2018

ANDMEKAITSE INSPEKTSIOON Valvame, et isikuandmete kasutamisel austatakse eraelu ning et riigi tegevus oleks läbipaistev ISIKUANDMETE KAITSE EEST VASTU

Microsoft Word - BB_uldtingimused.docx

EUROOPA KOMISJON Brüssel, C(2018) 7044 final KOMISJONI DELEGEERITUD MÄÄRUS (EL) /, , millega muudetakse delegeeritud määrust (EL)

Markina

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: ärinimi: Will Do OÜ registrikood: tänava/talu nimi, Haraka

AS SEB Elu- ja Pensionikindlustus Üldtingimused Kehtivad alates Tingimustest saate ülevaate elukindlustuse üldistest põhimõtetest ning mõis

LUMINOR-kontotingimused_A4-210x297mm_CMYK-EST

Justiitsministri määrus nr 10 Euroopa tõkendi tunnistuse vormi kehtestamine Lisa EUROOPA TÕKENDI TUNNISTUS 1 Viidatud nõukogu raamotsuse 20

Maksu- ja Tolliamet MAKSUKOHUSTUSLANE Vorm KMD INF Nimi Registri- või isikukood A-osa ANDMED VÄLJASTATUD ARVETE KOHTA. Esitatakse koos käibedeklaratsi

EKP/2007/4

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: nimi: mittetulundusühing Pärmivabriku Töökoda registrikood:

Nissi Põhikooli isikuandmete töötlemise kord Kinnitatud direktori KK nr 1-2/10

Krediidireiting

LHV Pensionifond Indeks Majandusaasta aruanne

Aruanne_ _ pdf

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: nimi: Mittetulundusühing Hooandja registrikood: tänava nim

AKTSIASELTS SILVANO FASHION GROUP PÕHIKIRI 1. AKSIASELTSI ÄRINIMI JA ASUKOHT 1.1. Aktsiaseltsi ärinimi on Aktsiaselts Silvano Fashion Group, lühendatu

TSD lisa 7 täitmise kord alates Sisukord I. osa Maksustatavad dividendid ja muud kasumieraldised, väljamaksed omakapitalist, varjatud kasum

INVESTEERIMISFONDI POOLAASTA ARUANNE Aruandeperioodi algus: Aruandeperioodi lõpp: Fondi nimetus: FB Opportunity Fund Fondivalits

TEENUSE OSUTAMISE LEPING /kuupäev digikonteineris/ Kooli nimi, Registrikood (edaspidi Asutus), mida esindab amet Eesnimi Perekonnanimi, ja Hariduse In

bioenergia M Lisa 2.rtf

EUROOPA KESKPANGA OTSUS (EL) 2016/ 948, juuni 2016, - ettevõtlussektori varaostukava rakendamise kohta (EKP/ 2016/ 16)

PowerPoint Presentation

Microsoft Word - AS Kawe Kapital 2007 aruanne.doc

EN

Microsoft Word LHV Varahaldus I poolaasta aruanne autogrammidega.doc

Microsoft Word Kutseliste hindajate aruandluse ja auditeerimise kord.doc

INVESTEERIMISFONDI MAJANDUSAASTA ARUANNE Aruandeperioodi algus: Aruandeperioodi lõpp: Fondi nimetus: FB Opportunity Fund Fondiva

FITD02A

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: ärinimi: Osaühing Puka Vesi registrikood: tänava/talu nimi

LEPING, UUS

OMANIKUJÄRELEVALVE_JG_TEIM

Euroopa Liidu Nõukogu Brüssel, 6. november /17 OJ CRP1 37 ESIALGNE PÄEVAKORD ALALISTE ESINDAJATE KOMITEE (COREPER I) Justus Lipsiuse hoone,

Eesti finantsteenuste turg 30. juuni 2017 seisuga Ülevaates on kajastatud Finantsinspektsiooni järelevalve alla kuuluvate ettevõtete Eestis osutatud t

5_Aune_Past

Microsoft Word - Otsus domeenivaidluses 11-1a-274 cialis.ee.doc

Microsoft Word - FITD11A.rtf

Microsoft Word a. I kvartali täiendavad aruanded.doc

Väljaandja: Regionaalminister Akti liik: määrus Teksti liik: algtekst-terviktekst Redaktsiooni jõustumise kp: Redaktsiooni kehtivuse lõpp:

Microsoft Word a. II kvartali täiendavad aruanded.doc

MITTETULUNDUSÜHINGU ÖKULID P Õ H I K I R I I. ÜLDSÄTTED 1.1. Mittetulundusühing Ökulid (edaspidi: Selts) on vabatahtlikkuse alusel ühinenud füüsiliste

PowerPoint Presentation

MAJANDUSAASTA ARUANNE aruandeaasta algus: aruandeaasta lõpp: nimi: Mittetulundusühing Eesti Pottsepad registrikood: tän

EUROOPA KESKPANGA MÄÄRUS (EL) 2018/ 318, veebruar 2018, - millega muudetakse määrust (EL) nr 1011/ väärtpaberiosaluste sta

EESTI STANDARD EVS-EN ISO 3381:2007 See dokument on EVS-i poolt loodud eelvaade RAUDTEEALASED RAKENDUSED Akustika Raudteeveeremi sisemüra mõõtmine (IS

Tallinna hankekord

VKE definitsioon

(Microsoft Word - Riigi \365igusabi tasu ja kulud_kord _3_.doc)

MÄRJAMAA VALLA AASTA EELARVE II lugemine

ülevaade_12_07:Layout 1.qxd

ÜLDTEENUSE TÜÜPTINGIMUSED OÜ Livilla üldteenuse tüüptingimused alates a. 1. ÜLDTEENUSE ELEKTRIENERGIA MÜÜK 1.1 Käesolevad Üldteenuse tüüpti

Väljavõte:

ERGO PENSIONIFOND 2P2 TINGIMUSED 1. ÜLDSÄTTED 1.1. Käesolev dokument (edaspidi "Tingimused") sätestab ERGO Pensionifond 2P2 tegevuse alused ning osakuomanike (edaspidi "Osakuomanik") suhted fondivalitsejaga. 1.2. ERGO Pensionifond 2P2 on kohustusliku kogumispensioni võimaldamiseks loodud lepinguline investeerimisfond. 1.3. Tingimused on koostatud kooskõlas kehtivate Õigusaktide sätetega. Tingimuste ja õigusaktide sätete vastuolu korral kohaldatakse Õigusaktides sätestatut. Kui Tingimuste sätted on omavahel vastuolus või Tingimused sisaldavad eksitavaid sätteid, siis tõlgendatakse nimetatud sätteid pensionifondi Osakuomanike parimate huvide kohaselt. 2. FONDI NIMETUS, FONDIVALITSEJA JA DEPOOPANK 2.1. Pensionifondi nimetus on ERGO Pensionifond 2P2 1 (edaspidi "Fond"). 2.2. Fondi asukohaks on Fondivalitseja asukoht. Fondi majandusaasta on I. jaanuar kuni 31. detsember. 2.3. Fondi valitsevaks fondivalitsejaks (edaspidi "Fondivalitseja") on ERGO Funds AS, asukoht Tallinn, Lauteri 5. 2.4. Fondi moodustamise otsus on vastu võetud 2. mail 2002. a. Fondivalitseja nõukogu poolt. 2.5. Fondi depositoorium (edaspidi "Depoopank") on Swedbank AS, asukoht Tallinn 3. FONDI TEGEVUS JA INVESTEERIMISPOLIITIKA 3.1. Fondi tegevuse eesmärk 3.1.1. Fondi investeerimistegevuse eesmärk on Fondi vara väärtuse pikaajaline kasvatamine riski hajutamise põhimõttel erinevatesse väärtpaberitesse investeerides täiendava sissetuleku võimaldamiseks Fondi Osakuomanikelc pärast nende pensionile jäämist. Fondi vara investeerib Fondivalitseja. Fondivalitseja ei garanteeri osakuomanikele Fondi investeeringute tulusust. 3.2. Fondi investeerimispoliitika põhiprintsiibid 3.2.1. Fondivalitseja investeerib Fondi vara järgmistesse instrumentidesse: a) aktsiatesse ja muudesse samaväärsetesse õigustesse; b) võlakirjadesse, vahetusvõlakirjadesse ja muudesse emiteeritud ja kaubeldavatesse võlakohustustesse ning pandikirjadesse (pandikiri käesolevate Tingimuste tähenduses on investeerimisfondide seaduse -s 260 sätestatud väärtpaber); c) märkimisõigustesse ja muudesse kaubeldavatesse Õigustesse, mis annavad õiguse omandada väärtpabereid; d) investeerimisfondi osakutesse; e) emiteeritud võlakohustustesse tähtajaga kuni Uks aasta, millega tavaliselt kaubeldakse rahaturul (rahaturuinstrumendid); 0 tuletisväärtpaberitesse ja tuletislepingutesse; g) kaubeldavatesse väärtpaberi hoidmistunnistustesse; (alapunktides a) kuni c), e) ja g) nimetatud väärtpaberid edaspidi käesolevas osas "väärtpaberid") h) krediidiasutuste hoiustesse; i) kinnisasjadesse. 3.2.2. Fondivalitseja ei ole Fondi vara investeerimisel spetsialiseerunud majandusharude või piirkondade järgi. 3.2.3. Fondi investeeringud võivad olla noteeritud punktis 3.3.1. nimetatud riikides kehtivates valuutades. 3.2.4. Täpsed vara liigi, emitendi liigi, regioonide ja majandusharude omavahelised osakaalud määratakse Fondi igapäevase juhtimise käigus. 3.2.5. Fondi vara investeerimisel lähtutakse Fondi tegevuse eesmärgist, Osakuomanike huvidest, headest tavadest ning Õigusaktides ja Tingimustes sätestatud piirangutest. 3.3. Investeerimispiirangud 1 Kuni 3J. 12.2008 oli fondi nimi ERGO Tuleviku Pensionifond

3.3.1. Kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti, võib Fondi vara kuni 100% ulatuses investeerida väärtpaberitesse, millesse investeerimine on lubatud õigusaktidega ja mis vastavad vähemalt ühele järgmistest tingimustest: a) väärtpaberitega kaubeldakse Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi 2 (edaspidi "Lepinguriik"), Majandusliku Koostöö ja Arengu Organisatsiooni liikmesriigi' (edaspidi "Liikmesriik"), Venemaa, Valgevene, Hiina, India, Singapuri, Ukraina, Horvaatia, Makedoonia, Serbia, Montenegro, Bosnia ja Hertsegoviina, Albaania, Gruusia, Armeenia, Aserbaidžani, Kasahstani, Argentiina, Brasiilia, Tšiili, LAVi, Egiptuse, Araabia ÜE, Bahreini, Kuveidi, Katari, Omaani, Iisraeli või Hong Kongi reguleeritud väärtpaberiturul; b) väärtpaberitega ei kaubelda punktis a) nimetatud riikide reguleeritud väärtpaberiturgudel, kuid nende emiteerimise tingimuste kohaselt võetakse nad punktis a) nimetatud riigi reguleeritud väärtpaberiturul kauplemisele hiljemalt 12 kuu jooksul pärast väärtpaberite emiteerimist. 3.3.2. Lisaks punktis 3.3.1. sätestatule võib Fondi vara investeerida rahaturuinstrumentidesse, mis vastavad investeerimisfondide seaduse 257 lõikes 2 sätestatud tingimustele. 3.3.3. Punktides 3.3.1 ja 3.3.2 nimetamata väärtpaberitesse võib Fondi vara investeerida kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.4. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus ei või moodustada rohkem kui 5% Fondi aktivate turuväärtusest, kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti. 3.3.5. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus võib moodustada kuni 35% Fondi aktivate turuväärtusest, juhul kui nende emitent või tagaja on Lepinguriik, Austraalia, Kanada, Jaapan, Šveits, Ameerika Ühendriigid või rahvusvaheline organisatsioon, millesse kuulub vähemalt Uks Lepinguriik. 3.3.6. 3.3.7. Ühte kontserni kuuluvate isikute poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 20% Fondi aktivate turuväärtusest, kui õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti. 3.3.8. Fondi vara võib kuni 50% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest investeerida aktsiatesse, aktsiatega samaväärsetesse instrumentidesse ning investeerimisfondidesse, mille vara võib otse või teiste investeerimisfondide kaudu paigutada aktsiatesse ja aktsiatega samaväärsetesse instrumentidesse. 3.3.9. Kui Tingimuste või õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti, võivad investeeringud igasse punktis 3.3.1 nimetatud riiki moodustada kuni 100% Fondi aktivate turuväärtusest. Investeeringuks vastavasse riiki loetakse investeeringud sellise riigi poolt emiteeritud või garanteeritud väärtpaberitesse, sellises riigis registreeritud emitentide väärtpaberitesse ja sellises riigis registreeritud investeerimisfondide osakutesse. 3.3.10. 3.3.11. Fondi vara võib kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest investeerida kinnisasjadesse. Ühe kinnisasja soetusväärtus ei või omandamise ajal ületada 2% Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.12. Fondi vara võib investeerida krediidiasutuste hoiustesse, mille lõpptähtaeg ei ole pikem kui 12 kuud. Fondi vara võib ühe krediidiasutuse hoiustesse paigutada kuni 10% ulatuses aktivate turuväärtusest. Piirangut ei kohaldata Fondi arvelduskontole Depoopangas ja üleöödeposiidil ajutiselt hoitava raha suhtes. 3.3.13. Fondi vara võib kuni 100% ulatuses investeerida teiste investeerimisfondide osakutesse ja aktsiatesse, millesse investeerimine on lubatud õigusaktidega, vastavalt järgnevatele piirangutele, kui õigusaktides ei ole sätestatud madalamat piirmäära: a) ühe fondi osakute või aktsiate väärtus ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; b) Fondivalitseja poolt valitsetavate teiste fondide aktsiate ja osakute väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; c) arvestades Õigusaktidest tulenevate piirangutega võib Fondivalitsejaga samasse kontserni kuuluvate fondivalitsejate valitsetavate fondide aktsiatesse ja osakutesse investeerida kuni 50% Fondi aktivate turuväärtusest. 2 Lepinguriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austria, Belgia, Eesti, Hispaania, Holland, Iirimaa, Island, Itaalia, Kreeka, Küpros, Leedu, Liechtenstein, Luksemburg, Läti, Malta, Norra, Poola, Portugal, Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Slovakkia, Sloveenia, Soome, Suurbritannia, Taani, Tšehhi Vabariik, Ungari, Rumeenia, Bulgaaria 3 Liikmesriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austraalia, Austria, Belgia, Kanada, Tšehhi Vabariik, Taani, Soome, Prantsusmaa, Saksamaa, Kreeka, Ungari, Island, Iirimaa, Itaalia, Jaapan, Korea, Luksemburg, Mehhiko, Holland, Uus-Meremaa, Norra, Poola, Portugal, Slovakkia, Hispaania, RootsLŠveits, Türgi, Suurbritannia, Ameerika Ühendriigid

3.3.14. Fondi varas oleva kinnisvara ja kinnisvarafondide väärtus kokku ei või ületada 20% Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.15. Fondi arvel võib teha tehinguid tuletisinstrumentidega, järgides õigusaktides ja Tingimustes sätestatut. Fondi vara võib investeerida üksnes sellistesse tuletisinstrumentidesse, mille alusvaraks on: a) krediidiasutuste hoiused; b) punktis 3.2.1. a), b), c), e) ja g) nimetatud väärtpaberid; c) teise investeerimisfondi osakud või aktsiad, millesse Fond võib investeerida; d) väärtpaberi indeksid või intressimäärad, millesse Fond võib investeerida; e) valuuta, millesse Fond võib investeerida. Punktis a) kuni d) nimetatud tuletisväärtpaberitega on Fondi arvel lubatud teostada tehinguid ainult Fondi varas olevate väärtpaberite hindade ja intressimäärade kõikumisest tulenevate riskide maandamise eesmärgil. Tuletisväärtpaberitega ei või Fondi arvel võtta Fondile rohkem kohustusi kui 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest, välja arvatud valuutariski maandamiseks tehtud tehingud, millega Fondi arvel on omandatud vara tehingu aluseks olevas valuutas. 3.3.16. Fondivalitseja võib Fondi arvel tagada väärtpaberite väljalaset, võtta laenu, teha repo- ning pöördrepotehinguid ja muid väärtpaberite laenamise tehinguid. Fondi arvel võib võtta laenu ning muid eelpoolnimetatud kohustusi kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. Ühegi Fondi arvel võetava laenu või kohustuse tähtaeg ei tohi olla pikem kui kolm kuud. 3.3.17. Fondivalitseja järgib Fondi vara investeerimisel lisaks eeltoodule kõiki muid õigusaktides sätestatud investeerimispiiranguid ja nõudeid riskide hajutamiseks. Fondi varade investeerimisega seotud riskide lühikirjeldus sisaldub Fondi emissiooniprospektis. OSAKUTEGA SEOTUD ÕIGUSED JA KOHUSTUSED Osak 4.1.1. Fondi osak (edaspidi "Osak") on nimeline väärtpaber, mis väljendab Osakuomaniku osalust fondi varas. Fondi Osak on nimeline mittemateriaalne väärtpaber. 4.1.2. Osakud on registreeritud Eesti väärtpaberite keskregistris (edaspidi "Register"), mida peab AS Eesti Väärtpaberikeskus (edaspidi "Registripidaja"), asukohaga Tartu mnt. 2, 14. korrus, Tallinn 10145, Eesti Vabariik, registrikood 10111982. Osakute registreerimisele kohaldatakse Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses sätestatut. 4.1.3. Osakud on ühte liiki. Osaku nimiväärtus on 10 Eesti krooni. 4.1.4. Osakuid võivad omandada ja omada füüsilised isikud ja Fondivalitseja või Fondivalitsejana tegutsenud isik. Osak ei või kuuluda üheaegselt mitmele isikule. Osakud ei kuulu abikaasade ühisvarasse. 4.1.5. Osak on jagatav. Osakute jagamise tulemusel tekkinud Osakute osad (edaspidi "Murdosak") ümardatakse kolmekomakohani nii, et arvud ХХХ.ХХХ0 kuni XXX.XXX4 ümardatakse arvuks XXX, XXX ja arvud XXX.XXX5 kuni XXX,XXX9 arvuks XXX,XX(X+1). 4.1.6. Osakuid ei või võõrandada ega koormata. Osakutele saab sissenõude pöörata ainult seaduses sätestatud juhtudel ja korras. 4.1.7. Osak ei anna Osakuomanikule otsustusõigust Fondi varaga tehingute tegemisel. Fondivalitseja ei korralda Osakuomanike üldkoosolekuid. Ükski Osakuomanik ei või nõuda Osakuomanike ühisuse lõpetamist. Osakutega seotud Õigused 4.2.1. Osakuomanikul on kõik õigusaktidest ja Tingimustest tulenevad õigused s.h., kuid mitte ainult: a) Õigus saada Osakute arvuga võrdeline osa Fondi tulust; b) Õigus nõuda Fondivalitsejalt talle kuuluvate Osakute tagasivõtmist vastavalt Tingimustele ja Eesti Vabariigi õigusaktidele; c) õigus pärandada talle kuuluvaid Osakuid; d) õigus vahetada Osakuid teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu; e) õigus sõlmida tagasivõetud Osakute kogusumma eest kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping; 0 õigus saada proportsionaalne osa Fondi likvideerimisel järelejäänud varast ja Fondi tulust vastavalt osaluse suurusele; g) õigus tutvuda Fondivalitseja asukohas Tingimuste, Fondi viimase aasta- või poolaastaaruande, Osakute emissiooniprospekti ning muude seadusandluses sätestatud dokumentide ja informatsiooniga Fondi tegevuse kohta; h) Õigus saada Registripidajalt või Registri kontohaldurpangalt tõendit või väljavõtet Registrist temale kuuluvate Osakute kohta; i) õigus toimida muul seadusandluses või Tingimustes ettenähtud viisil. 3

4.3. Osakutega seotud kohustused ja õiguste teostamise viis 4.3.1. Osakuomanik on kohustatud Osakutest tulenevaid Õigusi teostama heauskselt, rakendades selleks vajalikku hoolsust ning kooskõlas Eesti Vabariigi Õigusaktides ja Tingimustes sätestatuga. 4.3.2. Osakuomaniku Õiguste teostamise eesmärgiks ei tohi olla kahju tekitamine teistele Osakuomanikele, Fondivalitsejale, Depoopangale või kolmandale isikule. 4.3.3. Võimalike maksukohustuste osas on osakuomanikel soovitatav nõu pidada asjatundliku maksunduse spetsialistiga. 4.4. Osakuomaniku vastutus 4.4.1. Osakuomanik ei vastuta isiklikult Fondi kohustuste eest, mida Fondivalitseja on Fondi arvel võtnud, samuti kohustuste eest, mille täitmist on Fondivalitsejal õigus nõuda vastavalt Tingimustele Fondi arvel. Osakuomaniku vastutus nende kohustuste täitmise eest on piiratud tema osaga Fondi varas. 4.4.2. Fondivalitseja ei või Osakuomanike nimel võtta kohustusi. 4.4.3. Osakuomaniku vastu suunatud nõude täitmiseks võib pöörata sissenõude tema Osakute, mitte aga Fondi vara vastu. 4.5. Osakust tulenevad õigused ja kohustused tekivad Osakuomanikule Osaku väljalaskmisel ja lõpevad Osaku tagasivõtmisel. 5. FONDI VARA PUHASVÄÄRTUS NING OSAKUTE VÄLJALASKE- JA TAGASIVÕTMISHIND 5.1. Fondi vara puhasväärtuse arvutamise kord 5.1.1. Fondivalitseja lähtub Fondi vara ja Osaku puhasväärtuse arvutamisel oma sisemistes protseduurirecglites ja õigusaktides sätestatust. 5.1.2. Fondi vara puhasväärtus määratakse kindlaks Fondi varasse kuuluvate väärtpaberite, muude asjade ja Õiguste turuväärtuse alusel, millest on maha arvatud nõuded Fondi vastu. 5.2. Kinnisasjade hindamise kord 5.2.1. Fondivalitseja laseb teostada Fondi varas olevate kinnisasjade hindamise vähemalt üks kord aastas, majandusaasta lõpu seisuga, enne Fondi aastaaruande audiitorkontrolli. Kinnisasjade hindamine teostatakse hiljemalt 4 kuud peale Fondi majandusaasta lõppu. 5.2.2. Kinnisasjade hindaja määrab Fondivalitseja. Fondivalitseja võib eri kinnisasjadele määrata eri hindajad. Kinnisasjade hindajaks võib olla üksnes sõltumatu kinnisvara hindaja, kellel on hea maine ja piisavalt kogemusi asjaomase vara hindamiseks. Kinnisasjade hindaja peab olema Eesti Kinnisvara Hindajate Ühingu või muu tunnustatud kinnisvara hindajate organisatsiooni poolt atesteeritud. Kinnisasjade hindaja ei või olla Fondivalitseja või Fondivalitsejaga samasse kontserni kuuluva ettevõtte töötaja ega juhatuse või nõukogu liige. 5.2.3. Kinnisasjade hindamisel rakendab kinnisasja hindaja tunnustatud hindamisstandardeid ja häid tavasid. 5.3. Osaku puhasväärtuse arvutamise kord 5.3.1. Osaku puhasväärtus saadakse Fondi vara puhasväärtuse jagamisel kõigi arvutuse hetkeks väljalastud ja tagasi võtmata Osakute arvuga. Osaku puhasväärtus ning Osaku väljalaskmis- ja tagasivõtmishind arvutatakse vähemalt Uks kord iga pangapäeva kohta sellele järgneval pangapäeval ning kinnitatakse kell 12.00. Osaku puhasväärtus ja väljalaskmis- ja tagasivõtmishind kehtivad kuni järgmise Osaku puhasväärtuse ning Osaku väljalaskmis- ja tagasivõtmishinna kinnitamiseni järgmisel pangapäeval kell 12.00. 5.4. Osaku väljalaskehind 5.4.1. Osak lastakse välja väljalaskehinnaga. 5.4.2. Osaku väljalaskehinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus. 5.5. Osaku tagasivõtmishind 5.5.1. Osak võetakse tagasi tagasivõtmishinnaga. 5.5.2. Osaku tagasivõtmishinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus, millest võib olla maha arvestatud tagasivõtmistasu. 5.5.3. Osaku tagasivõtmistasu kuulub Fondivalitsejale tasumisele Osaku tagastanud Osakuomaniku arvelt. 5.5.4. Osaku tagasivõtmistasu määr on 1% Osaku puhasväärtusest. 5.5.5. Tagasivõtmistasu ei võeta Osakuomanikult, kes on riikliku pensionikindlustuse seaduses sätestatud vanaduspensionieas või kellel sellesse ikka jõudmiseni on jäänud viis aastat või vähem. 5.6. Fondi ja Osaku puhasväärtust väljendatakse Eesti kroonis. 5.7. Osaku puhasväärtus, väljalaske-ja tagasivõtmishind määratakse täpsusega neli kohta pärast koma.

5.8. Fondi vara puhasväärtus ning Osakute väljalaske- ja tagasivõtmishind avaldatakse igal pangapäeval Fondivalitseja veebilehel. 6. OSAKUTE VÄLJALASKE TINGIMUSED JA KORD 6.1. Osakud laseb välja Fondivalitseja. Osakute väljalaset korraldab Registripidaja. 6.2. Osakud loetakse väljalastuks Osakuomaniku pensionikontol registreerimise hetkest. 6.3. Osakuid lastakse välja avalikult ilma ajalise piiranguta ning emissioonimahtu ja väljalastavate Osakute arvu kindlaks määramata. 6.4. Valikuavaldus 6.4.1. Fondi Osakute omandamiseks esitab isik isiklikult või volitatud esindaja kaudu valikuavalduse, milles märgib Fondi tema poolt valitud kohustuslikuks pensionifondiks. Valikuavalduse esitamisega kohustub isik tegema kohustusliku kogumispensioni makseid seaduses sätestatud tingimustel ja korras ning nõustub Tingimustega, olles nendega eelnevalt tutvunud, nendest aru saanud ja kohustub neid järgima. 6.4.2. Valikuavalduse esitamisele ja muutmisele kohaldatakse kogumispensionide seaduses ja selle alusel välja antud õigusaktides sätestatut. 6.5. Pensionikonto 6.5.1. Registripidaja avab valikuavalduse alusel isikule Osakute arvestamiseks pensionikonto. 6.5.2. Pensionikontole kantavate andmete loetelu kehtestamine, samuti pensionikontol kannete tegemine, kannetest isiku teavitamine ning tasu võtmine pensionikonto pidamisega seotud teenuste eest toimub investeerimisfondide seaduses, Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses ning nende alusel kehtestatud õigusaktides ning Registripidaja hinnakirjas sätestatud tingimustel ja korras. 6.6. Osakute omandamine 6.6.1. Kohustusliku kogumispensioni makse peab seaduses sätestatud isik (s.o. tööandja või mõni teine seaduses sätestatud isik) kinni Osakuomanikule makstavatelt tasudelt, kannab kinnipeetud makse üle Maksu- ja Tolliameti arvelduskontole ja annab Osakuomanikule tema nõudmisel tõendi kinnipeetud makse kohta. 6.6.2. Maksu-ja Tolliamet kontrollib kinnipeetud makse korrektsust ning edastab korrektsed maksed ning õigusaktidega ettenähtud täiendava sissemakse summad (edaspidi "Pensionimakse") ja andmed Pensionimakse kohta edasi Registripidajale. Registripidaja arvutab Pensionimakse ja selle kohta käivate andmete laekumisel Osakuomanikule väljalastavate Osakute koguse, mis seejärel registreeritakse koheselt Osakuomaniku pensionikontol. 6.6.3. Samaaegselt osakute koguse registreerimisega Osakuomaniku pensionikontol kannab Registripidaja väljalastud Osakute kogusele vastava summa edasi Fondi arvelduskontole. Osakud lastakse välja väljalaskehinnaga, mis määratakse kindlaks vastavalt Tingimuste punktis 5.4. sätestatud korrale. 7. OSAKUTE TAGASIVÕTMISE TINGIMUSED JA KORD 7.1. Osakute tagasivõtmise tingimused 7.1.1. Õigus kohustusliku kogumispensioni väljamaksetele on Osakuomanikul, kes on jõudnud vanaduspensioniikka. 7.2. Kohustusliku kogumispensioni väljamakseid tehakse Osakuomanikule: a) kindlustusandjaga sõlmitud pensioni lepingu alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; b) fondivalitsejaga kokku lepitud fondipensioni alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; c) ühekordse väljamaksena pensionifondist. 7.3. Fondivalitseja teeb Osakute tagasivõtmisel väljamakse Fondi varast tagasivõetavate Osakute arvule ja tagasivõtmishinnale vastavas summas. Tagasivõetud Osakud kustutakse Osakuomaniku pensionikontolt. 7.4. Väljamaksed kindlustusandjaga sõlmitud pensionilepingu alusel 7.4.1. Pensionileping on osakuomaniku ja kindlustusandja vahel sõlmitud kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping, mille alusel kindlustusandja kohustub tegema lepingus kokkulepitud tingimustel ja korras lepingu sõlminud osakuomanikule (edaspidi "kindlustusvõtja") pensionimakseid kuni tema surmani ning kindlustusvõtja kohustub tasuma kindlustusandjale kindlustusmakse. 7.4.2. Pensionilepingu sõlmimisel võetakse tagasi kõik kindlustusvõtjale kuuluvad pensionifondide osakud või vähemalt 700-kordsele riikliku pensionikindlustuse seaduse alusel kehtestatud rahvapensioni määrale (edaspidi rahvapensioni määr) vastavad pensionifondide osakud ning neile vastava summa eest tehakse ühekordne kindlustusmakse isiku valitud kindlustusandjale.

Osakute tagasivõtmise ja raha kandmise pensionifondist kindlustusandjale korraldab registripidaja. 7.4.3. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on suurem kui 700-kordne rahvapensioni määr, on osakuomanikul õigus sõlmida pensioni leping, mille alusel tasutakse kindlustusandjale ühekordne kindlustusmakse osakute ulatuses, mis pensioni lepingu sõlmimisel vastab vähemalt nimetatud määrale. Osakuomanikul on õigus jätta ülejäänud osakud pensionikontole, sõlmida nende suhtes teine pensionileping, fondipension või esitada avaldus ühekordseks väljamakseks. 7.4.4. Pensioni lepingu sõlmimiseks esitab osakuomanik avalduse tema valitud kindlustusandjale. Kindlustusandja on kohustatud välja selgitama Osakuomaniku nõudmised pensionilepingule ja tegema talle pensionilepingu sõlmimiseksallkirjastatud kirjaliku pakkumuse. Osakuomanik tagastab kindlustusandja tehtud pakkumusega nõustumisel selle allkirjastatult kindlustusandjale, mille järel kindlustusandja edastab selle Registripidajale kindlustusmakse ülekandmiseks. Registripidaja poolt avalduse vastuvõtmisega loetakse pensionileping sõlmituks. Kindlustusanda on kohustatud kindlustusvõtjat viivitamata teavitama pensionilepingu sõlmimise kuupäevast ja õigusest 14 päeva jooksul pensionilepingu sõlmimisest arvates lepingust taganeda. Kindlustusandja väljastab viivitamata pärast kindlustusmakse laekumist kindlustusvõtjale pensionilepingu poliisi. Väljamaksed Fondist fondipensioni alusel ja ühekordne väljamakse fondist 7.5.1. Fondipension on Osakuomaniku ja pensionifondivalitseja vahel kokku lepitud kava, mille alusel tehakse Osakuomanikule perioodilisi väljamakseid pensionifondist kuni fondipensioni lõppemiseni. 7.5.2. Osakuomanikul on Õigus leppida kokku fondipension, kui talle kuuluvate osakute koguväärtus on väiksem kui 50-kordne rahvapensioni määr. 7.5.3. Fondipensioni kokkuleppimisel määrab osakuomanik selle arvestusliku kestuse aastates, mis ei või olla lühem fondipensioni minimaalsest arvestuslikust kestusest aastates. Fondipensioni arvestuslikku kestust arvestatakse vastavalt valitud väljamaksete sagedusele kuudes, kvartalites või pensioniaastates. 7.5.4. Fondipensioni kokkuleppimiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale fondipensioni avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate Õigusaktidega. 7.5.5. Osakuomanikule fondipensioni väljamakse tegemisel võetakse ettenähtud arv osakuid tagasi ning neile vastava summa eest tehakse väljamakse. 7.5.6. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on võrdne kümnekordse rahvapensioni määraga või on sellest väiksem, on osakuomanikul õigus nõuda kõigi osakute tagasivõtmist ning neile vastava summa korraga väljamaksmist (edaspidi "ühekordne väljamakse"). 7.5.7. Ühekordse väljamakse saamiseks Fondist esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate õigusaktidega. 7.5.8. Pensionifondi osakute tagasivõtmise korraldab Registripidaja avalduse esitamisele järgneva kuu, kvartali viimase kuu või pensioniaasta viimase kuu 15. kuni 20. kuupäevani, lähtudes õigusaktidest, Fondi Tingimustest ning Registripidaja, Fondivalitseja ja Depoopanga vahel sõlmitud kolmepoolsest lepingust. Osakute pärimine 7.6.1. Osakud on päritavad. Pärijate puudumisel Osakud tühistatakse. Tühistatud Osakutest tulenevad õigused ja kohustused loetakse lõppenuks ning Osakutele vastav raha jääb Fondi. 7.6.2. Kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isikust pärijal on üks kord ühe aasta jooksul, arvates talle pärimistunnistuse väljastamisest, õigus esitada avaldus päritud Osakute tagasivõtmiseks või kandmiseks oma pensionikontole. Kui pärija ei ole ühe aasta jooksul esitanud Osakute tagasivõtmise või pensionikontole kandmise avaldust, on tal Õigus nõuda kümne aasta jooksul, alates pärandi avanemisest, üksnes päritud Osakute kandmist tema pensionikontole. 7.6.3. Kui Osakute pärijaks on isik, kes ei ole kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isik, on tal õigus nõuda Osakute tagasivõtmist Uks kord kümne aasta jooksul pärandi avanemisest arvates, esitades selleks vormikohase avalduse. 7.6.4. Pärimise avaldus ja pärimisõiguse tunnistus esitatakse Registripidaja kontohaldurile. 7.6.5. Osakuid saab pärandada üksnes füüsilisele isikule. Osakute tagasivõtmise peatamine 7.7.1. Osakute tagasivõtmine peatatakse Fondivalitseja otsusega või Finantsinspektsiooni vastavasisulise ettekirjutuse alusel. 7.7.2. Fondivalitseja võib vastavalt õigusaktides sätestatule peatada Osakute tagasivõtmise kuni kolmeks kuuks, kui Fondi kontodel olevast rahast ei piisa tagasivõtmishinna väljamaksmiseks või väljamaksmisega kahjustataks Fondi korrapärast valitsemist ning kui Fondi väärtpabereid ja muud vara ei ole võimalik viivitamata müüa või sellega kahjustataks oluliselt teiste Osakuomanike huve. 6

7.7.3. Fondi Osakute tagasivõtmise peatamiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt vastava loa. 7.7.4. Teate Osakute tagasivõtmise peatamisest avaldab Fondivalitseja viivitamata prospektis avaldatud veebilehel ning ühes üleriigilise levikuga päevalehes. 8. OSAKUTE VAHETAMISE TINGIMUSED JA KORD 8.1. Osakute vahetamise tingimused 8.1.1. Osakuomanikul Õigus õigusaktides sätestatud korras vahetada Osakud teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.1.2. Osakute vahetamisel Osakuomanikule väljamakseid ei tehta. 8.1.3. Osakute vahetamisel makstakse Osakuomanike arvel tagasivõtmistasu. Kui Osakud vahetatakse Fondivalitseja poolt valitsetava mõne teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu, rakendatakse tagasi võtmistasu määra suurusega 0%. 8.2. Osakute vahetamise kord 8.2.1. Osakute vahetamise korraldab Registripidaja koos Depoopangaga. 8.2.2. Osakute vahetamiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale vastava avalduse, milles märgitakse õigusaktides ettenähtud andmed. 8.2.3. Osakuid saab vahetada üksnes teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.2.4. Osakud vahetatakse Uks kord aastas 1. jaanuarile järgneval esimesel pangapäeval. 8.2.5. Osakute vahetamiseks 1. jaanuari seisuga peab nõuetele vastav avaldus olema esitatud ja avalduses märgitud andmed Registripidajale laekunud hiljemalt vahetamisele eelneva aasta 31. oktoobril. 8.2.6. Osakute vahetamise korral toimub Osakute tagasivõtmine ja teise pensionifondi osakute väljalaskmine Osakute vahetamise päeval kehtiva tagasivõtmis- ja väljalaskehinnaga. 8.2.7. Vahetamise tulemusel omandab Osakuomanik Osakute tagasivõtmishinna ulatuses maksimaalse arvu teise pensionifondi osakuid. 9. FONDIVALITSEJA ÕIGUSED JA KOHUSTUSED FONDI VARA VALITSEMISEL 9.1. Fondivalitseja tegevuse alused on määratud Fondivalitseja põhikirja, õigusaktide ja Tingimustega. 9.2. Fondivalitseja Õigused ja kohustused 9.2.1. Fondivalitsejal on vastavalt Tingimustele õigus Fondi vara käsutada ja vallata ning muud sellest tulenevad õigused. 9.2.2. Fondivalitseja investeerib Fondi vara oma nimel ja Osakuomanike ühisel arvel ehk Fondi arvel. 9.2.3. Fondivalitseja hoiab Fondi vara lahus Fondivalitseja enda varast, teiste tema poolt valitsetavate fondide varadest ja muudest varakogumitest. Fondi vara ei kuulu Fondivalitseja pankrotivara huikaja selle arvel ei saa rahuldada Fondivalitseja võlausaldajate nõudeid. 9.2.4. Fondivalitsejal on õigus ja kohustus esitada oma nimel Osakuomanike või Fondi nõuded Depoopanga või kolmandate isikute vastu, kui nimetatud nõuete esitamata jätmine toob Fondile või Osakuomanikele kaasa või võib kaasa tuua olulise kahju tekkimise. Fondivalitseja ei ole kohustatud esitama nimetatud nõudeid, kui Fond või Osakuomanikud on nõuded juba esitanud. 9.2.5. Fondivalitseja peab hankima piisavat teavet varade kohta, mida ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, jälgima selle emitendi finantsmajanduslikku olukorda, kelle väärtpabereid ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, ning hankima piisavat teavet selle isiku maksejõulisuse kohta, kellega Fondi arvel tehinguid tehakse või teha kavatsetakse. 9.2.6. Fondivalitsejal on õigus oma kohustuste paremaks täitmiseks järgmisi Fondi valitsemisega seotud tegevusi edasi anda kolmandatele isikutele, järgides investeerimisfondide seaduses sätestatut: a) Fondi vara investeerimine; b) Osakute väljalaske ja tagasivõtmise või tagasiostmise korraldamine; c) vajadusel omandiõigust tõendavate dokumentide väljastamine Osakuomanikele; d) Osakuomanikele vajaliku teabe edastamine ning muu klienditeenindus; e) Osakute turustamise korraldamine; 0 Fondi vara arvestuse pidamine ja raamatupidamise korraldamine; g) Fondi vara puhasväärtuse määramine; h) Osakute registri pidamise korraldamine; i) Fondi tulu arvestamine;

j) Fondivalitseja ja Fondi tegevuse seadusele ja muudele õigusaktidele vastavuse jälgimine, s.h. vastava sisekontrolli süsteemi rakendamine; k) nimetatutega otseselt seotud tegevused. Ülesannete edasiandmine kolmandale isikule ei vabasta Fondivalitsejat vastutusest seoses Fondi valitsemisega. 9.3. Fondijuhi nimetamine 9.3.1. Fondi varade juhtimiseks määrab Fondivalitseja juhatus fondijuhi, kelle ülesanne on koordineerida Fondi vara investeerimist ja muid Fondi valitsemisega seotud tegevusi ning jälgida, et Fondi valitsetaks vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 9.3.2. Fondijuhil peavad olema kõrgharidus või sellega võrdsustatud haridus, ülesannete täitmiseks vajalikud teadmised ning laitmatu ärialane reputatsiooni. Fondijuhiks võib olla üksnes isik, kes on viimase viie aasta jooksul vähemalt ühe aasta tegutsenud fondijuhina või vähemalt kolm aastat olnud tegev väärtpaberiportfelli valitsemise teenuse osutamisel. 9.4. Fondivalitseja vastutus 9.4.1. Fondivalitseja vastutab Fondile või Osakuomanikele oma kohustuste rikkumisega tekitatud kahju eest vastavalt Tingimustes ja Eesti Vabariigi õigusaktides sätestatule. 9.4.2. Fondivalitseja pankroti korral rahuldatakse Osakuomanike nõuded Fondivalitseja vastu esimeses järgus pärast pandiga tagatud nõudeid. 9.4.3. Kui likvideerimise käigus ilmneb Fondi maksejõuetus, vastutab kõigi Fondi vastu rahuldamata jäetud nõuete täitmise eest Fondivalitseja, kui õigusaktides ei ole sätestatud teisiti. 9.5. Fondivalitseja poolt osakute omandamise ja tagasivõtmise tingimused ja kord 9.5.1. Fondivalitseja on kohustatud pidevalt omama vähemalt 1% Fondi Osakutest, kui õigusaktides ei ole sätestatud teisiti. 9.5.2. Fondi moodustamisest alates kolme aasta jooksul on Fondivalitseja kohustatud omama vähemalt 2% Fondi Osakutest. Kui Fondil on üle 100 miljoni Osaku, peab Fondivalitsejale kuuluma vähemalt 2 miljonit Osakut ning lisaks 1% Osakute arvust mis ületavad 100 miljoni. 9.5.3. Osakute omandamine Fondivalitseja poolt ja Fondivalitsejale kuuluvate Osakute tagasivõtmine toimub õigusaktides ja Tingimustes sätestatud tingimustel ja korras. 9.5.4. Kui Finantsinspektsioon on tuvastanud Õigusaktides või Tingimustes sätestatud nõuete rikkumise ning on alust arvata, et see rikkumine on põhjustanud kahju Osakuomanikele, võetakse Finantsinspektsiooni ettekirjutuse alusel Fondivalitsejale või fondivalitsejana tegutsenud isikule kuuluvad Osakud tagasi ja kahju kannatanud Osakuomanikule lastakse Õigusaktides sätestatud korras välja selle pensionifondi osakuid, kuhu laekub või peaks laekuma Osakuomaniku kohustusliku kogumispensioni makse. 9.5.5. Fondivalitseja on kohustatud kolme pangapäeva jooksul alates ettekirjutuse saamise päevast avaldama vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ja oma veebilehel sellekohase teate, milles on muu hulgas märgitud Osakuomanike teavitamise kord ning tähtajad, mille jooksul on Fondivalitseja kohustatud kindlaks määrama kahju suuruse ja vastava kahju hüvitama. 10. DEPOOPANGA TEGEVUS 10.1. Fondivalitseja on kohustatud sõlmima Fondi varade hoidmiseks lepingu Depoopangaga. Depoopank hoiab Fondi vara ja täidab muid õigusaktidega talle pandud ülesandeid. 10.2. Depoopanga ülesannete edasiandmine 10.2.1. Depoopangal on Õigus vastavalt depoolepingus ettenähtud korrale sõlmida Fondi vara hoidmiseks, sellega arvelduste teostamiseks ja muude ülesannete edasiandmiseks lepinguid kolmandate isikutega. 10.2.2. Depoopank rakendab Fondi vara või väärtpabereid hoidva kolmanda isiku valikul vajalikku hoolsust, et tagada selle kolmanda isiku usaldusväärsus. Depoopank on enne ülesannete edasiandmist ning ka edaspidi kohustatud kontrollima, kas kolmanda isiku organisatsioonilise ja tehnilise korralduse tase ningfinantsseisundon küllaldased tema lepingujärgsete kohustuste täitmiseks. 10.3. Depoopanga vastutus 10.3.1. Depoopank vastutab oma kohustuste rikkumise tagajärjel Fondile, Osakuomanikele või Fondivalitsejale tekitatud otsese varalise kahju eest. 10.3.2. Depoopank vastutab punktis 10.2.2. sätestatud kohustuse rikkumise ning kolmandate isikute üle järelvalve teostamata jätmise eest.

11. FONDIVALITSEJALE JA DEPOOPANGALE MAKSTAVATE TASUDE ARVESTAMISE KORD JA MÄÄRAD 11.1. Fondi arvel kaetakse järgmised tasud 11.1.1. Valitsemistasu - Fondivalitsejale makstav tasu Fondi valitsemise eest. Valitsemistasu määr on 1,25% aastas Fondi aktivate turuväärtusest. Valitsemistasu arvestatakse A/A (tegelik päevade arv perioodis jagatud tegeliku päevade arvuga aastas) baasil igapäevaselt ning makstakse välja arvestuskuule järgneva kuu jooksul. 11.1.2. Tehingukulud Fondi arvel tehtavate tehingutega vahetult seotud Ulekandekulud ja teenustasud. 11.1.3. Laenukulud Fondivalitseja poolt Fondi arvel laenu võtmisega seotud kulud. 11.2. Fondi arvelt makstavad tasud ja kulud kokku ei või ületada 3% Fondi varade keskmisest turuväärtusest aastas, kui õigusaktides ei ole sätestatud väiksemat määra. 11.3. Kõik muud Fondi valitsemisega seotud tasud ja kulud, kaasa arvatud depootasu, registritasu ja tagatisfondi seaduse alusel tehtavad pensionikaitse osafondi osamaksed kaetakse Fondivalitseja arvel. 11.4. Depootasu on Depoopangale makstav tasu depooteenuste osutamise eest. Depootasu määr on 0,15% aastas Fondi varade turuväärtuselt, kuid mitte vähem kui 2,000 krooni kuus. Kui Fondi varade turuväärtus ületab 100 miljonit krooni, siis seda piiri ületava osa pealt on depootasu määr 0,11% aastas. Depootasule lisandub käibemaks seaduses sätestatud määras. 12. FONDI PUUDUTAVA TEABE AVALIKUSTAMINE 12.1. Teabe avalikustamine: 12.1.1. Fondivalitseja avaldab Õigusaktides sätestatud andmeid ja teeb need kättesaadavaks Fondivalitseja asukohas ning Fondivalitseja veebilehel või kontserni, millesse Fondivalitseja kuulub, veebilehel. 12.1.2. Fondivalitseja asukohas ja veebilehel on igal isikul võimalik tutvuda järgmiste andmete ja dokumentidega: a) Fondi tingimused; b) Fondi viimane aastaaruanne; c) Fondi viimane poolaastaaruanne, kui see on kinnitatud viimasest aastaaruandest hiljem; d) Fondi prospekt; e) Fondivalitseja nimi ja kontaktandmed; 0 fondijuhi nimi; g) Depoopanga nimi ja kontaktandmed; h) andmed Fondivalitseja osaluse suuruse kohta Fondis; i) Fondi vara puhasväärtuse määramise reeglid Ärakirja Tingimustest, Fondi viimasest aasta- või poolaastaaruandest ja prospektist annab Fondivalitseja Osakuomanikule viimase nõudmisel tasuta. 12.1.3. Fondivalitseja avaldab igal pangapäeval Osaku puhasväärtuse ning väljalaske- ja tagasivõtmishinna prospektis nimetatud veebilehel. 12.1.4. Kui ilmneb asjaolusid, mis oluliselt mõjutavad Fondivalitseja poolt valitsetavate fondide (s.h. Fondi) tegevust või finantsseisundit või Osakute puhasväärtuse kujunemist, avaldatakse vastav teave prospektis nimetatud veebilehel. 13. FONDI RAAMATUPIDAMINE JA ARUANDLUS 13.1. Fondivalitseja ja Fondi raamatupidamisarvestust ja aruandlust korraldatakse lähtudes raamatupidamise seadusest, investeerimisfondide seadusest, muudest Õigusaktidest ning Fondivalitseja raamatupidamise sise-eeskirjadest. 13.2. Fondi raamatupidamist korraldab Fondivalitseja. 13.3. Fondi raamatupidamist tuleb pidada lahus Fondivalitseja ja teiste fondide raamatupidamisest. 13.4. Fondi majandusaastaks on Fondivalitseja majandusaasta, milleks on kalendriaasta. 13.5. Fondi aasta- ja poolaastaaruande kinnitab Fondivalitseja juhatus. Aruannetele kirjutavad alla kõik Fondivalitseja juhatuse liikmed. 13.6. Fondi aastaaruannet peab enne kinnitamist kontrollima audiitor. Audiitori järeldusotsus lisatakse Fondi aastaaruandele. 13.7. Fondivalitseja avaldab Fondi aastaaruande hiljemalt 4 kuud peale Fondi majandusaasta lõppu ja poolaastaaruande hiljemalt 2 kuud peale poolaasta lõppu.

14. OSAKUOMANIKE ISIKUANDMETE TÖÖTLEMINE 14.1. Fondivalitseja võib töödelda talle avaldatud Osakuomaniku isikuandmeid järgmiselt: 14.1.1. Isiklikke andmeid (nimi, sünniaeg, isikukood, jne) Osakuomaniku identifitseerimiseks; 14.1.2. Kontaktandmeid (telefoninumber, e-posti aadress, aadress, jne) Osakuomanikule informatsiooni ja erinevate finantsteenuste pakkumiste edastamiseks; 14.1.3. Osakuomaniku finantsandmeid (sissetulek, vara, kohustused, varasem maksekäitumine jne) Osakuomaniku maksevõime hindamiseks ja Osakuomanikule sobivate finantsteenuste pakkumiseks; 14.1.3. Andmeid Osakuomaniku asjatundlikkuse kohta (haridus, investeerimiskogemus jne) Osakuomaniku asjatundlikkuse hindamiseks; 14.1.4. Andmeid Osakuomaniku vara päritolu kohta (tööandja, tehingupartnerid, äritegevus jne) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks. 14.2. Põhjendatud vajadusel võib Fondivalitseja punktis 14.1. nimetatud andmeid töödelda ka punkti 14.1. alapunktides nimetatud eesmärkide väliselt. 14.3. Fondivalitseja võib Osakuomaniku isikuandmeid töödela ka erinevate statistiliste uuringute ja analüüside teostamiseks, samuti kasutada neid riskide juhtimisel ja aruandluses. 14.4. Fondivalitseja võib kasutada Osakuomaniku isikuandmeid (nimi, aadress, telefoninumber, e-posti aadress jne) Osakuomanikule Fondivalitseja, Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluva juriidilise isiku ning vajadusel ka muu lepingupartneri toote või teenuse pakkumiseks ja reklaamimiseks. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvateks juriidilisteks isikuteks on ERGO Elukindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106677, infoelu@ergo.ee) ja ERGO Kindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106500, info@ergo.ee). D.A.S. Õigusabikulude Kindlustuse AS (Veerenni 58A, Tallinn, tel. 6799450, info(g!das.ee) ja teised Eesti turul tegutsevad ERGO Kindlustuse grupi ettevõtted. Osakuomanikul on igal ajahetkel õigus keelduda reklaamist ja pakkumistest, täites selleks vabas vormis avalduse ja edastades selle Fondivalitsejale. 14.5. Osakuomanik annab nõusoleku Fondivalitsejale edastada Osakuomaniku isikuandmeid ja muud tema kohta käivat konfidentsiaalset informatsiooni: 14.5.1. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatele juriidilistele isikutele (nimetatud punktis 14.4) järgmistel eesmärkidel: 14.5.1.1. Osakuomanikule kõigi Fondivalitseja ja Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvate juriidiliste isikute poolt osutatavate teenuste pakkumiseks ning Osakuomaniku krediidivõimelisuse hindamiseks; 14.5.1.2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks vajalike meetmete rakendamiseks ja tehingutes kasutatava vara seadusliku päritolu selgitamiseks; 14.5.2. Fondivalitseja poolt pakutavate teenuste osutamisega seotud isikutele ja organisatsioonidele (nt. notarid, tõlkebürood, sidefirmad, trükiteenuste osutajad, jne); 14.5.3. Andmekogudesse, millesse Fondivalitseja edastab andmeid seaduse või lepingu alusel; 14.5.4. Muudele kolmandatele isikutele seoses Fondivalitseja vajadusega kaitsta oma seaduslikke õigusi (nt isikutele, kes osutavad Fondivalitsejale lepingu alusel võlgade sissenõudmise teenust). 14.6. Fondivalitseja võib täiendada oma andmebaase avalikest registritest või riigi ning kohaliku omavalitsuse andmekogudest saadavate andmetega, kui andmete edastamine või neile juurdepääsu võimaldamine on seadusega kooskõlas. Samal eesmärgil annab Osakuomanik Fondivalitsejale nõusoleku küsida Osakuomaniku kohta täiendavat informatsiooni Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatelt juriidilistel isikutelt. 14.7. Osakuomaniku õigused isikuandmete töötlemisel. 14.7.1. Osakuomanikul on igal ajal õigus tutvuda oma andmetega, nõuda paranduste tegemist oma andmetesse, kui need ei ole täpsed, või on muutunud. 14.7.2. Osakuomanikul on õigus nõuda Fondivalitsejalt oma isikuandmete töötlemise lõpetamist, kui seadusest ei tulene teisiti. 15. FONDI TULU KASUTAMISE KORD 15.1. Vastavalt seadusandluses sätestatule ei või Fondivalitseja anda mingit tegelikku või näilist tagatist Fondi tulu kohta. 15.2. Fondi tulu reinvesteeritakse Osakuomanike parimate huvide kohaselt vastavalt Õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 15.3. Osakuomaniku tulu Fondi investeeringutelt kajastub Osaku puhasväärtuse muutuses. 16. FONDI LIKVIDEERIMISE TINGIMUSED JA KORD I6.I. Üldist 10

16.1.1. Fondi likvideerimise otsustab Fondivalitseja nõukogu, kui Õigusaktides pole ette nähtud teisiti. 16.1.2. Fondi likvideerimise võib otsustada üksnes juhul, kui Fondi valitsemise üleandmine õigusaktides sätestatud korras ei ole olnud võimalik. 16.1.3. Fondi likvideerimisel omandab iga Osakuomanik jaotamisele kuuluva raha eest vastava arvu tema poolt valitud või valiku tegematajätmisel Eesti väärtpaberite keskregistri poolt määratud või loositud teise kohustusliku pensionifondi osakuid Õigusaktides sätestatud korras. 16.2. Valitsemisõiguse üleminek Depoopangale 16.2.1. Kui Fondivalitseja õigus Fondi valitseda lõppeb mõnel muul alusel kui valitsemise üleandmine, läheb Fondi valitsemine üle Depoopangale. Depoopank peab valitsemise üleminekust viivitamata teatama ühes üleriigilise levikuga päevalehes. 16.2.2. Depoopank peab kolme kuu jooksul pärast talle Fondi valitsemise Õiguse üleminekut Fondi valitsemise üle andma uuele fondivalitsejale. Finantsinspektsiooni loal võib nimetatud tähtaega Depoopanga taotlusel pikendada kuni 18 kuuni. 16.2.3. Kui Fondi üleandmine punkti 16.2.2 ja õigusaktides sätestatu korral ei olnud võimalik, peab Depoopank õigusaktides ja Tingimustes sätestatud korras Fondi likvideerima. 16.2.4. Kui Fondivalitseja ei ole suutnud Fondi likvideerida Õigusaktidega sätestatud tähtajal, peab Depoopank Finantsinspektsiooni ettekirjutuse alusel fondi likvideerimise lõpetama õigusaktides ning Tingimustes sätestatud korras. 16.3. Likvideerimisluba 16.3.1. Fondi likvideerimiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt sellekohase loa. 16.3.2. Peale Finantsinspektsioonilt Fondi likvideerimise loa saamist avaldab Fondivalitseja viivitamata teate Fondi likvideerimise kohta oma veebilehel ja vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes. 16.4. Likvideerimismenetlus 16.4.1. Likvideerimismenetlus algab likvideerimisteate avaldamisele järgnevast päevast ning lõpeb likvideerimisaruande esitamisega. 16.4.2. Likvideerimine tuleb lõpule viia kuue kuu jooksul, arvates likvideerimisteate avaldamisest. Finantsinspektsiooni loal võib nimetatud tähtaega Fondivalitseja taotlusel pikendada, kuid pikendamise tulemusena ei või likvideerimise tähtaeg ületada 18 kuud. 16.5. Likvideerimiskulud 16.5.1. Fondi arvel võib Fondi likvideerimise kulusid katta kuni 2% ulatuses Fondi vara puhasväärtusest likvideerimise otsuse vastuvõtmise päeva seisuga. 16.5.2. Kui tegelikud likvideerimiskulud ületavad käesoleva punktis 16.5.1. nimetatud summa, vastutab seda summat ületavate kulude eest Fondivalitseja või fondivalitsejana tegutsenud isik. 17. FONDI TINGIMUSTE MUUTMISE KORD 17.1. Fondivalitseja nõukogu otsusega võib Tingimusi muuta. 17.2. Tingimuste muudatused tuleb registreerida Finantsinspektsioonis. Tingimuste muudatuste registreerimiseks esitab Fondivalitseja Finantsinspektsioonile kirjaliku avalduse ning õigusaktides sätestatud dokumendid. 17.3. Peale muudatuste registreerimist Finantsinspektsioonis avaldab Fondivalitseja viivitamata teate Tingimuste muutmise kohta vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ning Fondivalitseja veebilehel. 17.4. Tingimuste muudatused jõustuvad 1. jaanuarist, kuid mitte enne 200 kalendripäeva möödumist teate avaldamisest. 11

ERGO PENSIONIFOND 2P1 TINGIMUSED 1. ÜLDSÄTTED 1.1. Käesolev dokument (edaspidi "Tingimused") sätestab ERGO Pensionifond 2PI tegevuse alused ning osakuomanike (edaspidi "Osakuomanik") suhted fondivalitsejaga. 1.2. ERGO Pensionifond 2P1 on kohustusliku kogumispensioni võimaldamiseks loodud lepinguline investeerimisfond. 1.3. Tingimused on koostatud kooskõlas kehtivate õigusaktide sätetega. Tingimuste ja Õigusaktide sätete vastuolu korral kohaldatakse õigusaktides sätestatut. Kui Tingimuste sätted on omavahel vastuolus või Tingimused sisaldavad eksitavaid sätteid, siis tõlgendatakse nimetatud sätteid pensionifondi Osakuomanike parimate huvide kohaselt. 2. FONDI NIMETUS, FONDIVALITSEJA JA DEPOOPANK 2.1. Pensionifondi nimetus on ERGO Pensionifond 2PI' (edaspidi "Fond"). 2.2. Fondi asukohaks on Fondivalitseja asukoht. Fondi majandusaasta on I. jaanuar kuni 31. detsember. 2.3. Fondi valitsevaks fondivalitsejaks (edaspidi "Fondivalitseja") on ERGO Funds AS, asukoht Tallinn, Lauteri 5. 2.4. Fondi moodustamise otsus on vastu võetud 2. mail 2002. a. Fondivalitseja nõukogu poolt. 2.5. Fondi depositoorium (edaspidi "Depoopank") on Swedbank AS, asukoht Tallinn 3. FONDI TEGEVUS JA INVESTEERIMISPOLIITIKA 3.1. Fondi tegevuse eesmärk 3.1.1. Fondi investeerimistegevuse eesmärk on Fondi vara väärtuse pikaajaline stabiilne kasvatamine riski hajutamise põhimõttel erinevatesse väärtpaberitesse investeerides täiendava sissetuleku võimaldamiseks Fondi Osakuomanikele pärast nende pensionile jäämist. Fondi vara investeerib Fondivalitseja. Fondivalitseja ei garanteeri osakuomanikele Fondi investeeringute tulusust. 3.2. Fondi investeerimispoliitika põhiprintsiibid 3.2.1. Fondivalitseja investeerib Fondi vara järgmistesse instrumentidesse: a) võlakirjadesse, vahetusvõlakirjadesse ja muudesse emiteeritud ja kaubeldavatesse võlakohustustesse ning pandikirjadesse (pandikiri käesolevate Tingimuste tähenduses on investeerimisfondide seaduse -s 260 sätestatud väärtpaber); b) emiteeritud võlakohustustesse tähtajaga kuni üks aasta, millega tavaliselt kaubeldakse rahaturul (rahaturuinstrumendid); ( alapunktides a) kuni b) nimetatud väärtpaberid edaspidi käesolevas osas "väärtpaberid") c) krediidiasutuste hoiustesse; d) tuletisväärtpaberitesse ja tuletislepingutesse; e) investeerimisfondide osakutesse, mille vara võib investeerida üksnes punktides a)-d) nimetatud instrumentidesse; 3.2.2. Fondivalitseja ei ole Fondi vara investeerimisel spetsialiseerunud majandusharude või piirkondade järgi. 3.2.3. Fondi investeeringud võivad olla noteeritud punktis 3.3.1. nimetatud riikides kehtivates valuutades. 3.2.4. Täpsed vara liigi, emitendi liigi, regioonide ja majandusharude omavahelised osakaalud määratakse Fondi igapäevase juhtimise käigus. 3.2.5. Fondi vara investeerimisel lähtutakse Fondi tegevuse eesmärgist, Osakuomanike huvidest, headest tavadest ning õigusaktides ja Tingimustes sätestatud piirangutest. 3.3. Investeerimispiirangud 3.3.1. Kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti, võib Fondi vara kuni 100% ulatuses investeerida väärtpaberitesse, millesse investeerimine on lubatud õigusaktidega ja mis vastavad vähemalt ühele järgmistest tingimustest: 1 Kuni 31.12.2008 oli fondi nimeks ERGO Rahulik Pensionifond

a) väärtpaberitega kaubeldakse Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi 2 (edaspidi "Lepinguriik"), Majandusliku Koostöö ja Arengu Organisatsiooni liikmesriigi 3 (edaspidi "Liikmesriik"), Venemaa, Valgevene, Hiina, India, Singapuri, Ukraina, Horvaatia, Makedoonia, Serbia, Montenegro, Bosnia ja Hertsegoviina, Albaania, Gruusia, Armeenia, Aserbaidžani, Kasahstani, Argentiina, Brasiilia, Tšiili, LAV4, Egiptuse, Araabia ÜE, Iisraeli või Hong Kongi reguleeritud väärtpaberiturul; b) väärtpaberitega ei kaubelda punktis a) nimetatud riikide reguleeritud väärtpaberiturgudel, kuid nende emiteerimise tingimuste kohaselt võetakse nad punktis a) nimetatud riigi reguleeritud väärtpaberiturul kauplemisele hiljemalt 12 kuu jooksul pärast väärtpaberite emiteerimist. 3.3.2. Lisaks punktis 3.3.1. sätestatule võib Fondi vara investeerida rahaturu instrumentidesse, mis vastavad investeerimisfondide seaduse 257 lõikes 2 sätestatud tingimustele. 3.3.3. Punktides 3.3.1 ja 3.3.2 nimetamata väärtpaberitesse võib Fondi vara investeerida kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.4. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus ei või moodustada rohkem kui 5% Fondi aktivate turuväärtusest, kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti. 3.3.5. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus võib moodustada kuni 33% Fondi aktivate turuväärtusest, juhul kui nende emitent või tagaja on Lepinguriik, Austraalia, Kanada, Jaapan, Šveits, Ameerika Ühendriigid või rahvusvaheline organisatsioon, millesse kuulub vähemalt üks Lepinguriik. 3.3.6. 3.3.7. Ohte kontserni kuuluvate isikute poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 20% Fondi aktivate turuväärtusest, kui Õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti. 3.3.8. Kui Tingimuste või õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti, võivad investeeringud igasse punktis 3.3.1 nimetatud riiki moodustada kuni 100% Fondi aktivate turuväärtusest. Investeeringuks vastavasse riiki loetakse investeeringud sellise riigi poolt emiteeritud või garanteeritud väärtpaberitesse, sellises riigis registreeritud emitentide väärtpaberitesse ja sellises riigis registreeritud investeerimisfondide osakutesse. 3.3.9. 3.3.10. Fondi vara ei või investeerida kinnisasjadesse. 3.3.11. Fondi vara võib investeerida krediidiasutuste hoiustesse, mille lõpptähtaeg ei ole pikem kui 12 kuud. Fondi vara võib ühe krediidiasutuse hoiustesse paigutada kuni 10% ulatuses aktivate turuväärtusest. Piirangut ei kohaldata Fondi arvelduskontole Depoopangas ja üleöödeposiidil ajutiselt hoitava raha suhtes. 3.3.12. Fondi vara võib kuni 100% ulatuses investeerida teiste investeerimisfondide osakutesse ja aktsiatesse, millesse investeerimine on lubatud Õigusaktidega, vastavalt järgnevatele piirangutele, kui Õigusaktides ei ole sätestatud madalamat piirmäära: a) ühe fondi osakute või aktsiate väärtus ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; b) Fondivalitseja poolt valitsetavate teiste fondide aktsiate ja osakute väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; c) arvestades õigusaktidest tulenevate piirangutega võib Fondivalitsejaga samasse kontserni kuuluvate fondivalitsejate valitsetavate fondide aktsiatesse ja osakutesse investeerida kuni 30% Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.13. Fondi arvel võib teha tehinguid tuletisinstrumentidega, järgides õigusaktides ja Tingimustes sätestatut. Fondi vara võib investeerida üksnes sellistesse tuletisinstrumentidesse, mille alusvaraks on: a) krediidiasutuste hoiused; b) punktis 3.2.1. a) ja b) nimetatud väärtpaberid; c) teise investeerimisfondi osakud või aktsiad, millesse Fond võib investeerida; d) võlakirja väärtpaberiindeksid või intressimäärad, millesse Fond võib investeerida; e) valuuta, millesse Fond võib investeerida. 2 Lepinguriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austria, Belgia, Eesti, Hispaania, Holland, Iirimaa, Island, Itaalia, Kreeka, Küpros, Leedu, Liechtenstein, Luksemburg, Läti, Malta, Norra, Poola, Portugal, Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Slovakkia, Sloveenia, Soome, Suurbritannia, Taani, Tšehhi Vabariik, Ungari, Rumeenia, Bulgaaria 3 Liikmesriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austraalia, Austria, Belgia, Kanada, Tšehhi Vabariik, Taani, Soome, Prantsusmaa, Saksamaa, Kreeka, Ungari, Island, Iirimaa, Itaalia, Jaapan, Korea, Luksemburg, Mehhiko, Holland, Uus-Meremaa, Norra, Poola, Portugal, Slovakkia, Hispaania, Rootsi, Šveits, TUrgi, Suurbritannia, Ameerika Ühendriigid

Punktis a) kuni e) nimetatud tuletisväärtpaberitega on Fondi arvel lubatud teostada tehinguid ainult Fondi varas olevate väärtpaberite hindade ja intressimäärade kõikumisest tulenevate riskide maandamise eesmärgil. Tuletisväärtpaberitega ei või Fondi arvel võtta Fondile rohkem kohustusi kui 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest, välja arvatud valuutariski maandamiseks tehtud tehingud, millega Fondi arvel on omandatud vara tehingu aluseks olevas valuutas. 3.3.14. Fondivalitseja võib Fondi arvel tagada väärtpaberite väljalaset, võtta laenu, teha repo- ning pöördrepotehinguid ja muid väärtpaberite laenamise tehinguid. Fondi arvel võib võtta laenu ning muid eelpoolnimetatud kohustusi kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. Ühegi Fondi arvel võetava laenu või kohustuse tähtaeg ei tohi olla pikem kui kolm kuud. 3.3.15. Fondivalitseja järgib Fondi vara investeerimisel lisaks eeltoodule kõiki muid Õigusaktides sätestatud investeerimispiiranguid ja nõudeid riskide hajutamiseks. Fondi varade investeerimisega seotud riskide lühikirjeldus sisaldub Fondi emissiooniprospektis. OSAK, OSAKUTEGA SEOTUD ÕIGUSED JA KOHUSTUSED Osak 4.1.1. Fondi osak (edaspidi "Osak") on nimeline väärtpaber, mis väljendab Osakuomaniku osalust fondi varas. Fondi Osak on nimeline mittemateriaalne väärtpaber. 4.1.2. Osakud on registreeritud Eesti väärtpaberite keskregistris (edaspidi "Register"), mida peab AS Eesti Väärtpaberikeskus (edaspidi "Registripidaja"), asukohaga Tartu mnt. 2, 14. korrus, Tallinn 10145, Eesti Vabariik, registrikood 10111982. Osakute registreerimisele kohaldatakse Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses sätestatut. 4.1.3. Osakud on ühte liiki. Osaku nimiväärtus on 10 Eesti krooni. 4.1.4. Osakuid võivad omandada ja omada füüsilised isikud ja Fondivalitseja või Fondivalitsejana tegutsenud isik. Osak ei või kuuluda üheaegselt mitmele isikule. Osakud ei kuulu abikaasade ühisvarasse. 4.1.5. Osak on jagatav. Osakute jagamise tulemusel tekkinud Osakute osad (edaspidi "Murdosak") ümardatakse kolme komakohani nii, et arvud XXX.XXXO kuni XXX.XXX4 ümardatakse arvuks XXX, XXX ja arvud XXX.XXX5 kuni XXX.XXX9 arvuks XXX,XX(X+I). 4.1.6. Osakuid ei või võõrandada ega koormata. Osakutele saab sissenõude pöörata ainult seaduses sätestatud juhtudel ja korras. 4.1.7. Osak ei anna Osakuomanikule otsustusõigust Fondi varaga tehingute tegemisel. Fondivalitseja ei korralda Osakuomanike üldkoosolekuid. Ükski Osakuomanik ei või nõuda Osakuomanike ühisuse lõpetamist. Osakutega seotud Õigused 4.2.1. Osakuomanikul on kõik õigusaktidest ja Tingimustest tulenevad Õigused s.h., kuid mitte ainult: a) õigus saada Osakute arvuga võrdeline osa Fondi tulust; b) õigus nõuda Fondivalitsejalt talle kuuluvate Osakute tagasivõtmist vastavalt Tingimustele ja Eesti Vabariigi Õigusaktidele; c) õigus pärandada talle kuuluvaid Osakuid; d) õigus vahetada Osakuid teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu; e) õigus sõlmida tagasivõetud Osakute kogusumma eest kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping; f) Õigus saada proportsionaalne osa Fondi likvideerimisel järelejäänud varast ja Fondi tulust vastavalt osaluse suurusele; g) õigus tutvuda Fondivalitseja asukohas Tingimuste, Fondi viimase aasta- või poolaastaaruande, Osakute emissiooniprospekti ning muude seadusandluses sätestatud dokumentide ja informatsiooniga Fondi tegevuse kohta; h) õigus saada Registripidajalt või Registri kontohaldurpangalt tõendit või väljavõtet Registrist temale kuuluvate Osakute kohta; i) õigus toimida muul seadusandluses või Tingimustes ettenähtud viisil. Osakutega seotud kohustused ja õiguste teostamise viis 4.3.1. Osakuomanik on kohustatud Osakutest tulenevaid Õigusi teostama heauskselt, rakendades selleks vajalikku hoolsust ning kooskõlas Eesti Vabariigi Õigusaktides ja Tingimustes sätestatuga. 4.3.2. Osakuomaniku Õiguste teostamise eesmärgiks ei tohi olla kahju tekitamine teistele Osakuomanikele, Fondivalitsejale, Depoopangale või kolmandale isikule. 4.3.3. Võimalike maksukohustuste osas on osakuomanikel soovitatav nõu pidada asjatundliku maksunduse spetsialistiga. Osakuomaniku vastutus 3

4.S. 4.4.1. Osakuomanik ei vastuta isiklikult Fondi kohustuste eest, mida Fondivalitseja on Fondi arvel võtnud, samuti kohustuste eest, mille täitmist on Fondivalitsejal õigus nõuda vastavalt Tingimustele Fondi arvel. Osakuomaniku vastutus nende kohustuste täitmise eest on piiratud tema osaga Fondi varas. 4.4.2. Fondivalitseja ei või Osakuomanike nimel võtta kohustusi. 4.4.3. Osakuomaniku vastu suunatud nõude täitmiseks võib pöörata sissenõude tema Osakute, mitte aga Fondi vara vastu. Osakust tulenevad õigused ja kohustused tekivad Osakuomanikule Osaku väljalaskmisel ja lõpevad Osaku tagasivõtmisel. 5. FONDI VARA PUHASVÄÄRTUS NING OSAKUTE VÄLJALASKE- JA TAGASIVÕTMISHIND 5.1. Fondi vara puhasväärtuse arvutamise kord 5.1.1. Fondivalitseja lähtub Fondi vara ja Osaku puhasväärtuse arvutamisel oma sisemistes protseduurireeglites ja Õigusaktides sätestatust. 5.1.2. Fondi vara puhasväärtus määratakse kindlaks Fondi varasse kuuluvate väärtpaberite, muude asjade ja õiguste turuväärtuse alusel, millest on maha arvatud nõuded Fondi vastu. 5.2. Osaku puhasväärtuse arvutamise kord 5.2.1. Osaku puhasväärtus saadakse Fondi vara puhasväärtuse jagamisel kõigi arvutuse hetkeks väljalastud ja tagasi võtmata Osakute arvuga. Osaku puhasväärtus ning Osaku väljalaskmis-ja tagasivõtmishind arvutatakse vähemalt üks kord iga pangapäeva kohta sellele järgneval pangapäeval ning kinnitatakse kell 12.00. Osaku puhasväärtus ja väljalaskmis- ja tagasivõtmishind kehtivad kuni järgmise Osaku puhasväärtuse ning Osaku väljalaskmis- ja tagasivõtmishinna kinnitamiseni järgmisel pangapäeval kell 12.00. 5.3. Osaku väljalaskehind 5.3.1. Osak lastakse välja väljalaskehinnaga. 5.3.2. Osaku väljalaskehinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus. 5.4. Osaku tagasivõtmishind 5.4.1. Osak võetakse tagasi tagasivõtmishinnaga. 5.4.2. Osaku tagasivõtmishinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus, millest võib olla maha arvestatud tagasivõtmistasu. 5.4.3. Osaku tagasivõtmistasu kuulub Fondivalitsejale tasumisele Osaku tagastanud Osakuomaniku arvelt. 5.4.4. Osaku tagasivõtmistasu määr on 1% Osaku puhasväärtusest. 5.4.5. Tagasivõtmistasu ei võeta Osakuomanikult, kes on riikliku pensionikindlustuse seaduses sätestatud vanaduspensionieas või kellel sellesse ikka jõudmiseni on jäänud viis aastat või vähem. 5.5. Fondi ja Osaku puhasväärtust väljendatakse Eesti kroonis. 5.6. Osaku puhasväärtus, väljalaske- ja tagasivõtmishind määratakse täpsusega neli kohta pärast koma. 5.7. Fondi vara puhasväärtus ning Osakute väljalaske- ja tagasivõtmishind avaldatakse igal pangapäeval Fondivalitseja veebilehel. 6. OSAKUTE VÄLJALASKE TINGIMUSED JA KORD 6.1. Osakud laseb välja Fondivalitseja. Osakute välj alaset korraldab Registripidaja. 6.2. Osakud loetakse väljalastuks Osakuomaniku pensionikontol registreerimise hetkest. 6.3. Osakuid lastakse välja avalikult ilma ajalise piiranguta ning emissioonimahtu ja väljalastavate Osakute arvu kindlaks määramata. 6.4. Valikuavaldus 6.4.1. Fondi Osakute omandamiseks esitab isik isiklikult või volitatud esindaja kaudu valikuavalduse, milles märgib Fondi tema poolt valitud kohustuslikuks pensionifondiks. Valikuavalduse esitamisega kohustub isik tegema kohustusliku kogumispensioni makseid seaduses sätestatud tingimustel ja korras ning nõustub Tingimustega, olles nendega eelnevalt tutvunud, nendest aru saanud ja kohustub neid järgima. 6.4.2. Valikuavalduse esitamisele ja muutmisele kohaldatakse kogumispensionide seaduses ja selle alusel antud Õigusaktides sätestatut. 6.5. Pensionikonto 6.5.1. Registripidaja avab valikuavalduse alusel isikule Osakute arvestamiseks pensionikonto. 6.5.2. Pensionikontole kantavate andmete loetelu kehtestamine, samuti pensionikontol kannete tegemine, kannetest isiku teavitamine ning tasu võtmine pensionikonto pidamisega seotud teenuste eest toimub investeerimisfondide seaduses, Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses 4

ning nende alusel kehtestatud Õigusaktides ning Registripidaja hinnakirjas sätestatud tingimustel ja korras. 6.6. Osakute omandamine 6.6.1. Kohustusliku kogumispensioni makse peab seaduses sätestatud isik (s.o. tööandja või mõni teine seaduses sätestatud isik) kinni Osakuomanikule makstavatelt tasudelt, kannab kinnipeetud makse üle Maksu- ja Tolliameti arvelduskontole ja annab Osakuomanikule tema nõudmisel tõendi kinnipeetud makse kohta. 6.6.2. Maksu-ja Tolliamet kontrollib kinnipeetud makse korrektsust ning edastab korrektsed maksed ning õigusaktidega ettenähtud täiendava sissemakse summad (edaspidi "Pensionimakse") ja andmed Pensionimakse kohta edasi Registripidajale. Registripidaja arvutab Pensionimakse ja selle kohta käivate andmete laekumisel Osakuomanikule väljalastavate Osakute koguse, mis seejärel registreeritakse koheselt Osakuomaniku pensionikontol. 6.6.3. Samaaegselt osakute koguse registreerimisega Osakuomaniku pensionikontol kannab Registripidaja väljalastud Osakute kogusele vastava summa edasi Fondi arvelduskontole. Osakud lastakse välja väljalaskehinnaga, mis määratakse kindlaks vastavalt Tingimuste punktis 5.3. sätestatud korrale 7. OSAKUTE TAGASIVÕTMISE TINGIMUSED JA KORD 7.1. Osakute tagasivõtmise tingimused 7.1.1. Õigus kohustusliku kogumispensioni väljamaksetele on Osakuomanikul, kes on jõudnud vanaduspensioniikka. 7.2. Kohustusliku kogumispensioni väljamakseid tehakse Osakuomanikule: a) kindlustusandjaga sõlmitud pensionilepingu alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; b) fondivalitsejaga kokku lepitud fondipensioni alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; c) ühekordse väljamaksena pensionifondist. 7.3. Fondivalitseja teeb Osakute tagasivõtmisel väljamakse Fondi varast tagasivõetavate Osakute arvule ja tagasivõtmishinnale vastavas summas. Tagasivõetud Osakud kustutakse Osakuomaniku pensionikontolt. 7.4. Väljamaksed kindlustusandjaga sõlmitud pensionilepingu alusel 7.4.1. Pensionileping on osakuomaniku ja kindlustusandja vahel sõlmitud kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping, mille alusel kindlustusandja kohustub tegema lepingus kokkulepitud tingimustel ja korras lepingu sõlminud osakuomanikule (edaspidi "kindlustusvõtja") pensionimakseid kuni tema surmani ning kindlustusvõtja kohustub tasuma kindlustusandjale kindlustusmakse. 7.4.2. Pensionilepingu sõlmimisel võetakse tagasi kõik kindlustusvõtjale kuuluvad pensionifondide osakud või vähemalt 700-kordsele riikliku pensionikindlustuse seaduse alusel kehtestatud rahvapensioni määrale (edaspidi rahvapensioni määr) vastavad pensionifondide osakud ning neile vastava summa eest tehakse ühekordne kindlustusmakse isiku valitud kindlustusandjale. Osakute tagasivõtmise ja raha kandmise pensionifondist kindlustusandjale korraldab registripidaja. 7.4.3. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on suurem kui 700-kordne rahvapensioni määr, on osakuomanikul õigus sõlmida pensionileping, mille alusel tasutakse kindlustusandjale ühekordne kindlustusmakse osakute ulatuses, mis pensionilepingu sõlmimisel vastab vähemalt nimetatud määrale. Osakuomanikul on õigus jätta ülejäänud osakud pensionikontole, sõlmida nende suhtes teine pensionileping, fondipension või esitada avaldus ühekordseks väljamakseks. 7.4.4. Pensionilepingu sõlmimiseks esitab osakuomanik avalduse tema valitud kindlustusandjale. Kindlustusandja on kohustatud välja selgitama Osakuomaniku nõudmised pensioni lepingule ja tegema talle pensionilepingu sõlmimiseksallkirjastatud kirjaliku pakkumuse. Osakuomanik tagastab kindlustusandja tehtud pakkumusega nõustumisel selle allkirjastatult kindlustusandjale, mille järel kindlustusandja edastab selle Registripidajale kindlustusmakse ülekandmiseks. Registripidaja poolt avalduse vastuvõtmisega loetakse pensionileping sõlmituks. Kindlustusanda on kohustatud kindlustusvõtjat viivitamata teavitama pensionilepingu sõlmimise kuupäevast ja Õigusest 14 päeva jooksul pensionilepingu sõlmimisest arvates lepingust taganeda. Kindlustusandja väljastab viivitamata pärast kindlustusmakse laekumist kindlustusvõtjale pensionilepingu poliisi. 7.5. Väljamaksed Fondist fondipensioni alusel ja ühekordne väljamakse fondist 7.5.1. Fondipension on Osakuomaniku ja pensionifondivalitseja vahel kokku lepitud kava, mille alusel tehakse Osakuomanikule perioodilisi väljamakseid pensionifondist kuni fondipensioni lõppemiseni. 7.5.2. Osakuomanikul on õigus leppida kokku fondipension, kui talle kuuluvate osakute koguväärtus on väiksem kui 50-kordne rahvapensioni määr.

7.5.3. Fondipensioni kokkuleppimisel määrab osakuomanik selle arvestusliku kestuse aastates, mis ei või olla lühem fondipensioni minimaalsest arvestuslikust kestusest aastates. Fondipensioni arvestuslikku kestust arvestatakse vastavalt valitud väljamaksete sagedusele kuudes, kvartalites või pensioniaastates. 7.5.4. Fondipensioni kokkuleppimiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale fondipensioni avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate õigusaktidega. 7.5.5. Osakuomanikule fondipensioni väljamakse tegemisel võetakse ettenähtud arv osakuid tagasi ning neile vastava summa eest tehakse väljamakse. 7.5.6. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on võrdne kümnekordse rahvapensioni määraga või on sellest väiksem, on osakuomanikul õigus nõuda kõigi osakute tagasivõtmist ning neile vastava summa korraga väljamaksmist (edaspidi "ühekordne väljamakse"). 7.5.7. Ühekordse väljamakse saamiseks Fondist esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate Õigusaktidega. 7.5.8. Pensionifondi osakute tagasivõtmise korraldab Registripidaja avalduse esitamisele järgneva kuu, kvartali viimase kuu või pensioniaasta viimase kuu 15. kuni 20. kuupäevani, lähtudes õigusaktidest, Fondi Tingimustest ning Registripidaja, Fondivalitseja ja Depoopanga vahel sõlmitud kolmepoolsest lepingust. 7.6. Osakute pärimine 7.6.1. Osakud on päritavad. Pärijate puudumisel Osakud tühistatakse. Tühistatud Osakutest tulenevad õigused ja kohustused loetakse lõppenuks ning Osakutele vastav raha jääb Fondi. 7.6.2. Kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isikust pärijal on Uks kord ühe aasta jooksul, arvates talle pärimistunnistuse väljastamisest, õigus esitada avaldus päritud Osakute tagasivõtmiseks või kandmiseks oma pensionikontole. Kui pärija ei ole ühe aasta jooksul esitanud Osakute tagasivõtmise või pensionikontole kandmise avaldust, on tal Õigus nõuda kümne aasta jooksul, alates pärandi avanemisest, üksnes päritud Osakute kandmist tema pensionikontole. 7.6.3. Kui Osakute pärijaks on isik, kes ei ole kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isik, on tal õigus nõuda Osakute tagasivõtmist Uks kord kümne aasta jooksul pärandi avanemisest arvates, esitades selleks vormikohase avalduse. 7.6.4. Pärimise avaldus ja pärimisõiguse tunnistus esitatakse Registripidaja kontohaldurile. 7.6.5. Osakuid saab pärandada üksnes füüsilisele isikule. 7.7. Osakute tagasivõtmise peatamine 7.7.1. Osakute tagasivõtmine peatatakse Fondivalitseja otsusega või Finantsinspektsiooni vastavasisulise ettekirjutuse alusel. 7.7.2. Fondivalitseja võib vastavalt Õigusaktides sätestatule peatada Osakute tagasivõtmise kuni kolmeks kuuks, kui Fondi kontodel olevast rahast ei piisa tagasivõtmishinna väljamaksmiseks või väljamaksmisega kahjustataks Fondi korrapärast valitsemist ning kui Fondi väärtpabereid ja muud vara ei ole võimalik viivitamata müüa või sellega kahjustataks oluliselt teiste Osakuomanike huve. 7.7.3. Fondi Osakute tagasivõtmise peatamiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt vastava loa. 7.7.4. Teate Osakute tagasivõtmise peatamisest avaldab Fondivalitseja viivitamata prospektis avaldatud veebilehel ning ühes üleriigilise levikuga päevalehes. 8. OSAKUTE VAHETAMISE TINGIMUSED JA KORD 8.1. Osakute vahetamise tingimused 8.1.1. Osakuomanikul Õigus õigusaktides sätestatud korras vahetada Osakud teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.1.2. Osakute vahetamisel Osakuomanikule väljamakseid ei tehta. 8.1.3. Osakute vahetamisel makstakse Osakuomanike arvel tagasivõtmistasu. Kui Osakud vahetatakse Fondivalitseja poolt valitsetava mõne teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu, rakendatakse tagasivõtmistasu määra suurusega 0%. 8.2. Osakute vahetamise kord 8.2.1. Osakute vahetamise korraldab Registripidaja koos Depoopangaga. 8.2.2. Osakute vahetamiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale vastava avalduse, milles märgitakse õigusaktides ettenähtud andmed. 8.2.3. Osakuid saab vahetada üksnes teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.2.4. Osakud vahetatakse üks kord aastas 1. jaanuarile järgneval esimesel pangapäeval. 8.2.5. Osakute vahetamiseks 1. jaanuari seisuga peab nõuetele vastav avaldus olema esitatud ja avalduses märgitud andmed Registripidajale laekunud hiljemalt vahetamisele eelneva aasta 31. oktoobril.

8.2.6. Osakute vahetamise korral toimub Osakute tagasivõtmine ja teise pensionifondi osakute väljalaskmine Osakute vahetamise päeval kehtiva tagasivõtmis- ja väljalaskehinnaga. 8.2.7. Vahetamise tulemusel omandab Osakuomanik Osakute tagasivõtmishinna ulatuses maksimaalse arvu teise pensionifondi osakuid. FONDIVALITSEJA ÕIGUSED JA KOHUSTUSED FONDI VARA VALITSEMISEL Fondivalitseja tegevuse alused on määratud Fondivalitseja põhikirja, õigusaktide ja Tingimustega. Fondivalitseja Õigused ja kohustused 9.2.1. Fondivalitsejal on vastavalt Tingimustele õigus Fondi yara käsutada ja vallata ning muud sellest tulenevad õigused. 9.2.2. Fondivalitseja investeerib Fondi vara oma nimel ja Osakuomanike ühisel arvel ehk Fondi arvel. 9.2.3. Fondivalitseja hoiab Fondi vara lahus Fondivalitseja enda varast, teiste tema poolt valitsetavate fondide varadest ja muudest varakogumitest. Fondi vara ei kuulu Fondivalitseja pankrotivara huikaja selle arvel ei saa rahuldada Fondivalitseja võlausaldajate nõudeid. 9.2.4. Fondivalitsejal on õigus ja kohustus esitada oma nimel Osakuomanike või Fondi nõuded Depoopanga või kolmandate isikute vastu, kui nimetatud nõuete esitamata jätmine toob Fondile või osakuomanikele kaasa või võib kaasa tuua olulise kahju tekkimise. Fondivalitseja ei ole kohustatud esitama nimetatud nõudeid, kui Fond või Osakuomanikud on nõuded juba esitanud. 9.2.5. Fondivalitseja peab hankima piisavat teavet varade kohta, mida ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, jälgima selle emitendi finantsmajanduslikku olukorda, kelle väärtpabereid ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, ning hankima piisavat teavet selle isiku maksejõulisuse kohta, kellega Fondi arvel tehinguid tehakse või teha kavatsetakse. 9.2.6. Fondivalitsejal on õigus oma kohustuste paremaks täitmiseks järgmisi Fondi valitsemisega seotud tegevusi edasi anda kolmandatele isikutele, järgides investeerimisfondide seaduses sätestatut: a) Fondi vara investeerimine; b) Osakute väljalaske ja tagasivõtmise või tagasiostmise korraldamine; c) vajadusel omandiõigust tõendavate dokumentide väljastamine Osakuomanikele; d) Osakuomanikele vajaliku teabe edastamine ning muu klienditeenindus; e) Osakute turustamise korraldamine; f) Fondi vara arvestuse pidamine ja raamatupidamise korraldamine; g) Fondi vara puhasväärtuse määramine; h) Osakute registri pidamise korraldamine; i) Fondi tulu arvestamine; j) Fondivalitseja ja Fondi tegevuse seadusele ja muudele õigusaktidele vastavuse jälgimine, s.h. vastava sisekontrolli süsteemi rakendamine; k) nimetatutega otseselt seotud tegevused. Ülesannete edasiandmine kolmandale isikule ei vabasta Fondivalitsejat vastutusest seoses Fondi valitsemisega. Fondijuhi nimetamine 9.3.1. Fondi varade juhtimiseks määrab Fondivalitseja juhatus fondijuhi, kelle ülesanne on koordineerida Fondi vara investeerimist ja muid Fondi valitsemisega seotud tegevusi ning jälgida, et Fondi valitsetaks vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 9.3.2. Fondijuhil peavad olema kõrgharidus või sellega võrdsustatud haridus, ülesannete täitmiseks vajalikud teadmised ning laitmatu ärialane reputatsiooni. Fondijuhiks võib olla üksnes isik, kes on viimase viie aasta jooksul vähemalt ühe aasta tegutsenud fondijuhina või vähemalt kolm aastat olnud tegev väärtpaberiportfelli valitsemise teenuse osutamisel. Fondivalitseja vastutus 9.4.1. Fondivalitseja vastutab Fondile või Osakuomanikele oma kohustuste rikkumisega tekitatud kahju eest vastavalt Tingimustes ja Eesti Vabariigi Õigusaktides sätestatule. 9.4.2. Fondivalitseja pankroti korral rahuldatakse Osakuomanike nõuded Fondivalitseja vastu esimeses järgus pärast pandiga tagatud nõudeid. 9.4.3. Kui likvideerimise käigus ilmneb Fondi maksejõuetus, vastutab kõigi Fondi vastu rahuldamata jäetud nõuete täitmise eest Fondivalitseja, kui Õigusaktides ei ole sätestatud teisiti. Fondivalitseja poolt osakute omandamise ja tagasivõtmise tingimused ja kord 9.5.1. Fondivalitseja on kohustatud pidevalt omama vähemalt 1% Fondi Osakutest, kui õigusaktides ei ole sätestatud teisiti.

9.5.2. Fondi moodustamisest alates kolme aasta jooksul on Fondivalitseja kohustatud omama vähemalt 2% Fondi Osakutest. Kui Fondil on üle 100 miljoni Osaku, peab Fondivalitsejale kuuluma vähemalt 2 miljonit Osakut ning lisaks 1% Osakute arvust mis ületavad 100 miljoni. 9.5.3. Osakute omandamine Fondivalitseja poolt ja Fondivalitsejale kuuluvate Osakute tagasivõtmine toimub õigusaktides ja Tingimustes sätestatud tingimustel ja korras. 9.5.4. Kui Finantsinspektsioon on tuvastanud õigusaktides või Tingimustes sätestatud nõuete rikkumise ning on alust arvata, et see rikkumine on põhjustanud kahju Osakuomanikele, võetakse Finantsinspektsiooni ettekirjutuse alusel Fondivalitsejale või fondivalitsejana tegutsenud isikule kuuluvad Osakud tagasi ja kahju kannatanud Osakuomanikule lastakse õigusaktides sätestatud korras välja selle pensionifondi osakuid, kuhu laekub või peaks laekuma Osakuomaniku kohustusliku kogumispensioni makse. 9.5.5. Fondivalitseja on kohustatud kolme pangapäeva jooksul alates ettekirjutuse saamise päevast avaldama vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ja oma veebilehel sellekohase teate, milles on muu hulgas märgitud Osakuomanike teavitamise kord ning tähtajad, mille jooksul on Fondivalitseja kohustatud kindlaks määrama kahju suuruse ja vastava kahju hüvitama. 10. DEPOOPANGA TEGEVUS 10.1. Fondivalitseja on kohustatud sõlmima Fondi varade hoidmiseks lepingu Depoopangaga. Depoopank hoiab Fondi vara ja täidab muid õigusaktidega talle pandud ülesandeid. 10.2. Depoopanga ülesannete edasiandmine 10.2.1. Depoopangal on õigus vastavalt depoolepingus ettenähtud korrale sõlmida Fondi vara hoidmiseks, sellega arvelduste teostamiseks ja muude ülesannete edasiandmiseks lepinguid kolmandate isikutega. 10.2.2. Depoopank rakendab Fondi vara või väärtpabereid hoidva kolmanda isiku valikul vajalikku hoolsust, et tagada selle kolmanda isiku usaldusväärsus. Depoopank on enne ülesannete edasiandmist ning ka edaspidi kohustatud kontrollima, kas kolmanda isiku organisatsioonilise ja tehnilise korralduse tase ning finantsseisund on küllaldased tema lepingujärgsete kohustuste täitmiseks. 10.3. Depoopanga vastutus 10.3.1. Depoopank vastutab oma kohustuste rikkumise tagajärjel Fondile, Osakuomanikele või Fondivalitsejale tekitatud otsese varalise kahju eest. 10.3.2. Depoopank vastutab punktis 10.2.2. sätestatud kohustuse rikkumise ning kolmandate isikute üle järelvalve teostamata jätmise eest. 11. FONDIVALITSEJALE JA DEPOOPANGALE MAKSTAVATE TASUDE ARVESTAMISE KORD JA MÄÄRAD 11.1. Fondi arvel kaetakse j ärgmised tasud 11.1.1. Valitsetnistasu - Fondivalitsejale makstav tasu Fondi valitsemise eest. Valitsemistasu määr on 0,75% aastas Fondi aktivate turuväärtusest. Valitsemistasu arvestatakse A/A (tegelik päevade arv perioodis jagatud tegeliku päevade arvuga aastas) baasil igapäevaselt ning makstakse välja arvestuskuule järgneva kuu jooksul. 11.1.2. Tehingukulud - Fondi arvel tehtavate tehingutega vahetult seotud ülekandekulud ja teenustasud. 11.1.3. Laenukulud Fondivalitseja poolt Fondi arvel laenu võtmisega seotud kulud. 11.2. Fondi arvelt makstavad tasud ja kulud kokku ei või ületada 3% Fondi varade keskmisest turuväärtusest aastas, kui Õigusaktides ei ole sätestatud väiksemat määra. 11.3. Kõik muud Fondi valitsemisega seotud tasud ja kulud, kaasa arvatud depootasu, registritasu ja tagatisfondi seaduse alusel tehtavad pensionikaitse osafondi osamaksed kaetakse Fondivalitseja arvel. 11.4. Depootasu on Depoopangale makstav tasu depooteenuste osutamise eest. Depootasu määr on 0,14% aastas Fondi varade turuväärtuselt, kuid mitte vähem kui 2,000 krooni kuus. Kui Fondi varade turuväärtus ületab 100 miljonit krooni, siis seda piiri ületava osa pealt on depootasu määr 0,11% aastas. Depootasule lisandub käibemaks seaduses sätestatud määras. 12. FONDI PUUDUTAVA TEABE AVALIKUSTAMINE 12.1. Teabe avalikustamine:

12.1.1. Fondivalitseja avaldab õigusaktides sätestatud andmeid ja teeb need kättesaadavaks Fondivalitseja asukohas ning Fondivalitseja veebilehel või kontserni, millesse Fondivalitseja kuulub, veebilehel. 12.1.2. Fondivalitseja asukohas ja veebilehel on igal isikul võimalik tutvuda järgmiste andmete ja dokumentidega: a) Fondi tingimused; b) Fondi viimane aastaaruanne; c) Fondi viimane poolaastaaruanne, kui see on kinnitatud viimasest aastaaruandest hiljem; d) Fondi prospekt; e) Fondivalitseja nimi ja kontaktandmed; 0 fondijuhi nimi; g) Depoopanga nimi ja kontaktandmed; h) andmed Fondivalitseja osaluse suuruse kohta Fondis; i) Fondi vara puhasväärtuse määramise reeglid. Ärakirja Tingimustest, Fondi viimasest aasta- või poolaastaaruandest ja prospektist annab Fondivalitseja Osakuomanikule viimase nõudmisel tasuta. 12.1.3. Fondivalitseja avaldab igal pangapäeval Osaku puhasväärtuse ning väljalaske- ja tagasivõtmishinna prospektis nimetatud veebilehel. 12.1.4. Kui ilmneb asjaolusid, mis oluliselt mõjutavad Fondivalitseja poolt valitsetavate fondide (s.h. Fondi) tegevust või finantsseisundit või Osakute puhasväärtuse kujunemist, avaldatakse vastav teave viivitamata prospektis nimetatud veebilehel. 13. FONDI RAAMATUPIDAMINE JA ARUANDLUS 13.1. Fondivalitseja ja Fondi raamatupidamisarvestust ja aruandlust korraldatakse lähtudes raamatupidamise seadusest, investeerimisfondide seadusest, muudest õigusaktidest ning Fondivalitseja raamatupidamise sise-eeskirjadest. 13.2. Fondi raamatupidamist korraldab Fondivalitseja. 13.3. Fondi raamatupidamist tuleb pidada lahus Fondivalitseja ja teiste fondide raamatupidamisest. 13.4. Fondi majandusaastaks on Fondivalitseja majandusaasta, milleks on kalendriaasta. 13.5. Fondi aasta- ja poolaastaaruande kinnitab Fondivalitseja juhatus. Aruannetele kirjutavad alla kõik Fondivalitseja juhatuse liikmed. 13.6. Fondi aastaaruannet peab enne kinnitamist kontrollima audiitor. Audiitori järeldusotsus lisatakse Fondi aastaaruandele. 13.7. Fondivalitseja avaldab Fondi aastaaruande hiljemalt 4 kuud peale Fondi majandusaasta lõppu ja poolaastaaruande hiljemalt 2 kuud peale poolaasta lõppu. 14. OSAKUOMANIKE ISIKUANDMETE TÖÖTLEMINE 14.1. Fondivalitseja võib töödelda talle avaldatud Osakuomaniku isikuandmeid järgmiselt: 14.1.1. Isiklikke andmeid (nimi, sünniaeg, isikukood, jne) Osakuomaniku identifitseerimiseks; 14.1.2. Kontaktandmeid (telefoninumber, e-posti aadress, aadress, jne) Osakuomanikule informatsiooni ja erinevate finantsteenuste pakkumiste edastamiseks; 14.1.3. Osakuomaniku finantsandmeid (sissetulek, vara, kohustused, varasem maksekäitumine jne) Osakuomaniku maksevõime hindamiseks ja Osakuomanikule sobivate finantsteenuste pakkumiseks; 14.1.3. Andmeid Osakuomaniku asjatundlikkuse kohta (haridus, investeerimiskogemus jne) Osakuomaniku asjatundlikkuse hindamiseks; 14.1.4. Andmeid Osakuomaniku vara päritolu kohta (tööandja, tehingupartnerid, äritegevus jne) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks. 14.2. Põhjendatud vajadusel võib Fondivalitseja punktis 14.1. nimetatud andmeid töödelda ka punkti 14.1. alapunktides nimetatud eesmärkide väliselt. 14.3. Fondivalitseja võib Osakuomaniku isikuandmeid töödela ka erinevate statistiliste uuringute ja analüüside teostamiseks, samuti kasutada neid riskide juhtimisel ja aruandluses. 14.4. Fondivalitseja võib kasutada Osakuomaniku isikuandmeid (nimi, aadress, telefoninumber, e-posti aadress jne) Osakuomanikule Fondivalitseja, Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluva juriidilise isiku ning vajadusel ka muu lepingupartneri toote või teenuse pakkumiseks ja reklaamimiseks. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvateks juriidilisteks isikuteks on ERGO Elukindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106677, infoelu@ergo.ee) ia ERGO Kindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106500, info@ergo.ee). D.A.S. Õigusabikulude Kindlustuse AS (Veerenni 58A, Tallinn, tel. 6799450, info@das.ee) ja teised Eesti turul tegutsevad ERGO Kindlustuse grupi ettevõtted. Osakuomanikul on

igal ajahetkel õigus keelduda reklaamist ja pakkumistest, täites selleks vabas vormis avalduse ja edastades selle Fondivalitsejale. 14.5. Osakuomanik annab nõusoleku Fondivalitsejale edastada Osakuomaniku isikuandmeid ja muud tema kohta käivat konfidentsiaalset informatsiooni: 14.5.1. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatele juriidilistele isikutele (nimetatud punktis 14.4) järgmistel eesmärkidel: 14.5.1.1. Osakuomanikule kõigi Fondivalitseja ja Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvate juriidiliste isikute poolt osutatavate teenuste pakkumiseks ning Osakuomaniku krediidivõimelisuse hindamiseks; 14.5.1.2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks vajalike meetmete rakendamiseks ja tehingutes kasutatava vara seadusliku päritolu selgitamiseks; 14.5.2. Fondivalitseja poolt pakutavate teenuste osutamisega seotud isikutele ja organisatsioonidele (nt. notarid, tõlkebürood, sidefirmad, trükiteenuste osutajad, jne); 14.5.3. Andmekogudesse, millesse Fondivalitseja edastab andmeid seaduse või lepingu alusel; 14.5.4. Muudele kolmandatele isikutele seoses Fondivalitseja vajadusega kaitsta oma seaduslikke õigusi (nt isikutele, kes osutavad Fondivalitsejale lepingu alusel võlgade sissenõudmise teenust). 14.6. Fondivalitseja võib täiendada oma andmebaase avalikest registritest või riigi ning kohaliku omavalitsuse andmekogudest saadavate andmetega, kui andmete edastamine või neile juurdepääsu võimaldamine on seadusega kooskõlas. Samal eesmärgil annab Osakuomanik Fondivalitsejale nõusoleku küsida Osakuomaniku kohta täiendavat informatsiooni Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatelt juriidilistel isikutelt. 14.7. Osakuomaniku Õigused isikuandmete töötlemisel. 14.7.1. Osakuomanikul on igal ajal Õigus tutvuda oma andmetega, nõuda paranduste tegemist oma andmetesse, kui need ei ole täpsed, või on muutunud. 14.7.2. Osakuomanikul on Õigus nõuda Fondivalitsejalt oma isikuandmete töötlemise lõpetamist, kui seadusest ei tulene teisiti. 15. FONDI TULU KASUTAMISE KORD 15.1. Vastavalt seadusandluses sätestatule ei või Fondivalitseja anda mingit tegelikku või näilist tagatist Fondi tulu kohta. 15.2. Fondi tulu reinvesteeritakse Osakuomanike parimate huvide kohaselt vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 15.3. Osakuomaniku tulu Fondi investeeringutelt kajastub Osaku puhasväärtuse muutuses. 16. FONDI LIKVIDEERIMISE TINGIMUSED JA KORD 16.1. Üldist 16.1.1. Fondi likvideerimise otsustab Fondivalitseja nõukogu, kui õigusaktides pole ette nähtud teisiti. 16.1.2. Fondi likvideerimise võib otsustada üksnes juhul, kui Fondi valitsemise üleandmine õigusaktides sätestatud korras ei ole olnud võimalik. 16.1.3. Fondi likvideerimisel omandab iga Osakuomanik jaotamisele kuuluva raha eest vastava arvu tema poolt valitud või valiku tegematajätmisel Eesti väärtpaberite keskregistri poolt määratud või loositud teise kohustusliku pensionifondi osakuid Õigusaktides sätestatud korras. 16.2. Valitsemisõiguse üleminek Depoopangale 16.2.1. Kui Fondivalitseja õigus Fondi valitseda lõppeb mõnel muul alusel kui valitsemise üleandmine, läheb Fondi valitsemine üle Depoopangale. Depoopank peab valitsemise üleminekust viivitamata teatama ühes üleriigilise levikuga päevalehes. 16.2.2. Depoopank peab kolme kuu jooksul pärast talle Fondi valitsemise Õiguse üleminekut Fondi valitsemise üle andma uuele fondivalitsejale. Finantsinspektsiooni loal võib nimetatud tähtaega Depoopanga taotlusel pikendada kuni 18 kuuni. 16.2.3. Kui Fondi üleandmine punkti 16.2.2 ja õigusaktides sätestatu korral ei olnud võimalik, peab Depoopank õigusaktides ja Tingimustes sätestatud korras Fondi likvideerima. 16.2.4. Kui Fondivalitseja ei ole suutnud Fondi likvideerida õigusaktidega sätestatud tähtajal, peab Depoopank Finantsinspektsiooni ettekirjutuse alusel fondi likvideerimise lõpetama Õigusaktides ning Tingimustes sätestatud korras. 16.3. Likvideerimisluba 16.3.1. Fondi likvideerimiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt sellekohase loa. 10

16.3.2. Peale Finantsinspektsioonilt Fondi likvideerimise loa saamist avaldab Fondivalitseja viivitamata teate Fondi likvideerimise kohta oma veebilehel ja vähemalt ühes Üleriigilise levikuga päevalehes. 16.4. Likvideerimismenetlus 16.4.1. Likvideerimismenetlus algab likvideerimisteate avaldamisele järgnevast päevast ning lõpeb likvideerimisaruande esitamisega. 16.4.2. Likvideerimine tuleb lõpule viia kuue kuu jooksul, arvates likvideerimisteate avaldamisest. Finantsinspektsiooni loal võib nimetatud tähtaega Fondivalitseja taotlusel pikendada, kuid pikendamise tulemusena ei või likvideerimise tähtaeg ületada 18 kuud. 16.5. Likvideerimiskulud 16.5.1. Fondi arvel võib Fondi likvideerimise kulusid katta kuni 2% ulatuses Fondi vara puhasväärtusest likvideerimise otsuse vastuvõtmise päeva seisuga. 16.5.2. Kui tegelikud likvideerimiskulud ületavad käesoleva punktis 16.5.1. nimetatud summa, vastutab seda summat ületavate kulude eest Fondivalitseja või fondivalitsejana tegutsenud isik. 17. FONDI TINGIMUSTE MUUTMISE KORD 17.1. Fondivalitseja nõukogu otsusega võib Tingimusi muuta. 17.2. Tingimuste muudatused tuleb registreerida Finantsinspektsioonis. Tingimuste muudatuste registreerimiseks esitab Fondivalitseja Finantsinspektsioonile kirjaliku avalduse ning õigusaktides sätestatud dokumendid. 17.3. Peale muudatuste registreerimist Finantsinspektsioonis avaldab Fondivalitseja viivitamata teate Tingimuste muutmise kohta vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ning Fondivalitseja veebilehel. 17.4. Tingimuste muudatused jõustuvad 1. jaanuarist, kuid mitte enne 200 kalendripäeva möödumist teate avaldamisest.

ERGO PENSIONIFOND 2P1 TINGIMUSED 1. ÜLDSÄTTED 1.1. Käesolev dokument (edaspidi "Tingimused") sätestab ERGO Pensionifond 2P1 tegevuse alused ning osakuomanike (edaspidi "Osakuomanik") suhted fondivalitsejaga. 1.2. ERGO Pensionifond 2PI on kohustusliku kogumispensioni võimaldamiseks loodud lepinguline investeerimisfond. 1.3. Tingimused on koostatud kooskõlas kehtivate õigusaktide sätetega. Tingimuste ja õigusaktide sätete vastuolu korral kohaldatakse õigusaktides sätestatut. Kui Tingimuste sätted on omavahel vastuolus või Tingimused sisaldavad eksitavaid sätteid, siis tõlgendatakse nimetatud sätteid pensionifondi Osakuomanike parimate huvide kohaselt. 2. FONDI NIMETUS, FONDIVALITSEJA JA DEPOOPANK 2.1. Pensionifondi nimetus on ERGO Pensionifond 2PI' (edaspidi "Fond"). 2.2. Fondi asukohaks on Fondivalitseja asukoht. Fondi majandusaasta on 1. jaanuar kuni 31. detsember. 2.3. Fondi valitsevaks fondivalitsejaks (edaspidi "Fondivalitseja") on ERGO Funds AS, asukoht Tallinn, Lauteri 5. 2.4. Fondi moodustamise otsus on vastu võetud 2. mail 2002. a. Fondivalitseja nõukogu poolt. 2.5. Fondi depositoorium (edaspidi "Depoopank") on Swedbank AS, asukoht Tallinn 3. FONDI TEGEVUS JA INVESTEERIMISPOLIITIKA 3.1. Fondi tegevuse eesmärk 3.1.1. Fondi investeerimistegevuse eesmärk on Fondi vara väärtuse pikaajaline stabiilne kasvatamine riski hajutamise põhimõttel erinevatesse väärtpaberitesse investeerides täiendava sissetuleku võimaldamiseks Fondi Osakuomanikele pärast nende pensionile jäämist. Fondi vara investeerib Fondivalitseja. Fondivalitseja ei garanteeri osakuomanikele Fondi investeeringute tulusust. 3.2. Fondi investeerimispoliitika põhiprintsiibid 3.2.1. Fondivalitseja investeerib Fondi vara järgmistesse instrumentidesse: a) võlakirjadesse, vahetusvõlakirjadesse ja muudesse emiteeritud ja kaubeldavatesse võlakohustustesse ning pandikirjadesse (pandikiri käesolevate Tingimuste tähenduses on investeerimisfondide seaduse -s 260 sätestatud väärtpaber); b) emiteeritud võlakohustustesse tähtajaga kuni Uks aasta, millega tavaliselt kaubeldakse rahaturul (rahaturuinstrumendid); ( alapunktides a) kuni b) nimetatud väärtpaberid edaspidi käesolevas osas "väärtpaberid") c) krediidiasutuste hoiustesse; d) tuletisväärtpaberitesse ja tuletislepingutesse; e) investeerimisfondide osakutesse, mille vara võib investeerida üksnes punktides a)-d) nimetatud instrumentidesse; 3.2.2. Fondivalitseja ei ole Fondi vara investeerimisel spetsialiseerunud majandusharude või piirkondade järgi. 3.2.3. Fondi investeeringud võivad olla noteeritud punktis 3.3.1. nimetatud riikides kehtivates valuutades. 3.2.4. Täpsed vara liigi, emitendi liigi, regioonide ja majandusharude omavahelised osakaalud määratakse Fondi igapäevase juhtimise käigus. 3.2.5. Fondi vara investeerimise] lähtutakse Fondi tegevuse eesmärgist, Osakuomanike huvidest, headest tavadest ning õigusaktides ja Tingimustes sätestatud piirangutest. 3.3. Investeerimispiirangud 3.3.1. Kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti, võib Fondi vara kuni 100% ulatuses investeerida väärtpaberitesse, millesse investeerimine on lubatud õigusaktidega ja mis vastavad vähemalt ühele järgmistest tingimustest: 1 Kuni 31.12.2008 oli fondi nimeks ERGO Rahulik Pensionifond

a) väärtpaberitega kaubeldakse Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi 2 (edaspidi "Lepinguriik"), Majandusliku Koostöö ja Arengu Organisatsiooni liikmesriigi 3 (edaspidi "Liikmesriik"), Venemaa, Valgevene, Hiina, India, Singapuri, Ukraina, Horvaatia, Makedoonia, Serbia, Montenegro, Bosnia ja Hertsegoviina, Albaania, Gruusia, Armeenia, Aserbaidžani, Kasahstani, Argentiina, Brasiilia, Tšiili, LAVi, Egiptuse, Araabia ÜE, Iisraeli või Hong Kongi reguleeritud väärtpaberiturul; b) väärtpaberitega ei kaubelda punktis a) nimetatud riikide reguleeritud väärtpaberiturgudel, kuid nende emiteerimise tingimuste kohaselt võetakse nad punktis a) nimetatud riigi reguleeritud väärtpaberiturul kauplemisele hiljemalt 12 kuu jooksul pärast väärtpaberite emiteerimist. 3.3.2. Lisaks punktis 3.3.1. sätestatule võib Fondi vara investeerida rahaturuinstrumentidesse, mis vastavad investeerimisfondide seaduse 257 lõikes 2 sätestatud tingimustele. 3.3.3. Punktides 3.3.1 ja 3.3.2 nimetamata väärtpaberitesse võib Fondi vara investeerida kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.4. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus ei või moodustada rohkem kui 5% Fondi aktivate turuväärtusest, kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti. 3.3.5. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus võib moodustada kuni 35% Fondi aktivate turuväärtusest, juhul kui nende emitent või tagaja on Lepinguriik, Austraalia, Kanada, Jaapan, Šveits, Ameerika Ühendriigid või rahvusvaheline organisatsioon, millesse kuulub vähemalt Uks Lepinguriik. 3.3.6. Ühte kontserni kuuluvate isikute poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 20% Fondi aktivate turuväärtusest, kui õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti. 3.3.7. Kui Tingimuste või õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti, võivad investeeringud igasse punktis 3.3.1 nimetatud riiki moodustada kuni 100% Fondi aktivate turuväärtusest. Investeeringuks vastavasse riiki loetakse investeeringud sellise riigi poolt emiteeritud või garanteeritud väärtpaberitesse, sellises riigis registreeritud emitentide väärtpaberitesse ja sellises riigis registreeritud investeerimisfondide osakutesse. 3.3.8. Fondi vara ei või investeerida kinnisasjadesse. 3.3.9. Fondi vara võib investeerida krediidiasutuste hoiustesse, mille lõpptähtaeg ei ole pikem kui 12 kuud. Fondi vara võib ühe krediidiasutuse hoiustesse paigutada kuni 10% ulatuses aktivate turuväärtusest. Piirangut ei kohaldata Fondi arvelduskontole Depoopangas ja üleöödeposiidil ajutiselt hoitava raha suhtes. 3.3.10. Fondi vara võib kuni 100% ulatuses investeerida teiste investeerimisfondide osakutesse ja aktsiatesse, millesse investeerimine on lubatud õigusaktidega, vastavalt järgnevatele piirangutele, kui õigusaktides ei ole sätestatud madalamat piirmäära: a) ühe fondi osakute või aktsiate väärtus ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; b) Fondivalitseja poolt valitsetavate teiste fondide aktsiate ja osakute väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; c) arvestades õigusaktidest tulenevate piirangutega võib Fondivalitsejaga samasse kontserni kuuluvate fondivalitsejate valitsetavate fondide aktsiatesse ja osakutesse investeerida kuni 50% Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.11. Fondi arvel võib teha tehinguid tuletisinstrumentidega, järgides õigusaktides ja Tingimustes sätestatut. Fondi vara võib investeerida üksnes sellistesse tuletisinstrumentidesse, mille alusvaraks on: a) krediidiasutuste hoiused; b) punktis 3.2.1.a) ja b) nimetatud väärtpaberid; c) teise investeerimisfondi osakud või aktsiad, millesse Fond võib investeerida; d) võlakirja väärtpaberiindeksid või intressimäärad, millesse Fond võib investeerida; e) valuuta, millesse Fond võib investeerida. Punktis a) kuni e) nimetatud tuletisväärtpaberitega on Fondi arvel lubatud teostada tehinguid ainult Fondi varas olevate väärtpaberite hindade ja intressimäärade kõikumisest tulenevate 2 Lepinguriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austria, Belgia, Eesti, Hispaania, Holland, Iirimaa, Island, Itaalia, Kreeka, Küpros, Leedu, Liechtenstein, Luksemburg, Läti, Malta, Norra, Poola, Portugal, Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Slovakkia, Sloveenia, Soome, Suurbritannia, Taani, Tšehhi Vabariik, Ungari, Rumeenia, Bulgaaria 3 Liikmesriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austraalia, Austria, Belgia, Kanada, Tšehhi Vabariik, Taani, Soome, Prantsusmaa, Saksamaa, Kreeka, Ungari, Island, Iirimaa, Itaalia, Jaapan, Korea, Luksemburg, Mehhiko, Holland, Uus-Meremaa, Norra, Poola, Portugal, Slovakkia, Hispaania, Rootsi, Šveits, Türgi, Suurbritannia, Ameerika Ühendriigid 2

riskide maandamise eesmärgil. Tuletisväärtpaberitega ei või Fondi arvel võtta Fondile rohkem kohustusi kui 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest, välja arvatud valuutariski maandamiseks tehtud tehingud, millega Fondi arvel on omandatud vara tehingu aluseks olevas valuutas. 3.3.12. Fondivalitseja võib Fondi arvel tagada väärtpaberite väljalaset, võtta laenu, teha repo- ning pöördrepotehinguid ja muid väärtpaberite laenamise tehinguid. Fondi arvel võib võtta laenu ning muid eelpoolnimetatud kohustusi kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. Ühegi Fondi arvel võetava laenu või kohustuse tähtaeg ei tohi olla pikem kui kolm kuud. 3.3.13. Fondivalitseja järgib Fondi vara investeerimisel lisaks eeltoodule kõiki muid õigusaktides sätestatud investeerimispiiranguid ja nõudeid riskide hajutamiseks. Fondi varade investeerimisega seotud riskide lühikirjeldus sisaldub Fondi emissiooniprospektis. OSAK, OSAKUTEGA SEOTUD ÕIGUSED JA KOHUSTUSED Osak 4.1.1. Fondi osak (edaspidi "Osak") on nimeline väärtpaber, mis väljendab Osakuomaniku osalust fondi varas. Fondi Osak on nimeline mittemateriaalne väärtpaber. 4.1.2. Osakud on registreeritud Eesti väärtpaberite keskregistris (edaspidi "Register"), mida peab AS Eesti Väärtpaberikeskus (edaspidi "Registripidaja"), asukohaga Tartu mnt. 2, 14. korrus, Tallinn 10145, Eesti Vabariik, registrikood 10111982. Osakute registreerimisele kohaldatakse Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses sätestatut. 4.1.3. Osakud on ühte liiki. Osaku nimiväärtus on 10 Eesti krooni. 4.1.4. Osakuid võivad omandada ja omada füüsilised isikud ja Fondivalitseja või Fondivalitsejana tegutsenud isik. Osak ei või kuuluda üheaegselt mitmele isikule. Osakud ei kuulu abikaasade ühisvarasse. 4.1.5. Osak on jagatav. Osakute jagamise tulemusel tekkinud Osakute osad (edaspidi "Murdosak") ümardatakse kolme komakohani nii, et arvud ХХХ.ХХХ0 kuni XXX,XXX4 ümardatakse arvuks XXX, XXX ja arvud XXX.XXX5 kuni XXX.XXX9 arvuks XXX,XX(X+1). 4.1.6. Osakuid ei või võõrandada ega koormata. Osakutele saab sissenõude pöörata ainult seaduses sätestatud juhtudel ja korras. 4.1.7. Osak ei anna Osakuomanikule otsustusõigust Fondi varaga tehingute tegemisel. Fondivalitseja ei korralda Osakuomanike üldkoosolekuid. Ükski Osakuomanik ei või nõuda Osakuomanike ühisuse lõpetamist. Osakutega seotud õigused 4.2.1. Osakuomanikul on kõik Õigusaktidest ja Tingimustest tulenevad õigused s.h., kuid mitte ainult: a) Õigus saada Osakute arvuga võrdeline osa Fondi tulust; b) Õigus nõuda Fondivalitsejalt talle kuuluvate Osakute tagasivõtmist vastavalt Tingimustele ja Eesti Vabariigi õigusaktidele; c) õigus pärandada talle kuuluvaid Osakuid; d) õigus vahetada Osakuid teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu; e) õigus sõlmida tagasivõetud Osakute kogusumma eest kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping; 0 õigus saada proportsionaalne osa Fondi likvideerimisel järelejäänud varast ja Fondi tulust vastavalt osaluse suurusele; g) õigus tutvuda Fondivalitseja asukohas Tingimuste, Fondi viimase aasta- või poolaastaaruande, Osakute emissiooniprospekti ning muude seadusandluses sätestatud dokumentide ja informatsiooniga Fondi tegevuse kohta; h) Õigus saada Registripidajalt või Registri kontohaldurpangalt tõendit või väljavõtet Registrist temale kuuluvate Osakute kohta; i) õigus toimida muul seadusandluses või Tingimustes ettenähtud viisil. Osakutega seotud kohustused ja õiguste teostamise viis 4.3.1. Osakuomanik on kohustatud Osakutest tulenevaid Õigusi teostama heauskselt, rakendades selleks vajalikku hoolsust ning kooskõlas Eesti Vabariigi õigusaktides ja Tingimustes sätestatuga. 4.3.2. Osakuomaniku Õiguste teostamise eesmärgiks ei tohi olla kahju tekitamine teistele Osakuomanikele, Fondivalitsejale, Depoopangale või kolmandale isikule. 4.3.3. Võimalike maksukohustuste osas on osakuomanikel soovitatav nõu pidada asjatundliku maksunduse spetsialistiga. Osakuomaniku vastutus 4.4.1. Osakuomanik ei vastuta isiklikult Fondi kohustuste eest, mida Fondivalitseja on Fondi arvel võtnud, samuti kohustuste eest, mille täitmist on Fondivalitsejal õigus nõuda vastavalt 3

Tingimustele Fondi arvel. Osakuomaniku vastutus nende kohustuste täitmise eest on piiratud tema osaga Fondi varas. 4.4.2. Fondivalitseja ei või Osakuomanike nimel võtta kohustusi. 4.4.3. Osakuomaniku vastu suunatud nõude täitmiseks võib pöörata sissenõude tema Osakute, mitte aga Fondi vara vastu. 4.5. Osakust tulenevad õigused ja kohustused tekivad Osakuomanikule Osaku väljalaskmisel ja lõpevad Osaku tagasivõtmisel. 5. FONDI VARA PUHASVÄÄRTUS NING OSAKUTE VÄLJALASKE- JA TAGASIVÕTMISHIND 5.1. Fondi vara puhasväärtuse arvutamise kord 5.1.1. Fondivalitseja lähtub Fondi vara ja Osaku puhasväärtuse arvutamisel oma sisemistes protseduurireeglites ja Õigusaktides sätestatust. 5.1.2. Fondi vara puhasväärtus määratakse kindlaks Fondi varasse kuuluvate väärtpaberite, muude asjade ja õiguste turuväärtuse alusel, millest on maha arvatud nõuded Fondi vastu. 5.2. Osaku puhasväärtuse arvutamise kord 5.2.1. Osaku puhasväärtus saadakse Fondi vara puhasväärtuse jagamisel kõigi arvutuse hetkeks väljalastud ja tagasi võtmata Osakute arvuga. Osaku puhasväärtus ning Osaku väljalaskmis- ja tagasivõtmishind arvutatakse vähemalt üks kord iga pangapäeva kohta sellele järgneval pangapäeval ning kinnitatakse kell 12.00. Osaku puhasväärtus ja väljalaskmis- ja tagasivõtmishind kehtivad kuni järgmise Osaku puhasväärtuse ning Osaku väljalaskmis- ja tagasivõtmishinna kinnitamiseni järgmisel pangapäeval kell 12.00. 5.3. Osaku väljalaskeh ind 5.3.1. Osak lastakse välja väljalaskehinnaga. 5.3.2. Osaku väljalaskehinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus. 5.4. Osaku tagasivõtmishind 5.4.1. Osak võetakse tagasi tagasivõtmishinnaga. 5.4.2. Osaku tagasivõtmishinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus, millest võib olla maha arvestatud tagasivõtmistasu. 5.4.3. Osaku tagasivõtmistasu kuulub Fondivalitsejale tasumisele Osaku tagastanud Osakuomaniku arvelt. 5.4.4. Osaku tagasivõtmistasu määr on 1% Osaku puhasväärtusest. 5.4.5. Tagasivõtmistasu ei võeta Osakuomanikult, kes on riikliku pensionikindlustuse seaduses sätestatud vanaduspensionieas või kellel sellesse ikka jõudmiseni on jäänud viis aastat või vähem. 5.5. Fondi ja Osaku puhasväärtust väljendatakse Eesti kroonis. 5.6. Osaku puhasväärtus, väljalaske- ja tagasivõtmishind määratakse täpsusega neli kohta pärast koma. 5.7. Fondi vara puhasväärtus ning Osakute väljalaske- ja tagasivõtmishind avaldatakse igal pangapäeval Fondivalitseja veebilehel. 6. OSAKUTE VÄLJALASKE TINGIMUSED JA KORD 6.1. Osakud laseb välja Fondivalitseja. Osakute väljalaset korraldab Registripidaja. 6.2. Osakud loetakse väljalastuks Osakuomaniku pensionikontol registreerimise hetkest. 6.3. Osakuid lastakse välja avalikult ilma ajalise piiranguta ning emissioonimahtu ja väljalastavate Osakute arvu kindlaks määramata. 6.4. Valikuavaldus 6.4.1. Fondi Osakute omandamiseks esitab isik isiklikult või volitatud esindaja kaudu valikuavalduse, milles märgib Fondi tema poolt valitud kohustuslikuks pensionifondiks. Valikuavalduse esitamisega kohustub isik tegema kohustusliku kogumispensioni makseid seaduses sätestatud tingimustel ja korras ning nõustub Tingimustega, olles nendega eelnevalt tutvunud, nendest aru saanud ja kohustub neid järgima. 6.4.2. Valikuavalduse esitamisele ja muutmisele kohaldatakse kogumispensionide seaduses ja selle alusel antud Õigusaktides sätestatut. 6.5. Pensionikonto 6.5.1. Registripidaja avab valikuavalduse alusel isikule Osakute arvestamiseks pensionikonto. 6.5.2. Pensionikontole kantavate andmete loetelu kehtestamine, samuti pensionikontol kannete tegemine, kannetest isiku teavitamine ning tasu võtmine pensionikonto pidamisega seotud teenuste eest toimub investeerimisfondide seaduses, Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses ning nende alusel kehtestatud Õigusaktides ning Registripidaja hinnakirjas sätestatud tingimustel ja korras. 4

6.6. Osakute omandamine 6.6.1. Kohustusliku kogumispensioni makse peab seaduses sätestatud isik (s.o. tööandja või mõni teine seaduses sätestatud isik) kinni Osakuomanikule makstavatelt tasudelt, kannab kinnipeetud makse üle Maksu- ja Tolliameti arvelduskontole ja annab Osakuomanikule tema nõudmisel tõendi kinnipeetud makse kohta. 6.6.2. Maksu- ja Tolliamet kontrollib kinnipeetud makse korrektsust ning edastab korrektsed maksed ning õigusaktidega ettenähtud täiendava sissemakse summad (edaspidi "Pensionimakse") ja andmed Pensionimakse kohta edasi Registripidajale. Registripidaja arvutab Pensionimakse ja selle kohta käivate andmete laekumisel Osakuomanikule väljalastavate Osakute koguse, mis seejärel registreeritakse koheselt Osakuomaniku pensionikontol. 6.6.3. Samaaegselt osakute koguse registreerimisega Osakuomaniku pensionikontol kannab Registripidaja väljalastud Osakute kogusele vastava summa edasi Fondi arvelduskontole. Osakud lastakse välja väljalaskehinnaga, mis määratakse kindlaks vastavalt Tingimuste punktis S.3. sätestatud korrale 7. OSAKUTE TAGASIVÕTMISE TINGIMUSED JA KORD 7.1. Osakute tagasivõtmise tingimused 7.1.1. Õigus kohustusliku kogumispensioni väljamaksetele on Osakuomanikul, kes on jõudnud vanaduspensioniikka. 7.2. Kohustusliku kogumispensioni väljamakseid tehakse Osakuomanikule: a) kindlustusandjaga sõlmitud pensionilepingu alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; b) fondivalitsejaga kokku lepitud fondipensioni alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; c) ühekordse väljamaksena pensionifondist. 7.3. Fondivalitseja teeb Osakute tagasivõtmisel väljamakse Fondi varast tagasivõetavate Osakute arvule ja tagasivõtmishinnale vastavas summas. Tagasivõetud Osakud kustutakse Osakuomaniku pensionikontolt. 7.4. Väljamaksed kindlustusandjaga sõlmitud pensionilepingu alusel 7.4.1. Pensionileping on osakuomaniku ja kindlustusandja vahel sõlmitud kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping, mille alusel kindlustusandja kohustub tegema lepingus kokkulepitud tingimustel ja korras lepingu sõlminud osakuomanikule (edaspidi "kindlustusvõtja") pensionimakseid kuni tema surmani ning kindlustusvõtja kohustub tasuma kindlustusandjale kindlustusmakse. 7.4.2. Pensionilepingu sõlmimisel võetakse tagasi kõik kindlustusvõtjale kuuluvad pensionifondide osakud või vähemalt 700-kordsele riikliku pensionikindlustuse seaduse alusel kehtestatud rahvapensioni määrale (edaspidi rahvapensioni määr) vastavad pensionifondide osakud ning neile vastava summa eest tehakse ühekordne kindlustusmakse isiku valitud kindlustusandjale. Osakute tagasivõtmise ja raha kandmise pensionifondist kindlustusandjale korraldab registripidaja. 7.4.3. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on suurem kui 700-kordne rahvapensioni määr, on osakuomanikul õigus sõlmida pensionileping, mille alusel tasutakse kindlustusandjale ühekordne kindlustusmakse osakute ulatuses, mis pensionilepingu sõlmimisel vastab vähemalt nimetatud määrale. Osakuomanikul on õigus jätta ülejäänud osakud pensionikontole, sõlmida nende suhtes teine pensionileping, fondipension või esitada avaldus ühekordseks väljamakseks. 7.4.4. Pensionilepingu sõlmimiseks esitab osakuomanik avalduse tema valitud kindlustusandjale. Kindlustusandja on kohustatud välja selgitama Osakuomaniku nõudmised pensionilepingule ja tegema talle pensionilepingu sõlmimiseksallkirjastatud kirjaliku pakkumuse. Osakuomanik tagastab kindlustusandja tehtud pakkumusega nõustumisel selle allkirjastatult kindlustusandjale, mille järel kindlustusandja edastab selle Registripidajale kindlustusmakse ülekandmiseks. Registripidaja poolt avalduse vastuvõtmisega loetakse pensionileping sõlmituks. Kindlustusanda on kohustatud kindlustusvõtjat viivitamata teavitama pensionilepingu sõlmimise kuupäevast ja õigusest 14 päeva jooksul pensionilepingu sõlmimisest arvates lepingust taganeda. Kindlustusandja väljastab viivitamata pärast kindlustusmakse laekumist kindlustusvõtjale pensionilepingu poliisi. 7.5. Väljamaksed Fondist fondipensioni alusel ja ühekordne väljamakse fondist 7.5.1. Fondipension on Osakuomaniku ja pensionifondivalitseja vahel kokku lepitud kava, mille alusel tehakse Osakuomanikule perioodilisi väljamakseid pensionifondist kuni fondipensioni lõppemiseni. 7.5.2. Osakuomanikul on õigus leppida kokku fondipension, kui talle kuuluvate osakute koguväärtus on väiksem kui 50-kordne rahvapensioni määr. 7.5.3. Fondipensioni kokkuleppimisel määrab osakuomanik selle arvestusliku kestuse aastates, mis ei või olla lühem fondipensioni minimaalsest arvestuslikust kestusest aastates. Fondipensioni 5

arvestuslikku kestust arvestatakse vastavalt valitud väljamaksete sagedusele kuudes, kvartalites või pensioniaastates. 7.5.4. Fondipensioni kokkuleppimiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale fondipensioni avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate õigusaktidega. 7.5.5. Osakuomanikule fondipensioni väljamakse tegemisel võetakse ettenähtud arv osakuid tagasi ning neile vastava summa eest tehakse väljamakse. 7.5.6. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on võrdne kümnekordse rahvapensioni määraga või on sellest väiksem, on osakuomanikul õigus nõuda kõigi osakute tagasivõtmist ning neile vastava summa korraga väljamaksmist (edaspidi "ühekordne väljamakse"). 7.5.7. Ühekordse väljamakse saamiseks Fondist esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate õigusaktidega. 7.5.8. Pensionifondi osakute tagasivõtmise korraldab Registripidaja avalduse esitamisele järgneva kuu, kvartali viimase kuu või pensioniaasta viimase kuu 15. kuni 20. kuupäevani, lähtudes õigusaktidest, Fondi Tingimustest ning Registripidaja, Fondivalitseja ja Depoopanga vahel sõlmitud kolmepoolsest lepingust. Osakute pärimine 7.6.1. Osakud on päritavad. Pärijate puudumisel Osakud tühistatakse. Tühistatud Osakutest tulenevad õigused ja kohustused loetakse lõppenuks ning Osakutele vastav raha jääb Fondi. 7.6.2. Kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isikust pärijal on Uks kord ühe aasta jooksul, arvates talle pärimistunnistuse väljastamisest, õigus esitada avaldus päritud Osakute tagasivõtmiseks või kandmiseks oma pensionikontole. Kui pärija ei ole ühe aasta jooksul esitanud Osakute tagasivõtmise või pensionikontole kandmise avaldust, on tal õigus nõuda kümne aasta jooksul, alates pärandi avanemisest, üksnes päritud Osakute kandmist tema pensionikontole. 7.6.3. Kui Osakute pärijaks on isik, kes ei ole kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isik, on tal õigus nõuda Osakute tagasivõtmist Uks kord kümne aasta jooksul pärandi avanemisest arvates, esitades selleks vormikohase avalduse. 7.6.4. Pärimise avaldus ja pärimisõiguse tunnistus esitatakse Registripidaja kontohaldurile. 7.6.5. Osakuid saab pärandada üksnes füüsilisele isikule. Osakute tagasivõtmise peatamine 7.7.1. Osakute tagasivõtmine peatatakse Fondivalitseja otsusega või Finantsinspektsiooni vastavasisulise ettekirjutuse alusel. 7.7.2. Fondivalitseja võib vastavalt õigusaktides sätestatule peatada Osakute tagasivõtmise kuni kolmeks kuuks, kui Fondi kontodel olevast rahast ei piisa tagasivõtmishinna väljamaksmiseks või väljamaksmisega kahjustataks Fondi korrapärast valitsemist ning kui Fondi väärtpabereid ja muud vara ei ole võimalik viivitamata muua või sellega kahjustataks oluliselt teiste Osakuomanike huve. 7.7.3. Fondi Osakute tagasivõtmise peatamiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt vastava loa. 7.7.4. Teate Osakute tagasivõtmise peatamisest avaldab Fondivalitseja viivitamata prospektis avaldatud veebilehel ning Ühes üleriigilise levikuga päevalehes. OSAKUTE VAHETAMISE TINGIMUSED JA KORD Osakute vahetamise tingimused 8.1.1. Osakuomanikul õigus õigusaktides sätestatud korras vahetada Osakud teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.1.2. Osakute vahetamisel Osakuomanikule väljamakseid ei tehta. 8.1.3. Osakute vahetamisel makstakse Osakuomanike arvel tagasivõtmistasu. Kui Osakud vahetatakse Fondivalitseja poolt valitsetava mõne teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu, rakendatakse tagasivõtmistasu määra suurusega 0%. Osakute vahetamise kord 8.2.1. Osakute vahetamise korraldab Registripidaja koos Depoopangaga. 8.2.2. Osakute vahetamiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale vastava avalduse, milles märgitakse õigusaktides ettenähtud andmed. 8.2.3. Osakuid saab vahetada üksnes teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.2.4. Osakud vahetatakse Uks kord aastas I. jaanuarile järgneval esimesel pangapäeval. 8.2.5. Osakute vahetamiseks 1. jaanuari seisuga peab nõuetele vastav avaldus olema esitatud ja avalduses märgitud andmed Registripidajale laekunud hiljemalt vahetamisele eelneva aasta 31. oktoobril. 8.2.6. Osakute vahetamise korral toimub Osakute tagasivõtmine ja teise pensionifondi osakute väljalaskmine Osakute vahetamise päeval kehtiva tagasivõtmis- ja väljalaskehinnaga. 6

8.2.7. Vahetamise tulemusel omandab Osakuomanik Osakute tagasivõtmishinna ulatuses maksimaalse arvu teise pensionifondi osakuid. FONDIVALITSEJA ÕIGUSED JA KOHUSTUSED FONDI VARA VALITSEMISEL Fondivalitseja tegevuse alused on määratud Fondivalitseja põhikirja, Õigusaktide ja Tingimustega. Fondivalitseja Õigused ja kohustused 9.2.1. Fondivalitsejal on vastavalt Tingimustele õigus Fondi vara käsutada ja vallata ning muud sellest tulenevad õigused. 9.2.2. Fondivalitseja investeerib Fondi vara oma nimel ja Osakuomanike ühisel arvel ehk Fondi arvel. 9.2.3. Fondivalitseja hoiab Fondi vara lahus Fondivalitseja enda varast, teiste tema poolt valitsetavate fondide varadest ja muudest varakogumitest. Fondi vara ei kuulu Fondivalitseja pankrotivara huikaja selle arvel ei saa rahuldada Fondivalitseja võlausaldajate nõudeid. 9.2.4. Fondivalitsejal on õigus ja kohustus esitada oma nimel Osakuomanike või Fondi nõuded Depoopanga või kolmandate isikute vastu, kui nimetatud nõuete esitamata jätmine toob Fondile või osakuomanikele kaasa või võib kaasa tuua olulise kahju tekkimise. Fondivalitseja ei ole kohustatud esitama nimetatud nõudeid, kui Fond või Osakuomanikud on nõuded juba esitanud. 9.2.5. Fondivalitseja peab hankima piisavat teavet varade kohta, mida ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, jälgima selle emitendi finantsmajanduslikku olukorda, kelle väärtpabereid ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, ning hankima piisavat teavet selle isiku maksejõulisuse kohta, kellega Fondi arvel tehinguid tehakse või teha kavatsetakse. 9.2.6. Fondivalitsejal on õigus oma kohustuste paremaks täitmiseks järgmisi Fondi valitsemisega seotud tegevusi edasi anda kolmandatele isikutele, järgides investeerimisfondide seaduses sätestatut: a) Fondi vara investeerimine; b) Osakute väljalaske ja tagasivõtmise või tagasiostmise korraldamine; c) vajadusel omandiõigust tõendavate dokumentide väljastamine Osakuomanikele; d) Osakuomanikele vajaliku teabe edastamine ning muu klienditeenindus; e) Osakute turustamise korraldamine; 0 Fondi vara arvestuse pidamine ja raamatupidamise korraldamine; g) Fondi vara puhasväärtuse määramine; h) Osakute registri pidamise korraldamine; i) Fondi tulu arvestamine; j) Fondivalitseja ja Fondi tegevuse seadusele ja muudele Õigusaktidele vastavuse jälgimine, s.h. vastava sisekontrolli süsteemi rakendamine; k) nimetatutega otseselt seotud tegevused. Ülesannete edasiandmine kolmandale isikule ei vabasta Fondivalitsejat vastutusest seoses Fondi valitsemisega. Fondijuhi nimetamine 9.3.1. Fondi varade juhtimiseks määrab Fondivalitseja juhatus fondijuhi, kelle ülesanne on koordineerida Fondi vara investeerimist ja muid Fondi valitsemisega seotud tegevusi ning jälgida, et Fondi valitsetaks vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 9.3.2. Fondijuhil peavad olema kõrgharidus või sellega võrdsustatud haridus, ülesannete täitmiseks vajalikud teadmised ning laitmatu ärialane reputatsiooni. Fondijuhiks võib olla üksnes isik, kes on viimase viie aasta jooksul vähemalt ühe aasta tegutsenud fondijuhina või vähemalt kolm aastat olnud tegev väärtpaberiportfelli valitsemise teenuse osutamisel. Fondivalitseja vastutus 9.4.1. Fondivalitseja vastutab Fondile või Osakuomanikele oma kohustuste rikkumisega tekitatud kahju eest vastavalt Tingimustes ja Eesti Vabariigi õigusaktides sätestatule. 9.4.2. Fondivalitseja pankroti korral rahuldatakse Osakuomanike nõuded Fondivalitseja vastu esimeses järgus pärast pandiga tagatud nõudeid. 9.4.3. Kui likvideerimise käigus ilmneb Fondi maksejõuetus, vastutab kõigi Fondi vastu rahuldamata jäetud nõuete täitmise eest Fondivalitseja, kui õigusaktides ei ole sätestatud teisiti. Fondivalitseja poolt osakute omandamise ja tagasivõtmise tingimused ja kord 9.5.1. Fondivalitseja on kohustatud pidevalt omama vähemalt 1% Fondi Osakutest, kui Õigusaktides ei ole sätestatud teisiti. 7

9.5.2. Fondi moodustamisest alates kolme aasta jooksul on Fondivalitseja kohustatud omama vähemalt 2% Fondi Osakutest. Kui Fondil on üle 100 miljoni Osaku, peab Fondivalitsejale kuuluma vähemalt 2 miljonit Osakut ning lisaks 1% Osakute arvust mis ületavad 100 miljoni. 9.5.3. Osakute omandamine Fondivalitseja poolt ja Fondivalitsejale kuuluvate Osakute tagasivõtmine toimub õigusaktides ja Tingimustes sätestatud tingimustel ja korras. 9.5.4. Kui Finantsinspektsioon on tuvastanud õigusaktides või Tingimustes sätestatud nõuete rikkumise ning on alust arvata, et see rikkumine on põhjustanud kahju Osakuomanikele, võetakse Finantsinspektsiooni ettekirjutuse alusel Fondivalitsejale või fondivalitsejana tegutsenud isikule kuuluvad Osakud tagasi ja kahju kannatanud Osakuomanikule lastakse õigusaktides sätestatud korras välja selle pensionifondi osakuid, kuhu laekub või peaks laekuma Osakuomaniku kohustusliku kogumispensioni makse. 9.5.5. Fondivalitseja on kohustatud kolme pangapäeva jooksul alates ettekirjutuse saamise päevast avaldama vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ja oma veebilehel sellekohase teate, milles on muu hulgas märgitud Osakuomanike teavitamise kord ning tähtajad, mille jooksul on Fondivalitseja kohustatud kindlaks määrama kahju suuruse ja vastava kahju hüvitama. 10. DEPOOPANGA TEGEVUS 10.1. Fondivalitseja on kohustatud sõlmima Fondi varade hoidmiseks lepingu Depoopangaga. Depoopank hoiab Fondi vara ja täidab muid õigusaktidega talle pandud ülesandeid. 10.2. Depoopanga ülesannete edasiandmine 10.2.1. Depoopangal on õigus vastavalt depoolepingus ettenähtud korrale sõlmida Fondi vara hoidmiseks, sellega arvelduste teostamiseks ja muude ülesannete edasiandmiseks lepinguid kolmandate isikutega. 10.2.2. Depoopank rakendab Fondi vara või väärtpabereid hoidva kolmanda isiku valikul vajalikku hoolsust, et tagada selle kolmanda isiku usaldusväärsus. Depoopank on enne ülesannete edasiandmist ning ka edaspidi kohustatud kontrollima, kas kolmanda isiku organisatsioonilise ja tehnilise korralduse tase ning finantsseisund on küllaldased tema lepingujärgsete kohustuste täitmiseks. 10.3. Depoopanga vastutus 10.3.1. Depoopank vastutab oma kohustuste rikkumise tagajärjel Fondile, Osakuomanikele või Fondivalitsejale tekitatud otsese varalise kahju eest. 10.3.2. Depoopank vastutab punktis 10.2.2. sätestatud kohustuse rikkumise ning kolmandate isikute üle järelvalve teostamata jätmise eest. 11. FONDIVALITSEJALE JA DEPOOPANGALE MAKSTAVATE TASUDE ARVESTAMISE KORD JA MÄÄRAD 11.1. Fondi arvel kaetakse järgmised tasud 11.1.1. Valitsemistasu - Fondivalitsejale makstav tasu Fondi valitsemise eest. Valitsemistasu määr on 0,75% aastas Fondi aktivate turuväärtusest. Valitsemistasu arvestatakse A/A (tegelik päevade arv perioodis jagatud tegeliku päevade arvuga aastas) baasil igapäevaselt ning makstakse välja arvestuskuule järgneva kuu jooksul. 11.1.2. Tehingukulud - Fondi arvel tehtavate tehingutega vahetult seotud Ulekandekulud ja teenustasud. 11.1.3. Laenukulud - Fondivalitseja poolt Fondi arvel laenu võtmisega seotud kulud. 11.2. Fondi arvelt makstavad tasud ja kulud kokku ei või ületada 3% Fondi varade keskmisest turuväärtusest aastas, kui õigusaktides ei ole sätestatud väiksemat määra. 11.3. Kõik muud Fondi valitsemisega seotud tasud ja kulud, kaasa arvatud depootasu, registritasu ja tagatisfondi seaduse alusel tehtavad pensionikaitse osafondi osamaksed kaetakse Fondivalitseja arvel. 11.4. Depootasu on Depoopangale makstav tasu depooteenuste osutamise eest. Depootasu määr on 0,14% aastas Fondi varade turuväärtuselt, kuid mitte vähem kui 2,000 krooni kuus. Kui Fondi varade turuväärtus ületab 100 miljonit krooni, siis seda piiri ületava osa pealt on depootasu määr 0,11% aastas. Depootasule lisandub käibemaks seaduses sätestatud määras. 12. FONDI PUUDUTAVA TEABE AVALIKUSTAMINE 12.1. Teabe avalikustamine:

12.1.1. Fondivalitseja avaldab õigusaktides sätestatud andmeid ja teeb need kättesaadavaks Fondivalitseja asukohas ning Fondivalitseja veebilehel või kontserni, millesse Fondivalitseja kuulub, veebilehel. 12.1.2. Fondivalitseja asukohas ja veebilehel on igal isikul võimalik tutvuda järgmiste andmete ja dokumentidega: a) Fondi tingimused; b) Fondi viimane aastaaruanne; c) Fondi viimane poolaastaaruanne, kui see on kinnitatud viimasest aastaaruandest hiljem; d) Fondi prospekt; e) Fondivalitseja nimi ja kontaktandmed; 0 fondijuhi nimi; g) Depoopanga nimi ja kontaktandmed; h) andmed Fondivalitseja osaluse suuruse kohta Fondis; i) Fondi vara puhasväärtuse määramise reeglid. Ärakirja Tingimustest, Fondi viimasest aasta- või poolaastaaruandest ja prospektist annab Fondivalitseja Osakuomanikule viimase nõudmisel tasuta. 12.1.3. Fondivalitseja avaldab igal pangapäeval Osaku puhasväärtuse ning väljalaske- ja tagasivõtmishinna prospektis nimetatud veebilehel. 12.1.4. Kui ilmneb asjaolusid, mis oluliselt mõjutavad Fondivalitseja poolt valitsetavate fondide (s.h. Fondi) tegevust või finantsseisundit või Osakute puhasväärtuse kujunemist, avaldatakse vastav teave viivitamata prospektis nimetatud veebilehel. 13. FONDI RAAMATUPIDAMINE JA ARUANDLUS 13.1. Fondivalitseja ja Fondi raamatupidamisarvestust ja aruandlust korraldatakse lähtudes raamatupidamise seadusest, investeerimisfondide seadusest, muudest õigusaktidest ning Fondivalitseja raamatupidamise sise-eeskirjadest. 13.2. Fondi raamatupidamist korraldab Fondivalitseja. 13.3. Fondi raamatupidamist tuleb pidada lahus Fondivalitseja ja teiste fondide raamatupidamisest. 13.4. Fondi majandusaastaks on Fondivalitseja majandusaasta, milleks on kalendriaasta. 13.5. Fondi aasta- ja poolaastaaruande kinnitab Fondivalitseja juhatus. Aruannetele kirjutavad alla kõik Fondivalitseja juhatuse liikmed. 13.6. Fondi aastaaruannet peab enne kinnitamist kontrollima audiitor. Audiitori järeldusotsus lisatakse Fondi aastaaruandele. 13.7. Fondivalitseja avaldab Fondi aastaaruande hiljemalt 4 kuud peale Fondi majandusaasta lõppu ja poolaastaaruande hiljemalt 2 kuud peale poolaasta lõppu. 14. OSAKUOMANIKE ISIKUANDMETE TÖÖTLEMINE 14.1. Fondivalitseja võib töödelda talle avaldatud Osakuomaniku isikuandmeid järgmiselt: 14.1.1. Isiklikke andmeid (nimi, sünniaeg, isikukood, jne) Osakuomaniku identifitseerimiseks; 14.1.2. Kontaktandmeid (telefoninumber, e-posti aadress, aadress, jne) Osakuomanikule informatsiooni ja erinevate finantsteenuste pakkumiste edastamiseks; 14.1.3. Osakuomaniku finantsandmeid (sissetulek, vara, kohustused, varasem maksekäitumine jne) Osakuomaniku maksevõime hindamiseks ja Osakuomanikule sobivate finantsteenuste pakkumiseks; 14.1.3. Andmeid Osakuomaniku asjatundlikkuse kohta (haridus, investeerimiskogemus jne) Osakuomaniku asjatundlikkuse hindamiseks; 14.1.4. Andmeid Osakuomaniku vara päritolu kohta (tööandja, tehingupartnerid, äritegevus jne) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks. 14.2. Põhjendatud vajadusel võib Fondivalitseja punktis 14.1. nimetatud andmeid töödelda ka punkti 14.1. alapunktides nimetatud eesmärkide väliselt. 14.3. Fondivalitseja võib Osakuomaniku isikuandmeid töödela ka erinevate statistiliste uuringute ja analüüside teostamiseks, samuti kasutada neid riskide juhtimisel ja aruandluses. 14.4. Fondivalitseja võib kasutada Osakuomaniku isikuandmeid (nimi, aadress, telefoninumber, e-posti aadress jne) Osakuomanikule Fondivalitseja, Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluva juriidilise isiku ning vajadusel ka muu lepingupartneri toote või teenuse pakkumiseks ja reklaamimiseks. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvateks juriidilisteks isikuteks on ERGO Elukindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106677, infoelu@ergo.ee) ia ERGO Kindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106500, info@ergo.ee). D.A.S. Õigusabikulude Kindlustuse AS (Veerenni 58A, Tallinn, tel. 6799450, info@das.ee') ja teised Eesti turul tegutsevad ERGO Kindlustuse grupi ettevõtted. Osakuomanikul on t o

igal ajahetkel õigus keelduda reklaamist ja pakkumistest, täites selleks vabas vormis avalduse ja edastades selle Fondivalitsejale. 14.5. Osakuomanik annab nõusoleku Fondivalitsejale edastada Osakuomaniku isikuandmeid ja muud tema kohta käivat konfidentsiaalset informatsiooni: 14.5.1. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatele juriidilistele isikutele (nimetatud punktis 14.4) järgmistel eesmärkidel: 14.5.1.1. Osakuomanikule kõigi Fondivalitseja ja Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvate juriidiliste isikute poolt osutatavate teenuste pakkumiseks ning Osakuomaniku krediidivõimelisuse hindamiseks; 14.5.1.2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks vajalike meetmete rakendamiseks ja tehingutes kasutatava vara seadusliku päritolu selgitamiseks; 14.5.2. Fondivalitseja poolt pakutavate teenuste osutamisega seotud isikutele ja organisatsioonidele (nt. notarid, tõlkebürood, sidefirmad, trükiteenuste osutajad, jne); 14.5.3. Andmekogudesse, millesse Fondivalitseja edastab andmeid seaduse või lepingu alusel; 14.5.4. Muudele kolmandatele isikutele seoses Fondivalitseja vajadusega kaitsta oma seaduslikke Õigusi (nt isikutele, kes osutavad Fondivalitsejale lepingu alusel võlgade sissenõudmise teenust). 14.6. Fondivalitseja võib täiendada oma andmebaase avalikest registritest või riigi ning kohaliku omavalitsuse andmekogudest saadavate andmetega, kui andmete edastamine või neile juurdepääsu võimaldamine on seadusega kooskõlas. Samal eesmärgil annab Osakuomanik Fondivalitsejale nõusoleku küsida Osakuomaniku kohta täiendavat informatsiooni Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatelt juriidilistel isikutelt. 14.7. Osakuomaniku Õigused isikuandmete töötlemisel. 14.7.1. Osakuomanikul on igal ajal õigus tutvuda oma andmetega, nõuda paranduste tegemist oma andmetesse, kui need ei ole täpsed, või on muutunud. 14.7.2. Osakuomanikul on õigus nõuda Fondivalitsejalt oma isikuandmete töötlemise lõpetamist, kui seadusest ei tulene teisiti. 15. FONDI TULU KASUTAMISE KORD 15.1. Vastavalt seadusandluses sätestatule ei või Fondivalitseja anda mingit tegelikku või näilist tagatist Fondi tulu kohta. 15.2. Fondi tulu reinvesteeritakse Osakuomanike parimate huvide kohaselt vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 15.3. Osakuomaniku tulu Fondi investeeringutelt kajastub Osaku puhasväärtuse muutuses. 16. FONDI LIKVIDEERIMISE TINGIMUSED JA KORD 16.1. Üldist 16.1.1. Fondi likvideerimise otsustab Fondivalitseja nõukogu, kui Õigusaktides pole ette nähtud teisiti. 16.1.2. Fondi likvideerimise võib otsustada üksnes juhul, kui Fondi valitsemise üleandmine Õigusaktides sätestatud korras ei ole olnud võimalik. 16.1.3. Fondi likvideerimisel omandab iga Osakuomanik jaotamisele kuuluva raha eest vastava arvu tema poolt valitud või valiku tegematajätmisel Eesti väärtpaberite keskregistri poolt määratud või loositud teise kohustusliku pensionifondi osakuid õigusaktides sätestatud korras. 16.2. Valitsemisõiguse üleminek Depoopangale 16.2.1. Kui Fondivalitseja õigus Fondi valitseda lõppeb mõnel muul alusel kui valitsemise üleandmine, läheb Fondi valitsemine üle Depoopangale. Depoopank peab valitsemise üleminekust viivitamata teatama ühes üleriigilise levikuga päevalehes. 16.2.2. Depoopank peab kolme kuu jooksul pärast talle Fondi valitsemise õiguse üleminekut Fondi valitsemise üle andma uuele fondivalitsejale. Finantsinspektsiooni loal võib nimetatud tähtaega Depoopanga taotlusel pikendada kuni 18 kuuni. 16.2.3. Kui Fondi üleandmine punkti 16.2.2 ja õigusaktides sätestatu korral ei olnud võimalik, peab Depoopank õigusaktides ja Tingimustes sätestatud korras Fondi likvideerima. 16.2.4. Kui Fondivalitseja ei ole suutnud Fondi likvideerida õigusaktidega sätestatud tähtajal, peab Depoopank Finantsinspektsiooni ettekirjutuse alusel fondi likvideerimise lõpetama õigusaktides ning Tingimustes sätestatud korras. 16.3. Likvideerimisluba 16.3.1. Fondi likvideerimiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt sellekohase loa. 10

16.3.2. Peale Finantsinspektsioonilt Fondi likvideerimise loa saamist avaldab Fondivalitseja viivitamata teate Fondi likvideerimise kohta oma veebilehel ja vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes. 16.4. Likvideerimismenetlus 16.4.1. Likvideerimismenetlus algab likvideerimisteate avaldamisele järgnevast päevast ning lõpeb likvideerimisaruande esitamisega. 16.4.2. Likvideerimine tuleb lõpule viia kuue kuu jooksul, arvates likvideerimisteate avaldamisest. Finantsinspektsiooni loal võib nimetatud tähtaega Fondivalitseja taotlusel pikendada, kuid pikendamise tulemusena ei või likvideerimise tähtaeg ületada 18 kuud. 16.5. Likvideerimiskulud 16.5.1. Fondi arvel võib Fondi likvideerimise kulusid katta kuni 2% ulatuses Fondi vara puhasväärtusest likvideerimise otsuse vastuvõtmise päeva seisuga. 16.5.2. Kui tegelikud likvideerimiskulud Ületavad käesoleva punktis 16.5.1. nimetatud summa, vastutab seda summat ületavate kulude eest Fondivalitseja või fondivalitsejana tegutsenud isik. 17. FONDI TINGIMUSTE MUUTMISE KORD 17.1. Fondivalitseja nõukogu otsusega võib Tingimusi muuta. 17.2. Tingimuste muudatused tuleb registreerida Finantsinspektsioonis. Tingimuste muudatuste registreerimiseks esitab Fondivalitseja Finantsinspektsioonile kirjaliku avalduse ning õigusaktides sätestatud dokumendid. 17.3. Peale muudatuste registreerimist Finantsinspektsioonis avaldab Fondivalitseja viivitamata teate Tingimuste muutmise kohta vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ning Fondivalitseja veebilehel. 17.4. Tingimuste muudatused jõustuvad 1. jaanuarist, kuid mitte enne 200 kalendripäeva möödumist teate avaldamisest. 11

ERGO PENSIONIFOND 2P2 TINGIMUSED 1. ÜLDSÄTTED 1.1. Käesolev dokument (edaspidi "Tingimused") sätestab ERGO Pensionifond 2P2 tegevuse alused ning osakuomanike (edaspidi "Osakuomanik") suhted fondivalitsejaga. 1.2. ERGO Pensionifond 2P2 on kohustusliku kogumispensioni võimaldamiseks loodud lepinguline investeerimisfond. 1.3. Tingimused on koostatud kooskõlas kehtivate õigusaktide sätetega. Tingimuste ja õigusaktide sätete vastuolu korral kohaldatakse õigusaktides sätestatut. Kui Tingimuste sätted on omavahel vastuolus või Tingimused sisaldavad eksitavaid sätteid, siis tõlgendatakse nimetatud sätteid pensionifondi Osakuomanike parimate huvide kohaselt. 2. FONDI NIMETUS, FONDIVALITSEJA JA DEPOOPANK 2.1. Pensionifondi nimetus on ERGO Pensionifond 2P2 1 (edaspidi "Fond"). 2.2. Fondi asukohaks on Fondivalitseja asukoht. Fondi majandusaasta on 1. jaanuar kuni 31. detsember. 2.3. Fondi valitsevaks fondivalitsejaks (edaspidi "Fondivalitseja") on ERGO Funds AS, asukoht Tallinn, Lauteri 5. 2.4. Fondi moodustamise otsus on vastu võetud 2. mail 2002. a. Fondivalitseja nõukogu poolt. 2.5. Fondi depositoorium (edaspidi "Depoopank") on Swedbank AS, asukoht Tallinn 3. FONDI TEGEVUS JA INVESTEERIMISPOLIITIKA 3.1. Fondi tegevuse eesmärk 3.1.1. Fondi investeerimistegevuse eesmärk on Fondi vara väärtuse pikaajaline kasvatamine riski hajutamise põhimõttel erinevatesse väärtpaberitesse investeerides täiendava sissetuleku võimaldamiseks Fondi Osakuomanikele pärast nende pensionile jäämist. Fondi vara investeerib Fondivalitseja. Fondivalitseja ei garanteeri osakuomanikele Fondi investeeringute tulusust. 3.2. Fondi investeerimispoliitika põhiprintsiibid 3.2.1. Fondivalitseja investeerib Fondi vara järgmistesse instrumentidesse: a) aktsiatesse ja muudesse samaväärsetesse õigustesse; b) võlakirjadesse, vahetusvõlakirjadesse ja muudesse emiteeritud ja kaubeldavatesse võlakohustustesse ning pandikirjadesse (pandikiri käesolevate Tingimuste tähenduses on investeerimisfondide seaduse -s 260 sätestatud väärtpaber); c) märkimisõigustesse ja muudesse kaubeldavatesse õigustesse, mis annavad õiguse omandada väärtpabereid; d) investeerimisfondi osakutesse; e) emiteeritud võlakohustustesse tähtajaga kuni Uks aasta, millega tavaliselt kaubeldakse rahaturul (rahaturuinstrumendid); 0 tuletisväärtpaberitesse ja tuletislepingutesse; g) kaubeldavatesse väärtpaberi hoidmistunnistustesse; (alapunktides a) kuni c), e) ja g) nimetatud väärtpaberid edaspidi käesolevas osas "väärtpaberid") h) krediidiasutuste hoiustesse; i) kinnisasjadesse. 3.2.2. Fondivalitseja ei ole Fondi vara investeerimisel spetsialiseerunud majandusharude või piirkondade järgi. 3.2.3. Fondi investeeringud võivad olla noteeritud punktis 3.3.1. nimetatud riikides kehtivates valuutades. 3.2.4. Täpsed vara liigi, emitendi liigi, regioonide ja majandusharude omavahelised osakaalud määratakse Fondi igapäevase juhtimise käigus. 3.2.5. Fondi vara investeerimisel lähtutakse Fondi tegevuse eesmärgist, Osakuomanike huvidest, headest tavadest ning Õigusaktides ja Tingimustes sätestatud piirangutest. 3.3. Investeerimispiirangud 1 Kuni 31.12.2008 oli fondi nimi ERGO Tuleviku Pensionifond

3.3.1. Kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti, võib Fondi vara kuni 100% ulatuses investeerida väärtpaberitesse, millesse investeerimine on lubatud õigusaktidega ja mis vastavad vähemalt ühele järgmistest tingimustest: a) väärtpaberitega kaubeldakse Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi 2 (edaspidi "Lepinguriik"), Majandusliku Koostöö ja Arengu Organisatsiooni liikmesriigi 3 (edaspidi "Liikmesriik"), Venemaa, Valgevene, Hiina, India, Singapuri, Ukraina, Horvaatia, Makedoonia, Serbia, Montenegro, Bosnia ja Hertsegoviina, Albaania, Gruusia, Armeenia, Aserbaidžani, Kasahstani, Argentiina, Brasiilia, TSiili, LAVi, Egiptuse, Araabia ÜE, Bahreini, Kuveidi, Katari, Omaani, Iisraeli või Hong Kongi reguleeritud väärtpaberiturul; b) väärtpaberitega ei kaubelda punktis a) nimetatud riikide reguleeritud väärtpaberiturgudel, kuid nende emiteerimise tingimuste kohaselt võetakse nad punktis a) nimetatud riigi reguleeritud väärtpaberiturul kauplemisele hiljemalt 12 kuu jooksul pärast väärtpaberite emiteerimist. 3.3.2. Lisaks punktis 3.3.1. sätestatule võib Fondi vara investeerida rahaturuinstrumentidesse, mis vastavad investeerimisfondide seaduse 257 lõikes 2 sätestatud tingimustele. 3.3.3. Punktides 3.3.1 ja 3.3.2 nimetamata väärtpaberitesse võib Fondi vara investeerida kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.4. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus ei või moodustada rohkem kui 5% Fondi aktivate turuväärtusest, kui Tingimustes ei ole sätestatud teisiti. 3.3.5. Fondi varasse kuuluvate ühe isiku poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus võib moodustada kuni 35% Fondi aktivate turuväärtusest, juhul kui nende emitent või tagaja on Lepinguriik, Austraalia, Kanada, Jaapan, Šveits, Ameerika Ühendriigid või rahvusvaheline organisatsioon, millesse kuulub vähemalt üks Lepinguriik. 3.3.6. Ühte kontserni kuuluvate isikute poolt emiteeritud väärtpaberite väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 20% Fondi aktivate turuväärtusest, kui Õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti. 3.3.7. Fondi vara võib kuni 50% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest investeerida aktsiatesse, aktsiatega samaväärsetesse instrumentidesse ning investeerimisfondidesse, mille vara võib otse või teiste investeerimisfondide kaudu paigutada aktsiatesse ja aktsiatega samaväärsetesse instrumentidesse. 3.3.8. Kui Tingimuste või Õigusaktidega ei ole sätestatud teisiti, võivad investeeringud igasse punktis 3.3.1 nimetatud riiki moodustada kuni 100% Fondi aktivate turuväärtusest. Investeeringuks vastavasse riiki loetakse investeeringud sellise riigi poolt emiteeritud või garanteeritud väärtpaberitesse, sellises riigis registreeritud emitentide väärtpaberitesse ja sellises riigis registreeritud investeerimisfondide osakutesse. 3.3.9. Fondi vara võib kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest investeerida kinnisasjadesse. Ühe kinnisasja soetusväärtus ei või omandamise ajal ületada 2% Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.10. Fondi vara võib investeerida krediidiasutuste hoiustesse, mille lõpptähtaeg ei ole pikem kui 12 kuud. Fondi vara võib ühe krediidiasutuse hoiustesse paigutada kuni 10% ulatuses aktivate turuväärtusest. Piirangut ei kohaldata Fondi arvelduskontole Depoopangas ja üleöödeposiidil ajutiselt hoitava raha suhtes. 3.3.11. Fondi vara võib kuni 100% ulatuses investeerida teiste investeerimisfondide osakutesse ja aktsiatesse, millesse investeerimine on lubatud Õigusaktidega, vastavalt järgnevatele piirangutele, kui õigusaktides ei ole sätestatud madalamat piirmäära: a) ühe fondi osakute või aktsiate väärtus ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; b) Fondivalitseja poolt valitsetavate teiste fondide aktsiate ja osakute väärtus kokku ei või moodustada rohkem kui 10% Fondi aktivate turuväärtusest; c) arvestades õigusaktidest tulenevate piirangutega võib Fondivalitsejaga samasse kontserni kuuluvate fondivalitsejate valitsetavate fondide aktsiatesse ja osakutesse investeerida kuni 50% Fondi aktivate turuväärtusest. 3.3.12. Fondi varas oleva kinnisvara ja kinnisvarafondide väärtus kokku ei või ületada 20% Fondi aktivate turuväärtusest. 2 Lepinguriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austria, Belgia, Eesti, Hispaania, Holland, Iirimaa, Island, Itaalia, Kreeka, Küpros, Leedu, Liechtenstein, Luksemburg, Läti, Malta, Norra, Poola, Portugal, Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Slovakkia, Sloveenia, Soome, Suurbritannia, Taani, Tšehhi Vabariik, Ungari, Rumeenia, Bulgaaria 3 Liikmesriikide all peetakse käesolevates Tingimustes silmas järgnevaid riike: Austraalia, Austria, Belgia, Kanada, Tšehhi Vabariik, Taani, Soome, Prantsusmaa, Saksamaa, Kreeka, Ungari, Island, Iirimaa, Itaalia, Jaapan, Korea, Luksemburg, Mehhiko, Holland, Uus-Meremaa, Norra, Poola, Portugal, Slovakkia, Hispaania, Rootsi, Šveits, Türgi, Suurbritannia, Ameerika Ühendriigid

3.3.13. Fondi arvel võib teha tehinguid tuletisinstrumentidega, järgides õigusaktides ja Tingimustes sätestatut. Fondi vara võib investeerida üksnes sellistesse tuletisinstrumentidesse, mille alusvaraks on: a) krediidiasutuste hoiused; b) punktis 3.2.1. a), b), c), e) ja g) nimetatud väärtpaberid; c) teise investeerimisfondi osakud või aktsiad, millesse Fond võib investeerida; d) väärtpaberiindeksid või intressimäärad, millesse Fond võib investeerida; e) valuuta, millesse Fond võib investeerida. Punktis a) kuni d) nimetatud tuletisväärtpaberitega on Fondi arvel lubatud teostada tehinguid ainult Fondi varas olevate väärtpaberite hindade ja intressimäärade kõikumisest tulenevate riskide maandamise eesmärgil. Tuletisväärtpaberitega ei või Fondi arvel võtta Fondile rohkem kohustusi kui 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest, välja arvatud valuutariski maandamiseks tehtud tehingud, millega Fondi arvel on omandatud vara tehingu aluseks olevas valuutas. 3.3.14. Fondivalitseja võib Fondi arvel tagada väärtpaberite väljalaset, võtta laenu, teha repo- ning pöördrepotehinguid ja muid väärtpaberite laenamise tehinguid. Fondi arvel võib võtta laenu ning muid eelpoolnimetatud kohustusi kuni 10% ulatuses Fondi aktivate turuväärtusest. Ühegi Fondi arvel võetava laenu või kohustuse tähtaeg ei tohi olla pikem kui kolm kuud. 3.3.15. Fondivalitseja järgib Fondi vara investeerimisel lisaks eeltoodule kõiki muid õigusaktides sätestatud investeerimispiiranguid ja nõudeid riskide hajutamiseks. Fondi varade investeerimisega seotud riskide lühikirjeldus sisaldub Fondi emissiooniprospektis. OSAKUTEGA SEOTUD ÕIGUSED JA KOHUSTUSED Osak 4.1.1. Fondi osak (edaspidi "Osak") on nimeline väärtpaber, mis väljendab Osakuomaniku osalust fondi varas. Fondi Osak on nimeline mittemateriaalne väärtpaber. 4.1.2. Osakud on registreeritud Eesti väärtpaberite keskregistris (edaspidi "Register"), mida peab AS Eesti Väärtpaberikeskus (edaspidi "Registripidaja"), asukohaga Tartu mnt. 2, 14. korrus, Tallinn 10145, Eesti Vabariik, registrikood 10111982. Osakute registreerimisele kohaldatakse Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses sätestatut. 4.1.3. Osakud on ühte liiki. Osaku nimiväärtus on 10 Eesti krooni. 4.1.4. Osakuid võivad omandada ja omada füüsilised isikud ja Fondivalitseja või Fondivalitsejana tegutsenud isik. Osak ei või kuuluda üheaegselt mitmele isikule. Osakud ei kuulu abikaasade ühisvarasse. 4.1.5. Osak on jagatav. Osakute jagamise tulemusel tekkinud Osakute osad (edaspidi "Murdosak") ümardatakse kolmekomakohani nii, et arvud ХХХ.ХХХ0 kuni XXX.XXX4 ümardatakse arvuks XXX, XXX ja arvud XXX.XXX5 kuni XXX,XXX9 arvuks XXX,XX(X+1). 4.1.6. Osakuid ei või võõrandada ega koormata. Osakutele saab sissenõude pöörata ainult seaduses sätestatud juhtudel ja korras. 4.1.7. Osak ei anna Osakuomanikule otsustusõigust Fondi varaga tehingute tegemisel. Fondivalitseja ei korralda Osakuomanike üldkoosolekuid. Ükski Osakuomanik ei või nõuda Osakuomanike ühisuse lõpetamist. Osakutega seotud Õigused 4.2.1. Osakuomanikul on kõik õigusaktidest ja Tingimustest tulenevad õigused s.h., kuid mitte ainult: a) õigus saada Osakute arvuga võrdeline osa Fondi tulust; b) õigus nõuda Fondivalitsejalt talle kuuluvate Osakute tagasivõtmist vastavalt Tingimustele ja Eesti Vabariigi õigusaktidele; c) õigus pärandada talle kuuluvaid Osakuid; d) õigus vahetada Osakuid teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu; e) õigus sõlmida tagasivõetud Osakute kogusumma eest kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping; f) õigus saada proportsionaalne osa Fondi likvideerimisel järelejäänud varast ja Fondi tulust vastavalt osaluse suurusele; g) Õigus tutvuda Fondivalitseja asukohas Tingimuste, Fondi viimase aasta- või poolaastaaruande, Osakute emissiooniprospekti ning muude seadusandluses sätestatud dokumentide ja informatsiooniga Fondi tegevuse kohta; h) õigus saada Registripidajalt või Registri kontohaldurpangalt tõendit või väljavõtet Registrist temale kuuluvate Osakute kohta; i) õigus toimida muul seadusandluses või Tingimustes ettenähtud viisil. Osakutega seotud kohustused ja õiguste teostamise viis 3

4.3.1. Osakuomanik on kohustatud Osakutest tulenevaid õigusi teostama heauskselt, rakendades selleks vajalikku hoolsust ning kooskõlas Eesti Vabariigi Õigusaktides ja Tingimustes sätestatuga. 4.3.2. Osakuomaniku õiguste teostamise eesmärgiks ei tohi olla kahju tekitamine teistele Osakuomanikele, Fondivalitsejale, Depoopangale või kolmandale isikule. 4.3.3. Võimalike maksukohustuste osas on osakuomanikel soovitatav nõu pidada asjatundliku maksunduse spetsialistiga. 4.4. Osakuomaniku vastutus 4.4.1. Osakuomanik ei vastuta isiklikult Fondi kohustuste eest, mida Fondivalitseja on Fondi arvel võtnud, samuti kohustuste eest, mille täitmist on Fondivalitsejal õigus nõuda vastavalt Tingimustele Fondi arvel. Osakuomaniku vastutus nende kohustuste täitmise eest on piiratud tema osaga Fondi varas. 4.4.2. Fondivalitseja ei või Osakuomanike nimel võtta kohustusi. 4.4.3. Osakuomaniku vastu suunatud nõude täitmiseks võib pöörata sissenõude tema Osakute, mitte aga Fondi vara vastu. 4.5. Osakust tulenevad õigused ja kohustused tekivad Osakuomanikule Osaku väljalaskmisel ja lõpevad Osaku tagasivõtmisel. 5. FONDI VARA PUHASVÄÄRTUS NING OSAKUTE VÄLJALASKE- JA TAGASIVÕTMISHIND 5.1. Fondi vara puhasväärtuse arvutamise kord 5.1.1. Fondivalitseja lähtub Fondi vara ja Osaku puhasväärtuse arvutamisel oma sisemistes protseduurireeglites ja õigusaktides sätestatust. 5.1.2. Fondi vara puhasväärtus määratakse kindlaks Fondi varasse kuuluvate väärtpaberite, muude asjade ja õiguste turuväärtuse alusel, millest on maha arvatud nõuded Fondi vastu. 5.2. Kinnisasjade hindamise kord 5.2.1. Fondivalitseja laseb teostada Fondi varas olevate kinnisasjade hindamise vähemalt üks kord aastas, majandusaasta lõpu seisuga, enne Fondi aastaaruande audiitorkontrolli. Kinnisasjade hindamine teostatakse hiljemalt 4 kuud peale Fondi majandusaasta lõppu. 5.2.2. Kinnisasjade hindaja määrab Fondivalitseja. Fondivalitseja võib eri kinnisasjadele määrata eri hindajad. Kinnisasjade hindajaks võib olla üksnes sõltumatu kinnisvara hindaja, kellel on hea maine ja piisavalt kogemusi asjaomase vara hindamiseks. Kinnisasjade hindaja peab olema Eesti Kinnisvara Hindajate Ühingu või muu tunnustatud kinnisvara hindajate organisatsiooni poolt atesteeritud. Kinnisasjade hindaja ei või olla Fondivalitseja või Fondivalitsejaga samasse kontserni kuuluva ettevõtte töötaja ega juhatuse või nõukogu liige. 5.2.3. Kinnisasjade hindamisel rakendab kinnisasja hindaja tunnustatud hindamisstandardeid ja häid tavasid. 5.3. Osaku puhasväärtuse arvutamise kord 5.3.1. Osaku puhasväärtus saadakse Fondi vara puhasväärtuse jagamisel kõigi arvutuse hetkeks väljalastud ja tagasi võtmata Osakute arvuga. Osaku puhasväärtus ning Osaku väljalaskmis- ja tagasivõtmishind arvutatakse vähemalt üks kord iga pangapäeva kohta sellele järgneval pangapäeval ning kinnitatakse kell 12.00. Osaku puhasväärtus ja väljalaskmis- ja tagasivõtmishind kehtivad kuni järgmise Osaku puhasväärtuse ning Osaku väljalaskmis- ja tagasivõtmishinna kinnitamiseni järgmisel pangapäeval kell 12.00. 5.4. Osaku väljalaskehind 5.4.1. Osak lastakse välja väljalaskehinnaga. 5.4.2. Osaku väljalaskehinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus. 5.5. Osaku tagasivõtmishind 5.5.1. Osak võetakse tagasi tagasivõtmishinnaga. 5.5.2. Osaku tagasivõtmishinnaks on hetkel kehtiv Osaku puhasväärtus, millest võib olla maha arvestatud tagasivõtmistasu. 5.5.3. Osaku tagasivõtmistasu kuulub Fondivalitsejale tasumisele Osaku tagastanud Osakuomaniku arvelt. 5.5.4. Osaku tagasivõtmistasu määr on 1% Osaku puhasväärtusest. 5.5.5. Tagasivõtmistasu ei võeta Osakuomanikult, kes on riikliku pensionikindlustuse seaduses sätestatud vanaduspensionieas või kellel sellesse ikka jõudmiseni on jäänud viis aastat või vähem. 5.6. Fondi ja Osaku puhasväärtust väljendatakse Eesti kroonis. 5.7. Osaku puhasväärtus, väljalaske- ja tagasivõtmishind määratakse täpsusega neli kohta pärast koma. 5.8. Fondi vara puhasväärtus ning Osakute väljalaske- ja tagasivõtmishind avaldatakse igal pangapäeval Fondivalitseja veebilehel. 4

6. OSAKUTE VÄLJALASKE TINGIMUSED JA KORD 6.1. Osakud laseb välja Fondivalitseja. Osakute väljalaset korraldab Registripidaja. 6.2. Osakud loetakse väljalastuks Osakuomaniku pensionikontol registreerimise hetkest. 6.3. Osakuid lastakse välja avalikult ilma ajalise piiranguta ning emissioonimahtu ja väljalastavate Osakute arvu kindlaks määramata. 6.4. Valikuavaldus 6.4.1. Fondi Osakute omandamiseks esitab isik isiklikult või volitatud esindaja kaudu valikuavalduse, milles märgib Fondi tema poolt valitud kohustuslikuks pensionifondiks. Valikuavalduse esitamisega kohustub isik tegema kohustusliku kogumispensioni makseid seaduses sätestatud tingimustel ja korras ning nõustub Tingimustega, olles nendega eelnevalt tutvunud, nendest aru saanud ja kohustub neid järgima. 6.4.2. Valikuavalduse esitamisele ja muutmisele kohaldatakse kogumispensionide seaduses ja selle alusel välja antud õigusaktides sätestatut. 6.5. Pensionikonto 6.5.1. Registripidaja avab valikuavalduse alusel isikule Osakute arvestamiseks pensionikonto. 6.5.2. Pensionikontole kantavate andmete loetelu kehtestamine, samuti pensionikontol kannete tegemine, kannetest isiku teavitamine ning tasu võtmine pensionikonto pidamisega seotud teenuste eest toimub investeerimisfondide seaduses, Eesti väärtpaberite keskregistri seaduses ning nende alusel kehtestatud Õigusaktides ning Registripidaja hinnakirjas sätestatud tingimustel ja korras. 6.6. Osakute omandamine 6.6.1. Kohustusliku kogumispensioni makse peab seaduses sätestatud isik (s.o. tööandja või mõni teine seaduses sätestatud isik) kinni Osakuomanikule makstavatelt tasudelt, kannab kinnipeetud makse üle Maksu- ja Tolliameti arvelduskontole ja annab Osakuomanikule tema nõudmisel tõendi kinnipeetud makse kohta. 6.6.2. Maksu- ja Tolliamet kontrollib kinnipeetud makse korrektsust ning edastab korrektsed maksed ning õigusaktidega ettenähtud täiendava sissemakse summad (edaspidi "Pensionimakse") ja andmed Pensionimakse kohta edasi Registripidajale. Registripidaja arvutab Pensionimakse ja selle kohta käivate andmete laekumisel Osakuomanikule väljalastavate Osakute koguse, mis seejärel registreeritakse koheselt Osakuomaniku pensionikontol. 6.6.3. Samaaegselt osakute koguse registreerimisega Osakuomaniku pensionikontol kannab Registripidaja väljalastud Osakute kogusele vastava summa edasi Fondi arvelduskontole. Osakud lastakse välja väljalaskehinnaga, mis määratakse kindlaks vastavalt Tingimuste punktis 5.4. sätestatud korrale. 7. OSAKUTE TAGASIVÕTMISE TINGIMUSED JA KORD 7.1. Osakute tagasivõtmise tingimused 7.1.1. Õigus kohustusliku kogumispensioni väljamaksetele on Osakuomanikul, kes on jõudnud vanaduspensioniikka. 7.2. Kohustusliku kogumispensioni väljamakseid tehakse Osakuomanikule: a) kindlustusandjaga sõlmitud pensionilepingu alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; b) fondivalitsejaga kokku lepitud fondipensioni alusel vastavalt kehtivatele õigusaktidele; c) ühekordse väljamaksena pensionifondist. 7.3. Fondivalitseja teeb Osakute tagasivõtmisel väljamakse Fondi varast tagasivõetavate Osakute arvule ja tagasivõtmishinnale vastavas summas. Tagasivõetud Osakud kustutakse Osakuomaniku pensionikontolt. 7.4. Väljamaksed kindlustusandjaga sõlmitud pensionilepingu alusel 7.4.1. Pensionileping on osakuomaniku ja kindlustusandja vahel sõlmitud kohustusliku kogumispensioni kindlustusleping, mille alusel kindlustusandja kohustub tegema lepingus kokkulepitud tingimustel ja korras lepingu sõlminud osakuomanikule (edaspidi "kindlustusvõtja") pensionimakseid kuni tema surmani ning kindlustusvõtja kohustub tasuma kindlustusandjale kindlustusmakse. 7.4.2. Pensionilepingu sõlmimisel võetakse tagasi kõik kindlustusvõtjale kuuluvad pensionifondide osakud või vähemalt 700-kordsele riikliku pensionikindlustuse seaduse alusel kehtestatud rahvapensioni määrale (edaspidi rahvapensioni määr) vastavad pensionifondide osakud ning neile vastava summa eest tehakse ühekordne kindlustusmakse isiku valitud kindlustusandjale. Osakute tagasivõtmise ja raha kandmise pensionifondist kindlustusandjale korraldab registripidaja.

7.4.3. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on suurem kui 700-kordne rahvapensioni määr, on osakuomanikul õigus sõlmida pensionileping, mille alusel tasutakse kindlustusandjale ühekordne kindlustusmakse osakute ulatuses, mis pensionilepingu sõlmimisel vastab vähemalt nimetatud määrale. Osakuomaniku] on õigus jätta Ülejäänud osakud pensionikontole, sõlmida nende suhtes teine pensionileping, fondipension või esitada avaldus ühekordseks väljamakseks. 7.4.4. Pensionilepingu sõlmimiseks esitab osakuomanik avalduse tema valitud kindlustusandjale. Kindlustusandja on kohustatud välja selgitama Osakuomaniku nõudmised pensionilepingule ja tegema talle pensionilepingu sõlmimiseksallkirjastatud kirjaliku pakkumuse. Osakuomanik tagastab kindlustusandja tehtud pakkumusega nõustumisel selle allkirjastatult kindlustusandjale, mille järel kindlustusandja edastab selle Registripidajale kindlustusmakse ülekandmiseks. Registripidaja poolt avalduse vastuvõtmisega loetakse pensionileping sõlmituks. Kindlustusanda on kohustatud kindlustusvõtjat viivitamata teavitama pensionilepingu sõlmimise kuupäevast ja õigusest 14 päeva jooksul pensionilepingu sõlmimisest arvates lepingust taganeda. Kindlustusandja väljastab viivitamata pärast kindlustusmakse laekumist kindlustusvõtjale pensionilepingu poliisi. Väljamaksed Fondist fondipensioni alusel ja ühekordne väljamakse fondist 7.5.1. Fondipension on Osakuomaniku ja pensionifondivalitseja vahel kokku lepitud kava, mille alusel tehakse Osakuomanikule perioodilisi väljamakseid pensionifondist kuni fondipensioni lõppemiseni. 7.5.2. Osakuomanikul on õigus leppida kokku fondipension, kui talle kuuluvate osakute koguväärtus on väiksem kui 50-kordne rahvapensioni määr. 7.5.3. Fondipensioni kokkuleppimisel määrab osakuomanik selle arvestusliku kestuse aastates, mis ei või olla lühem fondipensioni minimaalsest arvestuslikust kestusest aastates. Fondipensioni arvestuslikku kestust arvestatakse vastavalt valitud väljamaksete sagedusele kuudes, kvartalites või pensioniaastates. 7.5.4. Fondipensioni kokkuleppimiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale fondipensioni avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate Õigusaktidega. 7.5.5. Osakuomanikule fondipensioni väljamakse tegemisel võetakse ettenähtud arv osakuid tagasi ning neile vastava summa eest tehakse väljamakse. 7.5.6. Kui osakuomanikule kuuluvate osakute koguväärtus on võrdne kümnekordse rahvapensioni määraga või on sellest väiksem, on osakuomanikul õigus nõuda kõigi osakute tagasivõtmist ning neile vastava summa korraga väljamaksmist (edaspidi "ühekordne väljamakse"). 7.5.7. Ühekordse väljamakse saamiseks Fondist esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale avalduse, mille vorm on kooskõlas kehtivate õigusaktidega. 7.5.8. Pensionifondi osakute tagasivõtmise korraldab Registripidaja avalduse esitamisele järgneva kuu, kvartali viimase kuu või pensioniaasta viimase kuu 15. kuni 20. kuupäevani, lähtudes Õigusaktidest, Fondi Tingimustest ning Registripidaja, Fondivalitseja ja Depoopanga vahel sõlmitud kolmepoolsest lepingust. Osakute pärimine 7.6.1. Osakud on päritavad. Pärijate puudumisel Osakud tühistatakse. Tühistatud Osakutest tulenevad õigused ja kohustused loetakse lõppenuks ning Osakutele vastav raha jääb Fondi. 7.6.2. Kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isikust pärijal on üks kord ühe aasta jooksul, arvates talle pärimistunnistuse väljastamisest, õigus esitada avaldus päritud Osakute tagasivõtmiseks või kandmiseks oma pensionikontole. Kui pärija ei ole ühe aasta jooksul esitanud Osakute tagasivõtmise või pensionikontole kandmise avaldust, on tal õigus nõuda kümne aasta jooksul, alates pärandi avanemisest, üksnes päritud Osakute kandmist tema pensionikontole. 7.6.3. Kui Osakute pärijaks on isik, kes ei ole kogumispensionide seaduse mõistes kohustatud isik, on tal õigus nõuda Osakute tagasivõtmist Uks kord kümne aasta jooksul pärandi avanemisest arvates, esitades selleks vormikohase avalduse. 7.6.4. Pärimise avaldus ja pärimisõiguse tunnistus esitatakse Registripidaja kontohaldurile. 7.6.5. Osakuid saab pärandada üksnes füüsilisele isikule. Osakute tagasivõtmise peatamine 7.7.1. Osakute tagasivõtmine peatatakse Fondivalitseja otsusega või Finantsinspektsiooni vastavasisulise ettekirjutuse alusel. 7.7.2. Fondivalitseja võib vastavalt Õigusaktides sätestatule peatada Osakute tagasivõtmise kuni kolmeks kuuks, kui Fondi kontodel olevast rahast ei piisa tagasivõtmishinna väljamaksmiseks või väljamaksmisega kahjustataks Fondi korrapärast valitsemist ning kui Fondi väärtpabereid ja muud vara ei ole võimalik viivitamata müüa või sellega kahjustataks oluliselt teiste Osakuomanike huve. 7.7.3. Fondi Osakute tagasivõtmise peatamiseks taotleb Fondivalitseja Finantsinspektsioonilt vastava loa. 6

7.7.4. Teate Osakute tagasivõtmise peatamisest avaldab Fondivalitseja viivitamata prospektis avaldatud veebilehel ning Ühes üleriigilise levikuga päevalehes. OSAKUTE VAHETAMISE TINGIMUSED JA KORD Osakute vahetamise tingimused 8.1.1. Osakuomanikul õigus õigusaktides sätestatud korras vahetada Osakud teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.1.2. Osakute vahetamisel Osakuomanikule väljamakseid ei tehta. 8.1.3. Osakute vahetamisel makstakse Osakuomanike arvel tagasivõtmistasu. Kui Osakud vahetatakse Fondivalitseja poolt valitsetava mõne teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu, rakendatakse tagasivõtmistasu määra suurusega 0%. Osakute vahetamise kord 8.2.1. Osakute vahetamise korraldab Registripidaja koos Depoopangaga. 8.2.2. Osakute vahetamiseks esitab Osakuomanik kontohaldurile või Registripidajale vastava avalduse, milles märgitakse Õigusaktides ettenähtud andmed. 8.2.3. Osakuid saab vahetada üksnes teise kohustusliku pensionifondi osakute vastu. 8.2.4. Osakud vahetatakse Uks kord aastas 1. jaanuarile järgneval esimesel pangapäeval. 8.2.5. Osakute vahetamiseks 1. jaanuari seisuga peab nõuetele vastav avaldus olema esitatud ja avalduses märgitud andmed Registripidajale laekunud hiljemalt vahetamisele eelneva aasta 31. oktoobril. 8.2.6. Osakute vahetamise korral toimub Osakute tagasivõtmine ja teise pensionifondi osakute väljalaskmine Osakute vahetamise päeval kehtiva tagasivõtmis-ja väljalaskehinnaga. 8.2.7. Vahetamise tulemusel omandab Osakuomanik Osakute tagasivõtmishinna ulatuses maksimaalse arvu teise pensionifondi osakuid. FONDIVALITSEJA ÕIGUSED JA KOHUSTUSED FONDI VARA VALITSEMISEL Fondivalitseja tegevuse alused on määratud Fondivalitseja põhikirja, õigusaktide ja Tingimustega. Fondivalitseja õigused ja kohustused 9.2.1. Fondivalitsejal on vastavalt Tingimustele õigus Fondi vara käsutada ja vallata ning muud sellest tulenevad Õigused. 9.2.2. Fondivalitseja investeerib Fondi vara oma nimel ja Osakuomanike ühisel arvel ehk Fondi arvel. 9.2.3. Fondivalitseja hoiab Fondi vara lahus Fondivalitseja enda varast, teiste tema poolt valitsetavate fondide varadest ja muudest varakogumitest. Fondi vara ei kuulu Fondivalitseja pankrotivara huikaja selle arvel ei saa rahuldada Fondivalitseja võlausaldajate nõudeid. 9.2.4. Fondivalitsejal on Õigus ja kohustus esitada oma nimel Osakuomanike või Fondi nõuded Depoopanga või kolmandate isikute vastu, kui nimetatud nõuete esitamata jätmine toob Fondile või Osakuomanikele kaasa või võib kaasa tuua olulise kahju tekkimise. Fondivalitseja ei ole kohustatud esitama nimetatud nõudeid, kui Fond või Osakuomanikud on nõuded juba esitanud. 9.2.5. Fondivalitseja peab hankima piisavat teavet varade kohta, mida ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, jälgima selle emitendi finantsmajanduslikku olukorda, kelle väärtpabereid ta Fondi arvel kavatseb omandada või on omandanud, ning hankima piisavat teavet selle isiku maksejõulisuse kohta, kellega Fondi arvel tehinguid tehakse või teha kavatsetakse. 9.2.6. Fondivalitsejal on õigus oma kohustuste paremaks täitmiseks järgmisi Fondi valitsemisega seotud tegevusi edasi anda kolmandatele isikutele, järgides investeerimisfondide seaduses sätestatut: a) Fondi vara investeerimine; b) Osakute väljalaske ja tagasivõtmise või tagasiostmise korraldamine; c) vajadusel omandiõigust tõendavate dokumentide väljastamine Osakuomanikele; d) Osakuomanikele vajaliku teabe edastamine ning muu klienditeenindus; e) Osakute turustamise korraldamine; f) Fondi vara arvestuse pidamine ja raamatupidamise korraldamine; g) Fondi vara puhasväärtuse määramine; h) Osakute registri pidamise korraldamine; i) Fondi tulu arvestamine; j) Fondivalitseja ja Fondi tegevuse seadusele ja muudele õigusaktidele vastavuse jälgimine, s.h. vastava sisekontrolli süsteemi rakendamine;

к) nimetatutega otseselt seotud tegevused. Ülesannete edasiandmine kolmandale isikule ei vabasta Fondivalitsejat vastutusest seoses Fondi valitsemisega. 9.3. Fondijuhi nimetamine 9.3.1. Fondi varade juhtimiseks määrab Fondivalitseja juhatus fondijuhi, kelle ülesanne on koordineerida Fondi vara investeerimist ja muid Fondi valitsemisega seotud tegevusi ning jälgida, et Fondi valitsetaks vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 9.3.2. Fondijuhil peavad olema kõrgharidus või sellega võrdsustatud haridus, ülesannete täitmiseks vajalikud teadmised ning laitmatu ärialane reputatsiooni. Fondijuhiks võib olla üksnes isik, kes on viimase viie aasta jooksul vähemalt ühe aasta tegutsenud fondijuhina või vähemalt kolm aastat olnud tegev väärtpaberiportfelli valitsemise teenuse osutamisel. 9.4. Fondivalitseja vastutus 9.4.1. Fondivalitseja vastutab Fondile või Osakuomanikele oma kohustuste rikkumisega tekitatud kahju eest vastavalt Tingimustes ja Eesti Vabariigi õigusaktides sätestatule. 9.4.2. Fondivalitseja pankroti korral rahuldatakse Osakuomanike nõuded Fondivalitseja vastu esimeses järgus pärast pandiga tagatud nõudeid. 9.4.3. Kui likvideerimise käigus ilmneb Fondi maksejõuetus, vastutab kõigi Fondi vastu rahuldamata jäetud nõuete täitmise eest Fondivalitseja, kui õigusaktides ei ole sätestatud teisiti. 9.5. Fondivalitseja poolt osakute omandamise ja tagasivõtmise tingimused ja kord 9.5.1. Fondivalitseja on kohustatud pidevalt omama vähemalt 1% Fondi Osakutest, kui Õigusaktides ei ole sätestatud teisiti. 9.5.2. Fondi moodustamisest alates kolme aasta jooksul on Fondivalitseja kohustatud omama vähemalt 2% Fondi Osakutest. Kui Fondil on üle 100 miljoni Osaku, peab Fondivalitsejale kuuluma vähemalt 2 miljonit Osakut ning lisaks 1% Osakute arvust mis ületavad 100 miljoni. 9.5.3. Osakute omandamine Fondivalitseja poolt ja Fondivalitsejale kuuluvate Osakute tagasivõtmine toimub Õigusaktides ja Tingimustes sätestatud tingimustel ja korras. 9.5.4. Kui Finantsinspektsioon on tuvastanud Õigusaktides või Tingimustes sätestatud nõuete rikkumise ning on alust arvata, et see rikkumine on põhjustanud kahju Osakuomanikele, võetakse Finantsinspektsiooni ettekirjutuse alusel Fondivalitsejale või fondivalitsejana tegutsenud isikule kuuluvad Osakud tagasi ja kahju kannatanud Osakuomanikule lastakse õigusaktides sätestatud korras välja selle pensionifondi osakuid, kuhu laekub või peaks laekuma Osakuomaniku kohustusliku kogumispensioni makse. 9.5.5. Fondivalitseja on kohustatud kolme pangapäeva jooksul alates ettekirjutuse saamise päevast avaldama vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes ja oma veebilehel sellekohase teate, milles on muu hulgas märgitud Osakuomanike teavitamise kord ning tähtajad, mille jooksul on Fondivalitseja kohustatud kindlaks määrama kahju suuruse ja vastava kahju hüvitama. 10. DEPOOPANGA TEGEVUS 10.1. Fondivalitseja on kohustatud sõlmima Fondi varade hoidmiseks lepingu Depoopangaga. Depoopank hoiab Fondi vara ja täidab muid Õigusaktidega talle pandud ülesandeid. 10.2. Depoopanga ülesannete edasiandmine 10.2.1. Depoopangal on õigus vastavalt depoolepingus ettenähtud korrale sõlmida Fondi vara hoidmiseks, sellega arvelduste teostamiseks ja muude ülesannete edasiandmiseks lepinguid kolmandate isikutega. 10.2.2. Depoopank rakendab Fondi vara või väärtpabereid hoidva kolmanda isiku valikul vajalikku hoolsust, et tagada selle kolmanda isiku usaldusväärsus. Depoopank on enne ülesannete edasiandmist ning ka edaspidi kohustatud kontrollima, kas kolmanda isiku organisatsioonilise ja tehnilise korralduse tase ning finantsseisund on küllaldased tema lepingujärgsete kohustuste täitmiseks. 10.3. Depoopanga vastutus 10.3.1. Depoopank vastutab oma kohustuste rikkumise tagajärjel Fondile, Osakuomanikele või Fondivalitsejale tekitatud otsese varalise kahju eest. 10.3.2. Depoopank vastutab punktis 10.2.2. sätestatud kohustuse rikkumise ning kolmandate isikute üle järelvalve teostamata jätmise eest. 11. FONDIVALITSEJALE JA DEPOOPANGALE MAKSTAVATE TASUDE ARVESTAMISE KORD JA MÄÄRAD 11.1. Fondi arvel kaetakse järgmised tasud 8

11.1.1. Valitsemistasu - Fondivalitsejale makstav tasu Fondi valitsemise eest. Valitscmistasu määr on 1,25% aastas Fondi aktivate turuväärtusest. Valitsemistasu arvestatakse A/A (tegelik päevade arv perioodis jagatud tegeliku päevade arvuga aastas) baasil igapäevaselt ning makstakse välja arvestuskuule järgneva kuu jooksul. 11.1.2. Tehingukulud - Fondi arvel tehtavate tehingutega vahetult seotud Ulekandekulud ja teenustasud. 11.1.3. Laenukulud - Fondivalitseja poolt Fondi arvel laenu võtmisega seotud kulud. 11.2. Fondi arvelt makstavad tasud ja kulud kokku ei või ületada 3% Fondi varade keskmisest turuväärtusest aastas, kui õigusaktides ei ole sätestatud väiksemat määra. 11.3. Kõik muud Fondi valitsemisega seotud tasud ja kulud, kaasa arvatud depootasu, registritasu ja tagatisfondi seaduse alusel tehtavad pensionikaitse osafondi osamaksed kaetakse Fondivalitseja arvel. 11.4. Depootasu on Depoopangale makstav tasu depooteenuste osutamise eest. Depootasu määr on 0,15% aastas Fondi varade turuväärtuselt, kuid mitte vähem kui 2,000 krooni kuus. Kui Fondi varade turuväärtus ületab 100 miljonit krooni, siis seda piiri ületava osa pealt on depootasu määr 0,11% aastas. Depootasule lisandub käibemaks seaduses sätestatud määras. 12. FONDI PUUDUTAVA TEABE AVALIKUSTAMINE 12.1. Teabe avalikustamine: 12.1.1. Fondivalitseja avaldab õigusaktides sätestatud andmeid ja teeb need kättesaadavaks Fondivalitseja asukohas ning Fondivalitseja veebilehel või kontserni, millesse Fondivalitseja kuulub, veebilehel. 12.1.2. Fondivalitseja asukohas ja veebilehel on igal isikul võimalik tutvuda järgmiste andmete ja dokumentidega: a) Fondi tingimused; b) Fondi viimane aastaaruanne; c) Fondi viimane poolaastaaruanne, kui see on kinnitatud viimasest aastaaruandest hiljem; d) Fondi prospekt; e) Fondivalitseja nimi ja kontaktandmed; 0 fondijuhi nimi; g) Depoopanga nimi ja kontaktandmed; h) andmed Fondivalitseja osaluse suuruse kohta Fondis; i) Fondi vara puhasväärtuse määramise reeglid Ärakirja Tingimustest, Fondi viimasest aasta- või poolaastaaruandest ja prospektist annab Fondivalitseja Osakuomanikule viimase nõudmisel tasuta. 12.1.3. Fondivalitseja avaldab igal pangapäeval Osaku puhasväärtuse ning väljalaske- ja tagasivõtmishinna prospektis nimetatud veebilehel. 12.1.4. Kui ilmneb asjaolusid, mis oluliselt mõjutavad Fondivalitseja poolt valitsetavate fondide (s.h. Fondi) tegevust või finantsseisundit või Osakute puhasväärtuse kujunemist, avaldatakse vastav teave prospektis nimetatud veebilehel. 13. FONDI RAAMATUPIDAMINE JA ARUANDLUS 13.1. Fondivalitseja ja Fondi raamatupidamisarvestust ja aruandlust korraldatakse lähtudes raamatupidamise seadusest, investeerimisfondide seadusest, muudest Õigusaktidest ning Fondivalitseja raamatupidamise sise-eeskirjadest. 13.2. Fondi raamatupidamist korraldab Fondivalitseja. 13.3. Fondi raamatupidamist tuleb pidada lahus Fondivalitseja ja teiste fondide raamatupidamisest. 13.4. Fondi majandusaastaks on Fondivalitseja majandusaasta, milleks on kalendriaasta. 13.5. Fondi aasta- ja poolaastaaruande kinnitab Fondivalitseja juhatus. Aruannetele kirjutavad alla kõik Fondivalitseja juhatuse liikmed. 13.6. Fondi aastaaruannet peab enne kinnitamist kontrollima audiitor. Audiitori järeldusotsus lisatakse Fondi aastaaruandele. 13.7. Fondivalitseja avaldab Fondi aastaaruande hiljemalt 4 kuud peale Fondi majandusaasta lõppu ja poolaastaaruande hiljemalt 2 kuud peale poolaasta lõppu. 14. OSAKUOMANIKE ISIKUANDMETE TÖÖTLEMINE 14.1. Fondivalitseja võib töödelda talle avaldatud Osakuomaniku isikuandmeid järgmiselt: 14.1.1. Isiklikke andmeid (nimi, sünniaeg, isikukood, jne) Osakuomaniku identifitseerimiseks; 9

14.1.2. Kontaktandmeid (telefoninumber, e-posti aadress, aadress, jne) Osakuomanikule informatsiooni ja erinevate finantsteenuste pakkumiste edastamiseks; 14.1.3. Osakuomaniku finantsandmeid (sissetulek, vara, kohustused, varasem maksekäitumine jne) Osakuomaniku maksevõime hindamiseks ja Osakuomanikule sobivate finantsteenuste pakkumiseks; 14.1.3. Andmeid Osakuomaniku asjatundlikkuse kohta (haridus, investeerimiskogemus jne) Osakuomaniku asjatundlikkuse hindamiseks; 14.1.4. Andmeid Osakuomaniku vara päritolu kohta (tööandja, tehingupartnerid, äritegevus jne) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks. 14.2. Põhjendatud vajadusel võib Fondivalitseja punktis 14.1. nimetatud andmeid töödelda ka punkti 14.1. alapunktides nimetatud eesmärkide väliselt. 14.3. Fondivalitseja võib Osakuomaniku isikuandmeid töödela ka erinevate statistiliste uuringute ja analüüside teostamiseks, samuti kasutada neid riskide juhtimisel ja aruandluses. 14.4. Fondivalitseja võib kasutada Osakuomaniku isikuandmeid (nimi, aadress, telefoninumber, e-posti aadress jne) Osakuomanikule Fondivalitseja, Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluva juriidilise isiku ning vajadusel ka muu lepingupartneri toote või teenuse pakkumiseks ja reklaamimiseks. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvateks juriidilisteks isikuteks on ERGO Elukindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106677, infoelu@ergo.ee) ja ERGO Kindlustuse AS (Lauteri 5, Tallinn, tel. 6106500, info@ergo.ee). D.A.S. Õigusabikulude Kindlustuse AS (Veerenni 58A, Tallinn, tel. 6799450, info@das.ee1 ja teised Eesti turul tegutsevad ERGO Kindlustuse grupi ettevõtted. Osakuomanikul on igal ajahetkel õigus keelduda reklaamist ja pakkumistest, täites selleks vabas vormis avalduse ja edastades selle Fondivalitsejale. 14.5. Osakuomanik annab nõusoleku Fondivalitsejale edastada Osakuomaniku isikuandmeid ja muud tema kohta käivat konfidentsiaalset informatsiooni: 14.5.1. Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatele juriidilistele isikutele (nimetatud punktis 14.4) järgmistel eesmärkidel: 14.5.1.1. Osakuomanikule kõigi Fondivalitseja ja Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvate juriidiliste isikute poolt osutatavate teenuste pakkumiseks ning Osakuomaniku krediidivõimelisuse hindamiseks; 14.5.1.2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks vajalike meetmete rakendamiseks ja tehingutes kasutatava vara seadusliku päritolu selgitamiseks; 14.5.2. Fondivalitseja poolt pakutavate teenuste osutamisega seotud isikutele ja organisatsioonidele (nt. notarid, tõlkebürood, sidefirmad, trükiteenuste osutajad, jne); 14.5.3. Andmekogudesse, millesse Fondivalitseja edastab andmeid seaduse või lepingu alusel; 14.5.4. Muudele kolmandatele isikutele seoses Fondivalitseja vajadusega kaitsta oma seaduslikke õigusi (nt isikutele, kes osutavad Fondivalitsejale lepingu alusel võlgade sissenõudmise teenust). 14.6. Fondivalitseja võib täiendada oma andmebaase avalikest registritest või riigi ning kohaliku omavalitsuse andmekogudest saadavate andmetega, kui andmete edastamine või neile juurdepääsu võimaldamine on seadusega kooskõlas. Samal eesmärgil annab Osakuomanik Fondivalitsejale nõusoleku küsida Osakuomaniku kohta täiendavat informatsiooni Fondivalitsejaga samasse gruppi kuuluvatelt juriidilistel isikutelt. 14.7. Osakuomaniku Õigused isikuandmete töötlemisel. 14.7.1. Osakuomanikul on igal ajal õigus tutvuda oma andmetega, nõuda paranduste tegemist oma andmetesse, kui need ei ole täpsed, või on muutunud. 14.7.2. Osakuomanikul on õigus nõuda Fondivalitsejalt oma isikuandmete töötlemise lõpetamist, kui seadusest ei tulene teisiti. 15. FONDI TULU KASUTAMISE KORD 15.1. Vastavalt seadusandluses sätestatule ei või Fondivalitseja anda mingit tegelikku või näilist tagatist Fondi tulu kohta. 15.2. Fondi tulu reinvesteeritakse Osakuomanike parimate huvide kohaselt vastavalt õigusaktides ja Tingimustes sätestatule. 15.3. Osakuomaniku tulu Fondi investeeringutelt kajastub Osaku puhasväärtuse muutuses. 16. FONDI LIKVIDEERIMISE TINGIMUSED JA KORD 16.1. Üldist 16.1.1. Fondi likvideerimise otsustab Fondivalitseja nõukogu, kui õigusaktides pole ette nähtud teisiti. 16.1.2. Fondi likvideerimise võib otsustada üksnes juhul, kui Fondi valitsemise üleandmine õigusaktides sätestatud korras ei ole olnud võimalik. 10y